چرا در بورس ضرر میدهیم؟

حد سود و ضرر در بورس

حد سود و ضرر در بورس چیست و چرا در بورس ضرر می کنیم؟

حد سود و ضرر در بورس چیست و چرا ما در بورس ضرر می کنیم؟ این سوال و سوال هایی در این زمینه در صورتی که تازه وارد بازار سرمایه شده باشید ممکن است تا به حال ذهن شما را درگیر کرده باشد. با ما همراه باشید تا به جواب سوال های بالا برسید.

حد سود و ضرر در بورس

حد سود و ضرر در بورس چیست و چرا ما در بورس ضرر می کنیم؟ این سوال و سوال هایی در این زمینه در صورتی که تازه وارد بازار سرمایه شده باشید ممکن است تا به حال ذهن شما را درگیر کرده باشد.

شاید تا به حال با واژه های حد سود و حد ضرر آشنا شده باشید و یا حداقل چندباری به گوشتان خورده باشد.

ما در این مطلب قصد داریم به شما بگوییم حد سود و ضرر در بورس چیست و چرا ما در بورس ضرر می کنیم و راهکار جلوگیری از این ضرر چیست؟ با ما همراه باشید.

حد سود و ضرر در بورس

حد سود یا Take Profit: با وارد شدن در یک معامله باید مکانی برای خروج از آن در چرا در بورس ضرر میدهیم؟ سود در نظر بگیریم. این جایگاه مکانی است که ما با استفاده از تحلیل بنیادی و یا تکنیکال و… احتمال می دهیم معامله حرکت خود را در جهت مسیر ما تمام کرده و می خواهد تغییر مسیر دهد.

حد ضرر یا Stop Loss: مطمئن باشید قرار دادن حد ضرر یکی از مهمترین کارهایی است که هر تریدری باید انجام دهد. حد ضرر باعث می شود شما در برابر زیان های ناخواسته و سنگینی که در اثر روندهای بزرگ و یا حرکت های بسیار سریع ایجاد می شوند، بیمه شوید.

باید توجه کنید که کم شدن سود هم نوعی ضرر است، بنابراین در زمانی که قیمت سهام بالا رفت، حد ضرر را نیز باید متناسب با قیمت افزایش داد.

حد سود و ضرر در بورس

حد سود و ضرر در بورس

روش های تعیین حد سود

تعیین حد سود بستگی به استراتژی شما دارد. اگر استراتژی شما نمی تواند حد سود مشخصی به شما بدهد پس کاملا بیخیال آن شوید و سراغ یک استراتژی دیگر بروید! در ادامه روش های مختلفی که برای تعیین حد سود و ضرر در بورس به کار می روند را بررسی خواهیم کرد.

حد سود ثابت

در این روش حد سود شما ثابت است. مثلا در معامله ای که باز کردید 100 هزار تومان حد سود در نظر بگیرید و با رسیدن به این هدف از بازار خارج شوید.

این روش ساده ای است اما مشکلاتی نیز دارد. مثلا ممکن است بازار در نواحی که شما به حد سود خود می رسید اصلا توان رد کردن نواحی و رسیدن به سود شما را نداشته باشد.

یا حتی در این مواقع ناحیه حمایتی یا مقاومتی وجود داشته باشد و نگذارد معامله شما به سمت هدف حرکت کند.

حد ضرر متحرک یا تکنیکال و ترسیمی

در این روش از ابزارهایی که در تحلیل تکنیکال استفاده می شود استفاده می کنیم. در استفاده از این حد ضرر اگر سهم بیش از حد انتظار رشد کند باید حد ضرر را تغییر بدهیم.

اگر سرمایه‌گذار پس از سودهای چشم‌گیر، حد ضرر خود را حرکت نداده و به همان عدد قبلی اکتفا کند، امکان از دست رفتن سودهای بالقوه زیاد خواهد بود.

پس منطقی است که با هر پله بالا آمدن سهام، حد ضرر را هم به همان میزان بالا بیاورید. به تغییر حد ضدد در چنین شرایطی حد ضرر متحرک یا Trailing Stop Loss می‌گویند.

نحوه تعیین و اعمال حد ضرر

احتمالا تا به این جای کار متوجه شده‌اید که حد ضرر یک فاکتور نسبی است؛ بنابراین نمی‌توانیم برای تعیین و محاسبه آن از فرمول چرا در بورس ضرر میدهیم؟ ثابت و مخصوصی استفاده کنیم.

با این وجود مشخص کردن حد ضرر از الزامات دنیای سرمایه گذاری است. برای انتخاب یک حد ضرر متناسب باید دو عامل مهم قیمت سهام و حجم معامله را در نظر داشته باشیم.

