بازار غیرمتمرکز چیست؟

لطفا روی تیتر خبر مورد نظرتان کلیک کنید تا متن کامل آن خبر دیده شود

فرابورس یا بازار غیرمتمرکز چیست؟

بازار فرابورس یا Over The Counter Market (به اختصار: OTC Market) بازاری غیرمتمرکز است که در آن سهام، ارز، کالاها و … بصورت مستقیم بین و بدون واسطه دو معامله‌گر رد و بدل می‌شود. در اینجا منظور از واسه می‌تواند یک کارگزار یا سازمان مرکزی (نظیر سازمان بورس اوراق بهادار یا نظیر بازار بورس نیویورک) باشد. بازارهای فرابورس محل مشخصی برای معامله ندارند و معامله در این بازارها در هر مکانی می‌تواند انجام شود. معامله در بسیاری از بازارهای فرابورس – نظیر بازار فارکس – نه در یک محل فیزیکی، بلکه بصورت الکترونیکی و آنلاین و یا بصورت تلفنی انجام می‌شود. همچنین با پیشرفت شبکه‌های اجتماعی، بخشی از معاملات فرابورس به این شبکه‌ها منتقل شده‌اند. برای مثال بسیاری از معاملات ارزهای رمزپایه در ایران در شبکه اجتماعی تلگرام انجام می‌شود و این مثالی از یک بازار فرابورس است.

برای مثال بازار ارز تهران را در نظر بگیرید. این بازار محل مشخصی ندارد و معامله‌گران در محدود میدان فردوسی، سبزه‌ میدان و خیابان منوچهری به معامله دلار می‌پردازند. همچنین در معاملات انجام شده هیچ کارگزار یا سازمان مرکزی واسطه‌ای وجود ندارد و معامله‌گران بازار غیرمتمرکز چیست؟ بدون واسطه با یکدیگر معامله می‌کنند. در مورد بازار بورس اوراق بهادار تهران باید گفت که این بازار یک بازار فرابورس نیست، چرا که تمامی معاملات توسط یک شرکت (شرکت مدیریت فنَاوری بورس تهران) پردازش می‌شوند.

نکته قابل توجه در مورد معاملات فرابورس این است که این معاملات می‌توانند بدون اطلاع عموم انجام شوند. برای مثال اگر شخص A اقدام به فروش هزار دلار به شخص B کند، این دو شخص معامله‌ای در یک بازار فرابورس انجام داده‌اند و این در حالی است که ممکن است هیچ شخص دیگری از وقوع این معامله اطلاع پیدا نکند. در مقابل، وقتی معامله‌ای در یک بازار متمرکز (مانند بازار بورس اوراق بهادار تهران) انجام شود، جزئیات این معامله روی تابلوی بورس ظاهر می‌شود و همگان از وقوع این معامله آگاه می‌شوند.

بطور کلی میزان شفافیت موجود در یک بازار فرابورس در مقایسه با بازارهای متمرکز بسیار کمتر است و اقداماتی مانند دست‌کاری بازار در این بازارها بیشتر به وقوع می‌پیوندد. همچنین معمولاً قوانینی برای نحوه انجام معاملات فرابورس در دنیا وجود ندارد، چرا که بطور کلی این معاملات قابل کنترل نیستند.

گرچه بیشترین معاملات بازارهای فرابورس در ایران مربوط به ارز است، انواع دیگر معاملات (نظیر سهام، اوراق و …) نیز می‌تواند بصورت فرابورس انجام شود.

• بازار فرابورس به بازاری گفته می‌شود که در آن معامله‌گران بصورت مستقیم و بدون واسطه به معامله می‌پردازند.
• بازارهای فرابورس محل فیزیکی مشخص ندارند و معاملات این بازارها می‌تواند در هر جایی انجام شود.
• بازار فارکس (فارکس چیست؟) و بازار ارز تهران دو نمونه از بازارهای فرابورس هستند.

قیمت های متفاوت

با توجه به نبود یک محل فیزیکی ثابت، قیمت‌های بازار فرابورس مختلف و متفاوت است. برای مثال در بازار ارز تهران، قیمت پیشنهادی یک دلال با قیمت دلال دیگر متفاوت است. همچنین نرخ دلار در تهران با نرخ دلار در مشهد تفاوت دارد.

ریسک بازارهای فرابورس

با توجه به خاصیت بازارهای فرابورس، معمولاً قوانینی برای نحوه عملکرد این بازارها وجود ندارد و این مسئله می‌تواند خطراتی را برای معامله‌گران ایجاد کند. برای مثال فرض کنید مقداری دلار به یک دلال ارز در بازار تهران فروخته‌اید. در این صورت اگر شخص دلال از پرداخت معادل ریالی آن به شما خودداری کند، هیچ نهادی برای رسیدگی به شکایت شما وجود ندارد.

تفاوت صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز در چیست؟

مطلع شدن از ماهیت و چیستی صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز برای هر کاربر فعال در حوزه ارز های دیجیتال بسیار موضوع مهمی است. برای انجام معاملات خرید و فروش در بازار ارز های دیجیتال نیاز به ثبت نام در صرافی های آنلاین دارید. اما چالش مهم در این بین، انتخاب یک صرافی مطمئن و ایمن است. از آن جایی که بازار ارز های دیجیتال هنوز توسط کشور های مختلفی پذیرفته نشده است، لذا باید در حفظ امنیت دارایی های خود کوشا باشید.