پس از مشخص کردن حد ضرر، تلاش کنید در شرایط نامساعد روحیه خود را حفظ کرده، از احساسی برخورد کردن بپرهیزید، ضرر را قبول کنید و حد ضرر را تغییر ندهید.

در کلیت سعی کنید وارد معاملاتی نشوید که نسبت سودشان به ضرر کم باشد و بدانید ریسک کمتر مساوی وجود فرصت بیشتر برای خطا خواهد بود.

حد سود و ضرر در بورس

چرا در بورس ضرر می کنیم؟

شاید برای شما هم سوال باشد که چرا در بورس ضرر می کنیم؟ درصد زیادی از کسانی که در بورس سرمایه گذاری می کنند ضرر می کنند و تنها کسانی که با دانش کافی وارد این بازار می شوند می توانند از این بازار سود کسب کنند.

این تفکر که با سرمایه گذاری در بورس می توان یک شبه پولدار شد و به سرعت تمام کمبودهای مالی را جبران کرد اشتباه است.

ضرر کردن در بورس امری اجتباب ناپذیر است اما می توان با آموزش درست و کسب اطلاعات و دانش کافی این عدد را به کمترین حد ممکن رساند.

چند دلیل مهم که می توان در جواب چرا در بورس ضرر می کنیم بیان کرد

-نکته اصلی و مهم این است که افراد به جای آموزش و کسب اطلاعات درست بر اساس شانس معامله می کنند و فکر می کنند بازار سهام بر اساس شانس است و به آموزش نیاز ندارند.

-مشکل بعدی که گاهی حتی باعث می شود تمام سودهای به دست آورده را از دست بدهیم چرا در بورس ضرر میدهیم؟ و ضرر کنیم حریص شدن در معامله است.

-بسیاری از مردم تصور می کنند اگر برای آموزش هزینه کنند ضرر کرده اند!

-نداشتن استراتژی معاملاتی یکی از بزرگترین اشتباهات است.

-همه موجودی خود را در معرض ریسک قرار می دهند.

-گاهی نیاز است تنهایی و با تمرکز بالا معامله کنید نه به صورت گروهی.

-بدون مشخص کردن حد ضرر وارد معامله می شوند.

حد سود و ضرر در بورس

دقت کنید: 90 درصد معامله گرانی که درآمد کافی ندارند و وارد بازار می شوند به 10 درصد افراد موفق سود می دهند.

حد سود و ضرر در بورس

بورس برای تازه کارها مانند تیغ دولبه است. هم می توانید درآمد خوبی کسب کنید و به همان میزان می توانید ضرر کنید. درآمد بورس را نباید با سود بانکی و یا حقوق ثابت مقایسه کرد. بورس سرمایه گذاری است که با ریسک همراه است و باید با آموزش و دقت در آن معامله کنید.

سود و ضرر در بورس با نوسان 5درصدی همراه است یعنی در یک روز سهم نهایت تا مثبت 5 درصد رشد کرده و یا منفی 5 درصد افت می کند. شما می توانید سهم خود را در سایت بورس دنیال کنید و به صورت لحظه ای درصد سود و ضرر خود را ببینید.

فرض کنید ما یک سهام بخریم و سهام ما هر روز 5% رشد کند و ۱۰ روز، هر روز این سهام با مثبت ۵% معامله شود.

حال اگر ۱ میلیون تومان سرمایه گذاری کرده باشم سرمایه چقدر می شود؟

شاید اولین عددی که به ذهن شما برسد 1میلیون و پانصد هزار تومان است اما اشتباه است!

سرمایه شما در بورس تساعدی رشد می کند. یعنی روز اول ۱میلیون تومان دارید و روز دوم ۱میلیون‌ و‌ پنجاه هزار تومان دارید پس روز دوم آن ۵% باید روی ۱میلیون‌ و‌ پنجاه هزار تومان محاسبه شود.

اگر این مبلغ را برای ۱۰ روز حساب کنیم سود شما می‌شود حدود ۶۰۰ هزار تومان در واقع در این ۱۰ روز که ۵% هر روز سهام ما رشد پیدا کرده ما حدود ۶۰% سود می‌کنیم در منفی شدن هم همین طور است.

یعنی اینکه اگر سهام من ۱۰ روز هر روز ۵-% کاهش پیدا کند در بدترین شرایط سود ما ۵۰% کم نمی‌شود. زیرا یک میلیون ما روز دوم می‌شود ۹۵۰ هزار تومان روز سوم ۵% از این ۹۵۰ هزار تومان کسر می‌شود و ما کمتر ضرر می‌بینیم.

بعد از ۱۰ روز یک میلیون تومان ما می‌شود ۶۰۰ هزار تومان یعنی ما ۴۰% ضرر کرده‌ایم ۱۰ روز هر روز منفی ۵% و ما ۴۰% آسیب می‌بینیم و ضرر کرده‌ایم.

حد سود و ضرر در بورس

6 روش سود کردن در بازار نزولی

بازار خرسی یا نزولی قسمتی از ذات بازارهای مالی است. هیچ‌کس نمی‌تواند با قطعیت بگوید که بازار نسبت به سهام یا دارایی خاصی همیشه به صورت صعودی خواهد بود. بیشتر افراد از دیدن بازار خرسی نگران می‌شوند یا احساس می‌کنند از این پس، فقط ضرر خواهند کرد، اما سود کردن در بازار نزولی، غیرممکن نیست. برای دستیابی به این هدف، باید پیش‌نیازهای لازم را داشته باشید. باید بدانید که تحلیل تکنیکال و حد ضرر چیست و اصلاح قیمت با سقوط قیمت چه تفاوتی دارد.

برای اینکه بتوانیم به سود کردن در بازار خرسی برسیم، ابتدا باید کاملاً با این مفهوم آشنا شویم. در این مقاله چگونگی سود از ریزش ارز دیجیتال را آموزش می‌دهیم. با کلینیک سرمایه همراه باشید.چرا در بورس ضرر میدهیم؟

فهرست عناوین مقاله

بازار خرسی چیست؟

بازار نزولی یا خرسی برهه‌ای از بازار است که افت قیمتی طولانی‌مدت را تجربه می‌کند. این اصطلاح معمولاً شرایطی را توصیف می‌کند که در آن، قیمت اوراق بهادار یا دارایی‌های دیجیتال به علت بدبینی گسترده و احساسات منفی سرمایه‌گذاران، 20 درصد یا بیشتر از اوج‌های اخیر خود فاصله می‌گیرد. البته درصد گفته‌شده عددی نسبی است و احتمال دارد در شرایط خاصی سرمایه‌گذاران 10 یا 15 درصد کاهش قیمت را هم بازار خرسی در نظر بگیرند.

احتمالاً، پدیده بازار خرسی نام خود را از نحوه حمله خرس به شکار خود گرفته است که پنجه‌های خود را به سمت پایین طعمه می‌کشد؛ دقیقاً مانند بازار خرسی، نام‌گذاری بازار گاوی ممکن است به دلیل روشی باشد که گاو با چرخاندن شاخ‌های خود در هوا به هدف حمله می‌کند.

علل به وجود آمدن بازار نزولی اغلب متفاوت است؛ اما به‌طور کلی، اقتصاد ضعیف، ترکیدن حباب‌های بازار، بیماری‌های همه‌گیر مثل کرونا، جنگ‌ها، بحران‌های ژئوپلیتیکی و تغییرات شدید در اقتصاد مانند تغییر از اقتصاد کاغذی به اقتصاد آنلاین، عواملی هستند که ممکن است سبب ایجاد بازار خرسی شوند. کاهش اعتماد سرمایه‌گذاران نیز ممکن است نشانه شروع بازار نزولی باشد. این کاهش اعتماد ممکن است به دلایل مختلف، مثل مداخلات دولت‌ها در بازار ایجاد شود؛ مثلاً اگر دولت تصمیم بگیرد نرخ بهره را تغییر دهد، شرایط بازارهای مالی هم به تبعیت از آن دستخوش تغییر می‌شود.

مراحل بازار خرسی

بازارهای خرسی معمولاً چهار فاز مختلف دارند:

فاز اول با قیمت‌های گران و تمایل زیاد سرمایه‌گذاران به بازار شناخته می‌شود. در پایان این مرحله، سرمایه‌گذاران خروج از بازار و کسب سود را شروع می‌کنند.

در فاز دوم، قیمت دارایی، فعالیت‌های تجاری و سود شرکت‌ها شروع به کاهش شدید می‌کند و شاخص‌های اقتصادی که ممکن است زمانی مثبت بوده‌ باشند، کم‌کم از حدود متوسط خود پایین‌تر می‌روند.

فاز سوم نشان می‌دهد که سفته‌بازان شروع به ورود به بازار کرده‌اند و درنتیجه، برخی قیمت‌ها و حجم معاملات را افزایش می‌دهند.