از همین رو اولین چیزی که باید در نظر بگیریم، بستر معاملاتی در این بازار است. رمز ارز های غیر متمرکز باعث شده اند تا ممنوعیت های زیادی در حوزه تراکنش های مالی کنار گذاشته شوند و محدودیت کمتری وجود داشته باشد؛ اما در این بازار ما شاهد دو نوع صرافی غیرمتمرکز و بازار غیرمتمرکز چیست؟ متمرکز هستیم. در ادامه به توضیح هر کدام از این دو صرافی و تفاوت های آن ها می پردازیم.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی های غیرمتمرکز یا DEX به نوعی از صرافی های ارز دیجیتال گفته می شود که از هیچ نهاد و سیستمی برای مدیریت و نگهداری سرمایه شما استفاده نمی بازار غیرمتمرکز چیست؟ کنند؛ به معنایی دیگر، شخص ثالث میان معامله های شما در این نوع صرافی وجود ندارد. نحوه استفاده از خدمات صرافی های غیرمتمرکز به صورت همتا به همتا است؛ به این صورت که شما کیف پول خود را به این نوع صرافی متصل می کنید و عملیات خرید و فروش را انجام می دهید.

امنیت در صرافی های غیرمتمرکز به شدت بالا است. هدف صرافی های غیرمتمرکز در استفاده از بلاک چین، حذف واسطه ها می باشد. همچنین در صرافی های غیرمتمرکز از قرارداد های هوشمند استفاده شده است. در این نوع صرافی نیازی به واریز ارز دیجیتال به کیف پول وجود نیست؛ چرا که تنها با اتصال کیف پول دیگر خود می توانید معاملات را انجام دهید.

در صرافی های غیرمتمرکز از کدنویسی های بسیار دقیقی استفاده شده است. برای این که تفاوت صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز را به خوبی درک کنید، ابتدا بهتر است تا از مزایای این نوع صرافی مطلع شوید.

مزایای صرافی های غیرمتمرکز

1. در صرافی غیرمتمرکز نیازی به احراز هویت و ثبت نام نیست.
2. معاملات با استفاده از قرارداد های هوشمند به شکلی دقیق انجام می شوند.
3. احتمال بروز خطا در صرافی غیرمتمرکز بسیار کم است.
4. کمترین هک و حمله در آن ها صورت می گیرد.
5. کارمزد معاملات در صرافی های غیرمتمرکز بسیار کم است.
6. صرافی های غیرمتمرکز سیستم قانون گذاری پیچیده ای دارند.

معایب صرافی های غیرمتمرکز

1. هنوز محبوبیت زیادی را به دست نیاورده اند و کاربران کمی دارند.
2. قابلیت های موجود در صرافی غیرمتمرکز محدود تر است.
3. نقدینگی در صرافی غیرمتمرکز کم است.
4. سرعت انجام تراکنش ها در این نوع صرافی مقداری پایین است.

صرافی متمرکز چیست؟

قبل از این که مستقیم سراغ تفاوت بین صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز برویم، لازم به توضیح کوتاهی درباره صرافی های متمرکز است. صرافی های متمرکز هم کاملا بستری برای انجام معاملات ارز دیجیتال هستند؛ اما یک صرافی متمرکز دارای واسطی میان خریدار و فروشنده در یک معامله است؛ این واسط نقش نظارت و افزایش امنیت در معاملات را دارد. در صرافی های متمرکز هم طبیعتا از شبکه بلاک چین برای انجام تراکنش ها استفاده می شود.

در این نوع صرافی، نیاز است تا اقدام به ثبت نام و در نهایت احراز هویت کنید. در واقع این فرایند برای تشخیص واقعی بودن هویت کاربران است. وظیفه حفظ و نگهداری دارایی کاربران در این نوع بستر، بر عهده صرافی است؛ به طوری که اگر اتفاق امنیتی رخ دهد و دارایی کاربران از بین رود، صرافی موظف به پس دادن اصل دارایی می باشد.

مزایای صرافی های متمرکز

1. محبوبیت بسیار زیادی دارند.
2. قابلیت های زیادی را در اختیار کاربران قرار می دهند.
3. قوانین بیشتری در صرافی های متمرکز وجود دارد.
4. تعداد ارز های دیجیتال بیشتری در صرافی های متمرکز لیست شده اند.
5. نقدینگی بالایی در این نوع صرافی ها وجود دارد.
6. سرعت معاملات در صرافی های متمرکز بسیار زیاد است.

معایب صرافی های متمرکز

1. حملات و تعداد هک های زیادی در صرافی های متمرکز انجام می شود.
2. امنیت کمتری وجود دارد.
3. دارایی کاربران قابل مشاهده برای صرافی است.
4. معمولا بازار غیرمتمرکز چیست؟ کارمزد های صرافی متمرکز زیاد است.

تفاوت بین صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز

یک سری از تفاوت ها میان صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز وجود دارد که آن ها را از هم متمایز کرده است. پس از مطلع شدن از تفاوت های موجود، شما می توانید بسته به انتظار و نیازی که از یک صرافی ارز دیجیتال دارید، اقدام به انتخاب و استفاده از آن کنید. در ادامه به اصلی ترین تفاوت های میان این دو صرافی می پردازیم.

امنیت

اولین تفاوت بین صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز در امنیت آن ها است. شاید نظارتی که در صرافی های متمرکز وجود دارد، باعث شود تا اعتماد شما بر امنیت آن ها بیشتر شود؛ اما این باوری کاملا اشتباه است. معمولا صرافی های متمرکز بیشتر تحت هک و حملات مشابه قرار می گیرند؛ همچنین خیلی از کاربران ایرانی در حین استفاده از صرافی های خارجی متمرکز، به دلیل مسائل احراز هویت، سرمایه خود را از بازار غیرمتمرکز چیست؟ بازار غیرمتمرکز چیست؟ دست داده اند.

اما در مقابل دانستیم که صرافی های غیرمتمرکز بر بستر شبکه بلاک چین و قرارداد های هوشمند ایجاد شده اند. همین موضوع باعث شده تا امنیت صرافی های غیرمتمرکز به مراتب بیشتر از صرافی های متمرکز باشد.

قابلیت های معاملاتی

تعداد قابلیت های معاملاتی، از دیگر تفاوت های مهم بازار غیرمتمرکز چیست؟ بازار غیرمتمرکز چیست؟ بین صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز است. در صرافی های متمرکز شما می توانید از انواع روش های معاملاتی نظیر اسپات، مارجین و فیوچرز استفاده کنید؛ این باعث شده تا تعداد کاربران در صرافی های متمرکز بسیار بیشتر از صرافی های غیرمتمرکز باشد؛ همچنین محبوبیت در این نوع صرافی بیشتر است. در صرافی های غیرمتمرکز محدودیت های بیشتری برای انجام معاملات وجود دارد.

میزان نقدینگی

در نگاه اول خیلی به این مورد توجه نمی شود؛ اما لازم است بدانید که میزان نقدینگی، یکی از معیار های اصلی و مهم برای انتخاب صرافی است. صرافی های متمرکز همواره دارای نقدینگی بسیار بیشتری هستند؛ یکی از دلایل این موضوع را می توان تعداد کاربران زیاد در آن ها دانست. نرخ نقدینگی هر صرافی ارز دیجیتال، بر روی سرعت تراکنش و معاملات کاربران آن تاثیر مستقیم دارد.

سرعت انجام تراکنش ها

یکی دیگر از تفاوت های مهم بین صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز سرعت انجام تراکنش ها است. قطعا سرعت معاملات و تراکنش ها برای کاربران هر صرافی از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. صرافی های متمرکز معمولا در تراکنش های خود سرعت زیادی دارند. سرعت تراکنش ها در صرافی های غیرمتمرکز بستگی به نوع شبکه بلاک چین مورد استفاده دارد. به طور مثال اگر صرافی غیرمتمرکز در شبکه بلاک چین اتریوم ساخته شده باشد، برای هر تراکنش حدودا 15 ثانیه زمان لازم است.

لذا نوع شبکه بلاک چین، در انتخاب صرافی غیرمتمرکز بسیار مهم است. این روز ها صرافی های غیرمتمرکز زیادی در حال توسعه هستند؛ همین موضوع باعث شده تا صرافی های زیادی را بر پایه شبکه های بلاک چین مختلف ببینیم.

قوانین صرافی ها

یکی از مهم ترین معیار هایی که در انتخاب یک صرافی باید در نظر بگیرید، قوانین حاکم بر آن است؛ چرا که بسیار بر امنیت سرمایه شما تاثیرگذار است. به طور کلی صرافی های متمرکز برای فعالیت در هر کشوری، ابتدا باید از آن مجوز دریافت کنند. این گونه باعث می شود تا سیستم های نظارتی بر روی سرمایه کاربر وجود داشته باشد. اما در مقابل صرافی های غیرمتمرکز بر پایه شبکه بلاک چین ایجاد شده اند و می توانند به هر کاربری در هر نقطه از دنیا بدون مشکل خدمات ارائه دهند.

کارمزد تراکنش ها

برای کسانی که در صرافی ها معاملات زیادی را انجام می دهند، نرخ کارمزد بسیار مهم است. تفاوت بزرگی میان میزان کارمزد صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز وجود دارد. صرافی های متمرکز بر اساس خدماتی که ارائه می دهند و سرمایه ای که قرار است منتقل شود، کارمزدی را دریافت می کنند؛ حال در کنار این میزان کارمزد، کاربرد باید میزان کارمزدی را هم برای انتقال در شبکه پرداخت کند.

در مقابل صرافی های غیرمتمرکز برای خدماتی که ارائه می دهند، هیچ کارمزدی را دریافت نمی کنند؛ تنها کارمزدی که در معاملات این نوع صرافی پرداخت می شود، کارمزد انتقال دارایی بلاک چین است.