در فاز چهارم و آخر، کاهش قیمت دارایی ادامه دارد، اما این اتفاق به‌کندی رخ می‌دهد. قیمت‌های کم و اخبار خوب دوباره شروع به جذب سرمایه‌گذاران می‌کنند؛ به همین دلیل، بازارهای نزولی در این مرحله دوباره به سمت بازارهای صعودی متمایل می‌شوند.

آماده شدن برای دریافت آموزش سود از ریزش ارز دیجیتال، نیازمند آشنا شدن با این مفهوم است.

اصلاح قیمت در مقابل سقوط قیمت

بازار نزولی را نباید با دوره‌ اصلاح قیمت اشتباه گرفت. اصلاح روند کوتاه‌مدتی است که کمتر از دو ماه طول می‌کشد. این دوره از بازار، زمان خوبی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا نقطه ورود مجدد را برای خود پیدا کنند؛ در مقابل، بازارهای نزولی به‌ندرت نقاط ورود مناسبی را ارائه می‌دهند. این مانع به این دلیل است که تعیین کف بازار نزولی تقریباً غیرممکن است.

تلاش برای جبران زیان‌ها ممکن است چالش دشواری باشد، مگر اینکه سرمایه‌گذاران برای کسب سود در این بازارهای در حال سقوط، از معاملات شرت (Short selling) یا استراتژی‌های دیگری استفاده کنند.

بین سال‌های 1900 تا 2018، میانگین شاخص صنعتی داوجونز (DJIA) تقریباً 33 مرتبه با بازار نزولی مواجه شد. این موضوع به‌طور میانگین در هر سه سال، یک‌بار اتفاق ‌افتاد. یکی از شاخص‌ترین بازارهای نزولی در تاریخ، مصادف با بحران مالی جهانی بود که بین اکتبر 2007 و مارس 2009 رخ داد. در طول این مدت، میانگین شاخص صنعتی داوجونز 54 درصد کاهش یافت. همه‌گیری جهانی کووید19 سبب ایجاد جدیدترین بازار نزولی در سال 2020 شد. شاخص نزدک نیز به‌تازگی، در مارس 2022، به‌دلیل ترس از جنگ در اوکراین، تحریم‌های اقتصادی علیه روسیه و تورم بالا وارد بازار نزولی شد.

چگونه در بازار نزولی سود کنیم؟

شرایط بازار خرسی کمی با بازار رنج و بازار صعودی متفاوت است و برای سود کردن در بازار نزولی باید از دستورالعمل‌های خاص خودش پیروی کرد. برخلاف آنچه تصور می‌شود، سود کردن در بازار نزولی محال نیست؛ اما برای این کار به دانش کافی در زمینه مسائل اقتصادی، تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال، مدیریت احساسات در بازار و همچنین تجربه نیاز است. در ادامه، هرکدام از موارد مذکور را به‌تفصیل بررسی خواهیم کرد.

استیکینگ (Staking)

یکی از روش‌های دیگر سود کردن در بازار نزولی، استیکینگ دارایی‌های دیجیتال است. استیکینگ فرایندی است که در آن، کاربر توکن‌ های خود را برای تأمین نقدینگی در یک پروتکل قفل می‌کند و در ازای آن، پاداش می‌گیرد. پروتکل‌های استیکینگ از گواه اثبات سهام (Proof of Stake) به‌عنوان مکانیسم اجماع خود استفاده می‌کنند. کاربران با سپردن دارایی‌های خود به نودهای شبکه، به دنبال فرصتی هستند تا تراکنش‌های شبکه تأیید شود و درنتیجه، با ایجاد یک بلاک جدید، پاداش خود را دریافت کنند. کوکوین (Kucoin) و پنکیک سواپ (PancakeSwap) ازجمله صرافی‌هایی هستند که امکان استیکینگ ارزهای دیجیتال مختلف را برای کاربران فراهم کرده‌اند.

وام‌دهی (Lending)

یکی دیگر از راه‌های سود کردن در بازارهای خرسی، فرایند وام دادن است. در این فرایند، شخص قسمتی از سرمایه خود را در ازای دریافت پاداش به پلتفرم‌ها قرض می‌دهد. از مشهورترین پروتکل‌های این حوزه می‌توان به آوی (Aave) و کامپوند (Compound) اشاره کرد. برای پروژه‌هایی که امکان استیکینگ را فراهم نمی‌کنند، وام‌دهی روشی از درآمدزایی در هر دو نوع بازار خرسی و گاوی است که ریسک کمتری دارد.