اسامی صرافی های غیرمتمرکز

1. یونی سوآپ (Uniswap)
2. کایبرسوآپ (Kyberswap)
3. وان اینچ (1 inch)
4. بیسکیو (Bisq)
5. بنکور (Bancor)
6. بالنسر (Balancer)
7. آی دی ایکس (IDEX)

اسامی صرافی های متمرکز

1. بایننس (Binance)
2. کوکوین (Kucoin)
3. بیتفینکس (Bitfinex)
4. بیترکس (Bittrex)
5. کوین بیس (بازار غیرمتمرکز چیست؟ Coinbase)
6. بیت استمپ (Bitstamp)

جمع بندی

در نهایت انتخاب با خودتان است؛ صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز هر کدام دارای خصوصیات و ویژگی های مختلفی هستند. لذا شما باید ابتدا هدف و نیاز خود را درک کنید، سپس سراغ صرافی مورد نظر بروید. اگر برای شما امنیت مهم تر از هر بازار غیرمتمرکز چیست؟ چیز دیگری است، ما به شما صرافی های غیرمتمرکز را پیشنهاد می کنیم؛ اما اگر می خواهید از روش های معاملاتی مختلف در هر لحظه استفاده کنید، صرافی های متمرکز گزینه بهتری هستند. داشتن یک حساب مطمئن در صرافی متمرکز، حین استفاده از صرافی غیرمتمرکز توصیه می شود.

فرق صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

آیا می دانید فرق صرافی متمرکز و غیرمتمرکز چیست؟ آیا می دانید صرافی متمرکز و غیر متمرکز هر کدام چه ویژگی هایی دارند؟ با ما در کوینکس همراه باشید تا این مساله را برای شما شرح دهیم.

بازار ارز های دیجیتالی همان طور که می دانید یک بازار مجازی است که در آن برای تبدیل پول مجازی به پول نقد و فیات با صرافی ها همکاری می شود تا کاربران بتوانند پول مجازی خود را به پول فیات تبدیل کنند که در این زمینه از انواع صرافی های متمرکز کمک گرفته می شود.

صرافی متمرکز چگونه است؟

صرافی های متمرکز در واقع پلتفرم هایی انلاین برای خرید و فروش انواع ارز های دیجیتالی هستند که کاربران از انها برای رسیدگی کردن به دارایی های خود کمک میگیرند.

صرافی های متمرکز انواع بسیار مختلفی دارند و کاربران می توانند بر اساس میل و سلیقه خود یکی از این صرافی ها را انتخاب کنند و در سرمایه گذاری خود در بازار ارز دیجیتال از انها کمک بگیرند.

لازم به ذکر است که صرافی کوینکس یکی از صرافی های معتبر بین المللی در این زمینه است که می توانید آن را به عنوان واسطه سرمایه گذاری خود در بازار ارز دیجیتال انتخاب کنید.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی های غیرمتمرکز در مقایسه با صرافی متمرکز به گونه ای هستند که معاملات در آنها به صورت P2P انجام می شوند و هیچ واسطه ای برای انجام معاملات در آنها وجود ندارد.

فرق بین این دو صرافی چیست؟

صرافی های متمرکز و غیر متمرکز دارای تفاوت هایی با هم هستند که این تفاوت ها از قبیل زیر هستند:

صرافی های متمرکز در مقایسه با صرافی های غیر متمرکز کاربر پسند تر هستند و محیط دوستانه تری را به کاربران ارائه می دهند.

صرافی های متمرکز نظیر صرافی کوینکس قابل اطمینان تر هستند زیرا از لایه های محافظتی بیشتری برخوردارند و به شکل بهتری دارایی های کاربران را در خود نگهداری می کنند.

در رابطه با فرق صرافی متمرکز و غیرمتمرکز باید به این مساله نیز اشاره کنیم که صرافی های متمرکز بیشتر از صرافی های غیر متمرکز در معرض خطر هک قرار دارند زیرا در این صرافی ها سرمایه بیشتری نگهداری می شود که در این حالت سارقان بیشتری تمایل به نفوذ کردن به آنها را خواهند داشت.

برخی از معاملاتی که در صرافی های متمرکز انجام می شوند، از کارمزد بالایی برخوردار هستند و هر چه معاملات انجام شده توسط آنها بزرگ تر باشد، مبلغ کارمزد نیز افزایش پیدا می کند.

در صرافی های غیر متمرکز امکان پول شویی و دستکاری کردن بازار از بین می رود در حالی که در صرافی های متمرکز احتمال پول شویی و دستکاری بازار بیشتر است.

در صرافی غیر متمرکز کاربران نیازی به پر کردن فرم احراز هویت ندارند اما در صرافی متمرکز چنانچه کاربران فرم احراز هویت را پر کنند از امکانات بیشتری بهره می برند و در واقع لازم است که احراز هویت را انجام دهند.

در صرافی های غیر متمرکز حجم معاملات بسیار کم است و خرید و فروش با سرعت بسیار کمی انجام می شود.

بهترین صرافی متمرکز ارز دیجیتال:

با وجود اینکه صرافی های متمرکز از مزایای زیادی برخوردار هستند، می توانید از آنها در بازار ارز دیجیتال استفاده کنید که بهترین صرافی در این زمینه صرافی کوینکس است وامکانات زیادی را در اختیار کاربران قرار میدهد. از جمله بارز ترین مزایای این صرافی می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان برداشت مبلغ مشخص در طول روز بدون نیاز به احراز هویت
• امکان برداشت مبلغ یک میلیون دلار در روز با انجام دادن احراز هویت در این صرافی
• کارمزد بسیار کم برای معاملات
• برخوردار بودن از محیط کاربرپسند
• امکان خرید و فروش انواع بسیار مختلفی از ارزهای دیجیتالی
• امکان استفاده از پلتفرم آن در گوشی و کامپیوتر
• و…

با وجود بررسی های صورت گرفته در زمینه فرق صرافی متمرکز و غیرمتمرکز می توان گفت که انتخاب هر یک از این صرافی ها بر عهده خود کاربران است و با در نظر گرفتن این تفاوت ها می توانید هر کدام از صرافی های متمرکز و غیر متمرکز را خواهان آن هستید برای انجام معاملات خود انتخاب کنید و مورد استفاده قرار دهید.

در صورت تمایل به همکاری با صرافی کوینکس در کوینکس ایران با ما همراه باشید و مطالب دیگر موجود در رابطه با این صرافی را مطالعه کنید.

صرافی متمرکز و صرافی غیر متمرکز چیست؟

هم اکنون برآورد دقیقی از تعداد صرافی‌های رمز ارز مشغول به کار در دست نیست. اما بنابر آخرین گزارش‌ها هم اکنون بیش از 308 صرافی متمرکز (CEX) و غیرمتمرکز(DEX) رمزارز از معاملات آنلاین کاربران پشتیبانی می‌کنند که 38 صرافی بزرگ از این تعداد صرافی متمرکز (CEX) هستند و برآورد می‌شود که حجم مبادلات روزانه ۱۰ صرافی ارز دیجیتال برتر، هم اکنون از مرز ۶.۵ میلیارد دلار فراتر رفته باشد. البته این ارقام مرتبا در حال افزایش است.

🔘 صرافی متمرکز­ یک نوع پلتفرم معاملاتی آنلاین و رایج ترین نوع صرافی برای خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال است.

🔘 صرافی ­های متمرکز عملکردی شبیه بانک دارند. بسیاری از سرمایه گذارانی که ارزهای دیجیتال خود را در کیف پول نرم افزاری و یا سخت افزاری نگهداری می­ کردند، به دلیل فراموش کردن کلیدهای خصوصی خود دچار ضرر می­ شدند. در صورتی که اگر آن­ها دارایی خود را به کیف پول صرافی متمرکز سپرده بودند، برای دسترسی به ارزهای دیجیتال خود تنها کافی بود از نام کاربری و رمز عبور خود استفاده کنند.

• ✅ تراکنش های سریع با کارمزد پایین
• ✅ نقدشوندگی بالا
• ✅ کاربر پسند
• ✅ قابلیت اطمینان

• 🔴 صرافی مورد نظر می‌تواند تمامی ارزهای دیجیتال کاربران خود را به سرقت ببرد. (دارایی کاربران در کنترل صرافی است)
• 🔴 ممکن است شامل تحریم‌ها قرار بگیرید و حساب‌هایتان در صرافی مورد نظر مسدود شود، اتفاقی که برای کاربران ایرانی صرافی بیترکس افتاد. احتمال رخ دادن این اتفاق برای ما ایرانیان زیاد است. (احراز هویت اجباری)
• 🔴 ممکن است صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال توسط هکرها، هک شوند و دارایی کاربران به سرقت برود؛ اتفاقی که بارها برای صرافی‌های مختلف افتاده است. (آسیب پذیر در برابر هک)
• 🔴 ممکن است صرافی مورد نظر قیمت‌ها را دستکاری کند. این موضوع باعث زیان کاربران این صرافی خواهد شد. مثالی از این دستکاری قیمت در زمان ریزش بازار در اثر شیوع ویروس کرونا بود. اطلاعاتی منتشر شد که نشان میداد صرافی Bitmex قیمت بیت کوین را عمدا پایین‌تر از سایر صرافی‌ها آورده که باعث لیکویید شدن تعداد زیادی از افراد در این صرافی شد.

توکن صرافی ارز دیجیتال

BitFinex بیتفینکس	HT صرافی هیوبی	BNB بایننس کوین

صرافی اف تی ایکس

🔘 صرافی‌های غیرمتمرکز با کمک قراردادهای هوشمند بر بستر بلاک‌چین به انجام معاملات کمک می‌کنند.

🔘 برای انجام معاملات در صرافی‌های غیرمتمرکز پس از اتصال کیف‌پول به پلتفرم صرافی، در زمان ثبت سفارش، سفارش شما به یک قرارداد هوشمند ارسال می‌شود و معامله صورت می‌گیرد.

🔘 صرافی‌های غیر متمرکز به مستقل و بدون نیاز به واسطه‌ها کار می‌کنند و توسط هیچ شرکتی پشتیبانی نمی‌شوند و صرفا از فناوری بلاک چین استفاده می‌کنند. با این که سرور این صرافی‌‌ها به شکلی متمرکز کنترل و اداره می‌شود اما تمامی تراکنش‌های آن غیر متمرکز هستند و ملزم به محافظت دارایی‎‌های کاربران در برابر سرقت هستند. کاربران صرافی‌های غیر متمرکز، برخلاف مدل‌های متمرکز کنترل کاملی به دارایی‌های خود دارند.