استفاده از کشت سود (Yield Farming)

ییلد فارمینگ روشی از کسب درآمد است که افراد می‌توانند با وام دادن به دیگران یا به اشتراک گذاشتن توکن خود با آن‌ها، در قالب ارزهای دیجیتال سود کسب کنند. پروتکل‌های مربوط به کشت سود افراد را تشویق می‌کند تا با استفاده از استخرهای نقدینگی مبتنی بر قراردادهای هوشمند، دارایی‌های دیجیتال خود را به اشتراک بگذارند.

ETF معکوس

صندوق قابل معامله در بورس (ETF)، برای سودآوری در زمانی طراحی شده است که بدون داشتن اصل یک دارایی، روند آن را معامله می‌کنید. برای سود کردن در بازار نزولی می‌توانید از ETFهای معکوس استفاده کنید.

تصور کنید ETF معکوس بیت‌کوین را خریده‌اید. اگر نمودار بیت‌کوین 1 درصد کاهش قیمت داشته باشد، وارد 1 درصد سود می‌شوید. این روش کسب چرا در بورس ضرر میدهیم؟ درآمد مناسب سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت است و معمولاً برای استراژی‌های بلندمدت استفاده نمی‌شود.

به صورت سنتی، ETFهای معکوس جایگزینی برای معاملات شرت در نظر گرفته می‌شوند؛ زیرا حداکثر مقداری که می‌توانید ضرر کنید، همان مقداری از سرمایه است که برای خرید صندوق‌ها خرج کرده‌اید؛ اما اگر در پوزیشن‌های شرت خود ضرر کنید، باید زیان دارایی‌هایی را که از صرافی قرض گرفته‌اید نیز بپردازید. از این روش برای پوشش زیان‌های یک پرتفوی نیز استفاده می‌شود.

کسب درآمد از راه بازی

چگونه در بازار منفی ارز دیجیتال سود کنیم؟ چه راهی بهتر از بازی کردن؟ بازی‌های زیادی وجود دارند که در ازای دستیابی به اهدافی خاص، به شما به صورت توکن پاداش می‌دهند. معروف‌ترین بازی‌های P2E (یا بازی برای کسب درآمد)، اکسی اینفینیتی (Axie Infinity) و کریزی دیفنس هیروز (Crazy Defense Heroes) هستند. با انجام این بازی‌ها هم می‌توانید چرا در بورس ضرر میدهیم؟ به دور از اتفاقات بازار تفریح کنید و هم در بازار نزولی سود کنید.

بیشتر بخوانید: گیم فای چیست

استخراج

یکی دیگر از راه‌های سود کردن در بازار نزولی، استفاده از ریگ‌های ماینینگ است. البته توجه کنید که استخراج دیگر مانند روزهای اول خود کار ساده‌ای نیست و به تجهیزات قوی نیاز دارد؛ اما هنوز هم می‌توان با پیوستن به استخرهای استخراج سود کسب کرد. فقط باید حواستان باشد که برای استخراج چه مقدار هزینه می‌کنید و در قبال آن چه مقدار درآمد کسب می‌کنید.

استفاده از پوزیشن‌های شرت (Short Positions)

معامله‌گران می‌توانند با استفاده از پوزیشن‌های شرت در بازار نزولی سود کسب کنند. این روش شامل فروش دارایی‌های قرض گرفته‌شده و بازخرید آن‌ها با قیمت‌های کمتر است. این نوعی معامله بسیار پرخطر است و در صورت موفق نشدن، ممکن است ضررهای سنگینی به همراه داشته باشد. سرمایه‌گذار باید قبل از ثبت سفارش خود، دارایی دیجیتال مدنظر را از یک صرافی قرض بگیرد. مبلغ سود و زیان کاربر را تفاوت قیمتی تعیین می‌کند که دارایی در آن فروخته و بازخرید شده است.

برای مثال، یک سرمایه‌گذار ۱۰۰ توکن را به قیمت ۹۴ دلار می‌فروشد. قیمت سقوط می‌کند و توکن به 84 دلار می‌رسد. سرمایه‌گذار به ازای هر توکن خود 10 دلار سود می‌کند. با توجه به اینکه 100 توکن را وارد معامله کرده است، پس با بازخرید آن 100 توکن، سودش به 1000 دلار می‌رسد.

اگر توکن به‌طور غیرمنتظره‌ای در قیمت‌های بالاتر معامله شود، سرمایه‌گذار مجبور می‌شود آن‌ها را در همان قیمت‌ بالاتر بازخرید کند که سبب زیان سنگین می‌شود. به صورت کلی این نوع معاملات در سه دسته‌ معاملات مارجین، معاملات فیوچرز یا آتی و معاملات با استفاده از اهرم یا لوریج قرار می‌گیرند.

در نظر داشته باشید که این استراتژی با هدف کلی بازار که روند صعودی در بلندمدت است، مغایرت دارد و از آن فقط باید به ‌صورت کوتاه‌مدت و در دوره‌های نزولی بازار استفاده کرد.

این را هم در نظر بگیرید که ریسک این روش بسیار زیاد است و افراد تازه‌کاری که به این روش معاملاتی مسلط نیستند، باید از آن پرهیز کنند.

همچنین بخوانید: آموزش فیوچرز کوینکس چرا در بورس ضرر میدهیم؟

بررسی دیگر پروژه‌های موجود

سود کردن در بازار نزولی صرفاً کسب درآمد لحظه‌ای نیست. یکی از مزیت‌های بازار خرسی این است که می‌توانید با خیال راحت به دنبال دیگر پروژه‌های ارزهای دیجیتال باشید؛ شاید در آینده این پروژه‌ها برای شما سودآوری مناسبی داشته باشند. اگر در این زمان پروژه‌های دیگر را بررسی کردید و برای سرمایه‌گذاری در پروژه‌ای خاص تصمیم گرفتید، از خودتان این چند سؤال را کنید تا دید وسیع‌تری به سرمایه‌گذاری خود داشته باشید: آیا این پروژه کاربردی است؟ آیا این پروژه در مقایسه با رقبای خود برتری دارد؟ آیا ذخایر نقدی برای این پروژه وجود دارد؟

این را هم فراموش نکنید، زمانی که بازار خرسی است، می‌توانید پلتفرم‌های جدید را امتحان کنید. فرض کنید همیشه از شبکه‌ اتریوم برای تراکنش‌های خود استفاده می‌کردید. بازار نزولی این فرصت را فراهم می‌کند تا شبکه هوشمند بایننس (Binance Smart Chain) را هم آزمایش کنید. شاید شبکه جدید با معیارهای شما، ازجمله سرعت بیشتر تأیید تراکنش و هزینه گس کمتر، همسو بود.

مدیریت احساسات در بازارهای نزولی

در زمان مواجهه با بازار خرسی، باید توان کنترل احساسات خود را داشته باشید. در غیر این صورت، اوضاع نابسامان بازار و ازدیاد دریافت بصری رنگ قرمز، ابتکار عمل را از شما می‌گیرد. در این شرایط مهم است که درگیر ترس و استرس نشوید و صبور باشید تا بازار به مسیر اصلی خود بازگردد. هرکسی می‌تواند در شرایطی که بازار خرسی است از بازار خارج شود، اما برای سود کردن در بازار نزولی، باید متفاوت عمل کرد.

سخن پایانی

بازار ارزهای دیجیتال آبستن نوسانات است. تحرکات قیمت، خواه صعودی و خواه نزولی است که یک بازار را می‌سازد. از طرف دیگر ریسک، جزئی جدایی‌ناپذیر از سرمایه‌گذاری است و معامله‌گر قبل از وارد شدن به بازار، این مسئله را با خود حل می‌کند که قرار نیست پیوسته سود یا زیان کند. با کسب دانش و تجربه کافی، می‌توان نحوه سود کردن در بازارهای مالی در شرایط نزولی را هم آموخت. برای دستیابی به این هدف باید با مفاهیمی مثل تحلیل تکنیکال و فاندامنتال و مباحث پایه‌ای و پیشرفته حوزه ارزهای دیجیتال آشنا باشید، اصطلاحاتی مثل استیکینگ، ETF، استخراج و وام‌دهی را بشناسید و بدانید از هرکدام چطور استفاده می‌شود. در این مقاله، آموختیم که چگونه در بازار منفی ارز دیجیتال سود کنیم، با بازار خرسی و فازهای آن آشنا شدیم و دریافتیم سود کردن در بازار نزولی، غیرممکن نیست.