چینی‌ها و کشورهای تحت تحریم ، راهی جز ورود به DEX ها ندارند. به خاطر حجم سرمایه و جمعیت این کشورها، در صورت ورود به صرافی‌های غیر متمرکز باعث رشد سنگین این بخش میشوند.

• ✅ کنترل دارایی‌ها : صرافی‌های غیرمتمرکز یا DEXها، بر خلاف صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، دارایی‌های شما را کنترل نمی‌کنند. در عوض، این وجوه به روشی غیرمتمرکز ذخیره می‌شوند و معمولا توسط کاربران یا توسط نرم افزار خود صرافی این کار انجام می‌شود. به این ترتیب، هیچ نهاد متمرکزی وجود ندارد که همه ارزهای دیجیتال موجود در صرافی را در کیف پول خود نگهداری کند. در صرافی‌های غیرمتمرکز کنترل دارایی‌ها در دست کاربران است. از این طریق ریسک از دست دادن دارایی افراد بسیار کاهش می‌یابد.
• ✅ احراز هویت : کل چیزی که برای استفاده از یک صرافی غیر متمرکز رمز ارز لازم دارید، یک کیف پول ارز دیجیتال است. در عین حال، بعضی از ایجادکنندگان صرافی‌های غیرمتمرکز ادعا می‌کنند که آنها تنها نرم‌افزار متن باز را ارائه می‌دهند و مسئولیتی در برابر آنچه جامعه با آن نرم افزار انجام می‌دهد، نخواهند داشت. بنابراین این افراد به این شیوه از مشکلاتی مانند شناخت مشتری و قوانین ضد‌پولشویی اجتناب می‌کنند. فعالیت در این صرافی‌ها نیازی به احراز هویت و ارائه مدارک شناسایی نداشته و حریم خصوصی افراد کاملا رعایت می‌شود.
• ✅ امنیت بالاتر : در ده سال گذشته، بارها صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال هک شده‌اند که از جمله آنها می‌توان Mt.Gox و Coincheck را نام برد. تا به حال، تلاش‌ها برای سرقت دارایی‌ها متوقف نشده است و روزانه هکرها در جستجوی روش‌هایی برای بهره‌برداری از آسیب پذیری‌ها در سیستم‌های متمرکز هستند. از آنجا که یک صرافی غیرمتمرکز بر روی شبکه‌ای از کامپیوتر‌ها راه‌اندازی شده است، حمله به آن بسیار سخت‌تر می‌شود. احتمال نفوذ به این صرافی‌ها و شکست آنها بسیار پایین است و این باعث می‌شود که صرافی‌های غیر متمرکز بسیار امن‌تر باشند.
• ✅ متن باز بودن : کدهای یک صرافی غیرمتمرکز و همچنین کدهای قرارداد هوشمند یک دکس عموما به صورت متن باز (Open Source) در اختیار همگان قرار می‌گیرد تا همه بتوانند با مطالعه کدهای آن از ساز و کار و طریقه کارکرد آن صرافی مطلع شوند. بنابراین “شفافیت” یکی از مهم‌ترین عوامل برای دکس‌ها است. در غیر اینصورت نمی‌توان یه یک DEX اعتماد کرد؛ زیرا روند و ساز و کار فعالیت آن صرافی مشخص نیست و از کجا معلوم که در قسمتی از کد نوشته نشده باشد که یک کپی از کلید خصوصی هر کاربر در محلی ذخیره نشود؟
• ✅ عدم محدودیت در خرید و فروش ارز دیجیتال : در صرافی‌های غیر متمرکز هیچ سقفی برای مبادله ارزهای خود ندارید. در برخی صرافی‌های متمرکز، اگر اکانت خود را وریفای نکرده باشید یا احراز هویت نکرده باشید، تنها قادرید روزانه تا سقف محدودی بیت کوین برداشت کنید؛ در حالی که این حالت در دکس‌ها بی‌معنی است و شما هیچ سقفی برای خرید و فروش و سفارشات خود ندارید.

• 🔴 عدم پذیرش و مقبولیت توسط عموم مردم
• 🔴 کمبود نقدینگی
• 🔴 محدود بودن ابزارهای ترید
• 🔴 نبود پشتیبانی مشتریان
• 🔴 مقیاس پذیری کم و کارمزدهای بالاتر برای انجام تراکنش‌ها

چند صرافی دارای عملکرد خوب غیر متمرکز :

صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال DEX

تبدیل ارزهای دیجیتال به هم بدون واسطه (DEX Exghange)

BNT
بانکور PRO
پروپی ADAX

در شبکه هاي اجتماعي همراه ما باشيد :

شامل آموزش، اخبار فاندامنتال ، تحلیل های روز ارزهای ديجيتال

لطفا روی تیتر خبر مورد نظرتان کلیک کنید تا متن کامل آن خبر دیده شود

گزارش روز: 51 درصد از حجم تراکنش‌های بیتکوین غیر واقعی و فیک است.