حد ضرر چیست؟ نجات سرمایه پیش از فرورفتن در باتلاق زیان

در بازارهای مالی که هر لحظه با نوسانات قیمت همراه هستند، خروج به موقع از یک دارایی می‌تواند ناجی سرمایه و سود ما باشد. در بازار بورس، حفظ سرمایه و دارایی اصلی، اولویت بیشتری نسبت به کسب سود دارد. پس باید پیش از آن که ضرر و زیان سرمایه‌گذاری ما از میزان خاصی بیشتر نشده، از آن دارایی خارج شویم. چنین کاری نیازمند تعیین حد ضرر است که یکی از مهم‌ترین اصول در سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. اما حد ضرر چیست و چگونه محاسبه و تعیین می‌شود؟

حد چرا در بورس ضرر میدهیم؟ ضرر (Stop-Loss) چیست؟

هنگامی که یک معامله‌گر تصمیم می‌گیرد که به سهمی ورود کند، حتما در تحلیل‌هایی که از پیش‌انجام داده، به این نتیجه رسیده که آن سهم سودده خواهد بود. اما بازار همیشه طبق پیش‌بینی ما عمل نمی‌کند. گاهی ممکن است خلاف انتظار ما، سهم روندی منفی در پیش بگیرد. در چنین شرایطی دو راه پیش پای ما قرار دارد:

1. منتظر بمانیم تا سهم پس از اصلاح و کاهش قیمت، مجددا به قیمت مورد نظر ما برسد.
2. به محض مشاهده روند نزولی از سهم خارج شویم.

ماندن در سهامی که در حال کاهش قیمت است، نیازمند برنامه است. این‌که بدون هیچ برنامه‌ای منتظر بمانیم تا سهم به قیمت موردنظر ما برسد، عملی پر از ریسک است. چرا که از دست دادن بخش زیادی از سرمایه در چنین حالتی بسیار محتمل است. همانطور که گفتیم، اولویت اول چرا در بورس ضرر میدهیم؟ در سرمایه‌گذاری، حفظ سرمایه اولیه و اولویت دوم، کسب سود است. از همین رو، پیش از ورود به هر سهمی، ابتدا باید حد ضرر را برای آن سهم تعیین کنیم.

حد ضرر نشانگر قیمتی است که اگر سهام در روند منفی خود به آن برسد، زنگ هشدار فروش برای سرمایه‌گذار به صدا درمی‌آید. به این ترتیب از بیشتر شدن ضرر جلوگیری می‌شود و سرمایه اصلی را نیز با حداقل زیان، نجات داده‌ایم.

تعیین حد ضرر و حد سود نه تنها منجر به حفظ سرمایه و جلوگیری از زیان می‌شوند، بلکه می‌توانند مانع بروز رفتارهای احساسی و هیجانی سرمایه‌گذاران نیز بشوند. به همین دلیل، تعیین حد سود و ضرر یکی از نخستین اصولی است که در سرمایه‌گذاری مطرح می‌شود و مشاوران سرمایه‌گذاری شدیدا این کار را توصیه می‌کنند. اما سوال اینجاست که روش محاسبه و تعیین حد ضرر چیست؟ در ادامه به این سوال پاسخ می‌دهیم.

بیشتر بخوانید

حد ضرر چگونه تعیین می‌شود؟

بدیهی است که هیچ سهمی همیشه حالت صعودی ندارد و دچار افت قیمت نیز خواهد بود. اما اگر به جای رشد و افزایش، قیمت سهم به سطح حد ضرر برسد یا به اصطلاح، حد ضرر فعال شود، این نقطه‌ای است که در آن باید از سهم خارج شد.

اگر بازار بورس به طور کلی روندی نزولی داشته باشد، باید حد ضرر برای کل بازار در نظر گرفته شود. اگر در این شرایط حد ضرر فعال شود، باید از بازار خارج شد و تا زمانی که شرایط به حالت طبیعی برگردد، تنها باید نظاره‌گر بود. در حقیقت به خاطر روند نزولی بازار، حتی از سهامی که هنوز به حد ضرر نرسیده نیز باید خارج شد.

عوامل موثر در تعیین حد ضرر

در تعیین حد ضرر، عوامل مختلفی تاثیرگذار هستند. از آن‌جا که در فرایند تعیین حد ضرر، از اندیکاتورها و ابزارهای تحلیل تکنیکال کمک زیادی گرفته می‌شود، بیشتر این عوامل به چنین ابزارهایی مربوط هستند. اما ویژگی‌های فردی سرمایه‌گذار نیز در تعیین حد ضرر اهمیت ویژه‌ای دارند. عوامل موثر بر حد ضرر عبارتند از:

• ‌میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار
• استراتژی معاملاتی سرمایه‌گذار (از جمله کوتاه‌مدت یا بلندمدت بودن بازه سرمایه‌گذاری)
• خط روند حمایت مهم یا کف قیمتی سهم
• ‌فیبوناچی
• ‌امواج الیوت
• ‌الگوهای نموداری
• ‌کف دوقلو
• ‌الگوی سروشانه