❗️نشریه مشهور Forbes در جدیدترین گزارش خود به بررسی مقایسه حجم واقعی معاملات بیتکوین و مقدار گزارش شده از سمت خود صرافی‌ها پرداخته است، که برخی از نتایج این گزارش جالب توجه می‌باشد که در زیر به صورت خلاصه آورده شده:

1️⃣ در این تحقیق جامع 157 صرافی ارز دیجیتال مورد تحقیق قرار گرفته است که این صرافی‌ها در سه گروه تقسیم بندی شده‌اند. دسته اول صرافی‌هایی که حجم معاملات واقعی در آن‌ها کمتر از 25 درصد با حجم گزارش شده اختلاف دارد. به همین ترتیب برای دسته دوم و سوم این عدد 79 درصد و 99 درصد می‌باشد.
2️⃣ طبق این دسته بندی، 48 صرافی در دسته اول قرار می‌گیرند و در دسته دوم و سوم نیز به ترتیب 73 و 36 صرافی قرار دارند. نکته قابل توجه اما قرارگیری هر سه صرافی بایننس، CoinEx و KuCoin در دسته دوم می‌باشد.
3️⃣ طبق این تحقیق در حالی که در روز 14 ژوئن حجم معاملات بیتکوین 262 میلیارد دلار در این صرافی‌ها گزارش شده بود، اما بعد از راستی آزمایی مشخص شد که حجم واقعی معاملات تنها 128 میلیارد دلار بوده است که یعنی نزدیک 51 درصد از حجم تراکنش‌ها فیک بوده است!
4️⃣ از لحاظ حجم معاملات نقدی یا اسپات سه صرافی بایننس، FTX و OKX به ترتیب در جایگاه‌ّای اول تا سوم قرار دارند و به طور کلی بایننس 27 درصد از حجم کل بازار را در اختیار خود دارد.
5️⃣ در حالی که بیش از 91 درصد از حجم معاملات بیتکوین در برابر دلار آمریکا انجام می‌شود، اما تقاضا برای انجام معامله بیتکوین در برابر ارز‌های دیگر همچون ین ژاپن یا ون کره جنوبی رو به افزایش هست.

یکی از ایراداتی که به حوزه رمزارزها و به خصوص بیت‌کوین وارد می‌شود، معاملات غیرواقعی یا Wash Trading و عدم نظارت بر صرافی‌هاست. از اهداف این حرکت، می‌توان وانمود کردن به افزایش محبوبیت در یک دارایی یا افزایش تعداد کاربران در یک صرافی اشاره کرد. همچنین هیچ روش پذیرفته‌شده واحدی برای اندازه‌گیری حجم معاملات بیت‌کوین وجود ندارد و در سایت‌های مختلفی مانند کوین‌مارکت‌کپ، کوین‌گکو و . حجم معاملات روزانه متفاوتی برای بیت‌کوین ثبت شده است.

دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز چیست؟

اما بازارهای غیرمتمرکز هیچ اداره، ارگان، شرکت یا بانکی بر کارکرد و روند آن‌ها مدیریت نمی‌کند، به‌طور مثال دیفای یک سیستم مالی غیرمتمرکز است.

سال‌های زیادی است که بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز بر دنیایی مالی تسلط دارند؛ یعنی بازار غیرمتمرکز چیست؟ اگر قرار باشد وام بگیریم یا خریدوفروش کنیم و یا اقساط و مالیات خود را پرداخت کنیم، بایستی حتماً به بانک یا سازمان دولتی مرتبط با آن مراجعه کنیم به امید این‌که آن‌ها امانت‌دار و مطمئن هستند، اما امکان هر چیزی وجود دارد از فساد گرفته تا اختلاس یا خطاهای غیر عمد؛

پس بایستی بدانید که امور مالی غیرمتمرکز آمده اند تا با استفاده از بلاک چین، خطای غیرعمدی و نیاز به اعتماد متمرکز را از بین ببرد. پس شما هم برای اینکه از این بازار پرسود عقب نمانید، باید ارزهای دیفای را بخرید. پیشنهاد ما به شما صرافی کوینکس است که اکثر ارزهای دیفای مشهور را داشته و شما براحتی می توانید آنها را خریداری کرده و در کیف پول خود نگه داری کنید.

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) چیست؟

امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) که به آن دیفای هم میگویند به مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی اشاره دارد که می‌تواند امور مالی مهم را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به‌واسطه انجام دهد. مثلاً دریافت وام و معاملات مالی یا به‌صورت عامیانه جنبشی برای ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی متن‌باز، بدون نیاز به مجوز و شفاف که برای همه قابل‌دسترسی است و بدون واسطه مرکزی کار می‌کند.

با این حساب کاربر کنترل کامل بر دارایی خود دارد و با اکوسیستم از طریق برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp‌ها) ارتباط برقرار می‌کند. دیفای می‌تواند در کنار بلاک چین به‌عنوان یکی از نوآوری‌های امیدوارکننده عصر دیجیتال در نظر گرفته شود.

مزایای اصلی دیفای چیست؟

دیفای مزایای بی‌شماری دارد که تعدادی از آن‌ها را برای شما توضیح می‌دهیم.

عدم نیاز دیفای به داور یا واسطه جهت حل مشکلات. درواقع این کد برنامه‌نویسی است که مشکلات را برطرف می‌کنند و مشکلات احتمالی را بررسی می‌کنند و البته کاربران دارایی‌های خود را کنترل و نظارت می‌کنند.

هیچ‌کس نمی‌تواند دارایی شمارا مصادره کند، یا اینکه بر امور مالی زندگی‌تان نظارت داشته باشد، شمارا کنترل کند، یا از انجام معامله شما جلوگیری کند یا مواردی مثل اختلاس و فساد به حداقل می‌رسد، زیرا تمام جزئیات به‌صورت شفاف هستند. علاوه بر از بین بردن واسطه‌ها، استفاده از دیفای می‌تواند باعث کاهش هزینه‌ها شود و باعث ایجاد یک سیستم مالی آسیب‌ناپذیر می‌شود.

به لطف شبکه بلاک چین به پیشرفت حوزه امور مالی غیرمتمرکز امیدوار بود. داده روی بلاک چین ذخیره‌شده و بین تمام افرادی که به شبکه متصل هستند پخش می‌شود. با این فناوری، احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا ازکار افتادن سیستم تقریباً از بین می‌رود.

مهم‌ترین مزیتی که این بازار دارد این است که دسترسی آن برای تمامی افراد آسان است.

کاربردهای DeFi

خوب است بدانید اغلب بخش‌های مالی می‌توانند از مزایای دیفای بهره‌مند شوند؛ اما امروزه بیشتر فعالیت‌های این حوزه به سه بخش کلی خلاصه‌شده است که این بخش‌ها شامل:

دریافت وام و وام‌دهی

یکی از محبوب‌ترین پروتکل‌های دیفای وام‌دهی آن است. وام‌دهی و دریافت وام به‌صورت آزاد و غیرمتمرکز مزیت‌های زیادی نسبت به سیستم اعتباری سنتی دارد. البته که پلتفرم وام‌دهی ویژگی‌های فراوانی دارد که شامل پرداخت فوری، امکان وثیقه گذاری با دارایی‌های دیجیتال و نیاز نداشتن به چک‌های اعتباری است.

سیستم دریافت وام و وام‌دهی به این صورت است که تأمین‌کنندگان نقدینگی با قرار دادن دارایی‌های خود در پلتفرم می‌توانند سود دریافت کنند و افراد دیگر می‌توانند از آن نقدینگی وام بگیرند. ازآنجایی‌که این خدمات روی شبکه بلاک چین عمومی عرضه می‌شود، از شفافیت بسیار بالایی برخوردار است.

به‌طورکلی تأمین‌کنندگان نقدینگی با قرار دادن دارایی‌های خود در پلتفرم می‌توانند سود دریافت کنند و افراد دیگر می‌توانند از آن نقدینگی وام بگیرند.

خدمات بانکی پولی

با توجه به این‌که دیفای طبق تعاریف گفته‌شده برنامه‌های مالی هستند، خدمات بانکی پولی یکی از اصلی‌ترین کاربردهای این برنامه است که این خدمات می‌تواند شامل صدور استیبل کوین‌ها (Stable Coins – ارزهای دیجیتال باثبات)، رهن و بیمه‌نامه باشد.

در تعریف استیبل کوین باید گفت: به‌نوعی از ارزهای دیجیتال بازار غیرمتمرکز چیست؟ گفته می‌شود که دارای پشتوانه یک دارایی یا کالای پایدار مانند دلار است. با رشد و گسترش شبکه بلاک چین تمرکز زیادی بر ایجاد استیبل کوین‌ها وجود دارد که مانند تتر ارز ثابت داشته باشد و درعین‌حال غیرمتمرکز باشد.

در خدمات اعتباری در سیستم سنتی به دلیل وجود واسطه‌های فراوان وثیقه‌های پرهزینه و زمان‌بر بودن مراحل ثبت رهن می‌توانید با استفاده از قراردادهای هوشمند هزینه‌های حقوقی و پذیره‌نویسی به‌طور چشم‌گیری کاهش پیدا می‌کند.

همچنین صدور بیمه روی بلاک چین نیاز به‌واسطه ها را از بین می‌برد و ریسک نقض بیمه‌نامه را تا حد زیادی کاهش می‌دهد. به‌این‌ترتیب، با حفظ کیفیت خدمات، مبلغ بیمه‌نامه می‌تواند کمتر شود.

جمع‌بندی

امور مالی غیرمتمرکز یک موضوع بسیار گسترده است که در تلاش است با حذف واسطه‌ها خدمات مالی موردنیاز افراد را ارائه دهد که با استفاده از این می‌توانیم به سمت یک سیستم مالی آزادتر حرکت کنیم؛ درواقع سیستمی که در تمام جهان قابل‌دسترس است و مانع از فساد،‌ سانسور و تبعیض می‌شود. برنامه‌های غیرمتمرکز دیفای روی بلاک چین‌هایی که میزبان قرارداد هوشمند هستند، اجرا می‌شوند. مثل اتریوم

خوب است بدانید دیفای پتانسیل رقم زدن آینده را دارد؛ که ما بدون نیاز به بانک‌ها و شرکت‌های واسطه، امور مالی خود را مدیریت کنیم و بر دارایی خودمان اختیارداشته باشیم.