روش‌های محاسبه حد ضرر

با توجه به مزایایی که درباره حد ضرر بیان کردیم، حتما به دنبال آن هستید که بدانید روش تعیین حد ضرر چیست و چگونه باید محاسبه شود. برای محاسبه حد ضرر ‌روش‌های مختلفی وجود دارد. شماری از این روش‌ها با در نظر گرفتن فاصله قیمتی از نقطه خرید و برخی دیگر با به کار بستن اندیکاتورها و ابزار تحلیل تکنیکال تعیین می‌شود. چند مورد از پرکاربردترین روش‌های محاسبه حد ضرر که در این مقاله آن‌ها را بررسی می‌کنیم، عبارتند از:

• حد ضرر ثابت
• حد ضرر مکانیکال
• حدضرر تکنیکال و ترسیمی

‌روش تعیین حد ضرر ثابت‌

در روش تعیین حد ضرر ثابت، معامله‌گر قیمت مشخصی را به‌ عنوان حد ضرر در نظر می‌گیرد و زمانی‌که قیمت به آن نقطه رسید، اقدام به فروش می‌کند. محاسبه حد ضرر ثابت به دو شیوه انجام می‌شود:

1. تعیین مقدار ثابت عددی: در این شیوه، معامله‌گر عدد ثابتی را به‌ عنوان حد ضرر تعیین می‌کند. مثلا در نظر می‌گیرد که اگر قیمت سهمی به میزان ۸۰ تومان از قیمت آن در زمان خرید کمتر شد، سهام خود را بفروشد.
2. تعیین مقدار ثابت درصدی: در این روش، معامله‌گر درصد ثابتی از قیمت خرید را ملاک محاسبه حد ضرر قرار می‌دهد و ‌زمانی‌که قیمت سهم از مبلغ درصدی تعیین شده پایین‌تر رفت، از معامله خارج می‌شود. مثلا اگر سهمی را با قیمت ۱۵۰۰ تومان خریده باشیم و حد ضرر را ۱۰ درصد در نظر بگیریم، با رسیدن قیمت به ۱۳۵۰ تومان باید از معامله خارج شویم.

‌نکاتی درباره تعیین حد ضرر به شیوه درصد ثابت:

• قانون ۸ درصدی: برخی بر این باورند که اگر سهمی بر مبنای تحلیل دقیق بنیادی و تکنیکال انتخاب شده و در زمان و قیمت مناسب خریداری شده باشد، به‌ندرت با کاهشی ۸ درصدی نسبت به قیمت خرید مواجه می‌شود. بنابراین هرگاه سهام شما بیش از ۸ درصد از قیمت خرید افت کرد، باید از معامله خارج شوید و بدانید چیزی در استراتژی معاملاتی شما اشتباه است.
• معمول‌ترین محدوده‌هایی که برای تعیین حد ضرر در نظر گرفته می‌­شود، محدوده ۵ الی ۱۵ درصدی نسبت به قیمت خرید سهام است. البته محدوده کاملاً یکسانی برای همه سرمایه‌گذاران وجود ندارد. اما اغلب بازه‌ در نظر گرفته‌شده برای حد ضرر، بین ۵ تا ۱۵ درصد از قیمت خرید است.
• در دوران پس از خرید، رفتار سهم نسبت به کل بازار و صنعت باید مورد توجه قرار گیرد. چنان‌چه سهام شما در بازار در حال رشد، در جای خود باقی بماند (اصطلاحاً درجازدن بزند)، می‌تواند یک هشدار باشد. بنابراین اگر رشد سهام شما در مقایسه با رشد بازار ناچیز است، باید سهام را بار دیگر مورد مطالعه قرار دهید، حتی زمانی‌که ۸ درصد از قیمت خرید شما پایین­‌تر نیامده باشد. چرا که داشتن چنین سهمی برای شما هزینۀ فرصت به‌همراه خواهد داشت.

بیشتر بخوانید

تعیین حد ضرر مکانیکال

‌در روش‌های تعیین حد ضرر به شیوه مکانیکال برای محاسبه و تعیین نقطه ضرر از اندیکاتورها استفاده می‌شود. اما شیوه‌های مورد استفاده در تعیین حد ضرر مکانیکال چیست؟ این روش‌های عبارتند از:

1. روش پارابولیک سار (Parabolic SAR)‌: در این شیوه از ترسیم نمودار برای محاسبه و تعیین حد ضرر استفاده می‌شود.
2. میانگین متحرک (Moving Average)‌: در این روش از میانگین متحرک که قیمت سهام را در یک دوره زمانی نشان می‌دهد، استفاده می‌شود.

بیشتر بخوانید

حد ضرر تکنیکال و ترسیمی

‌برای تعیین حد ضرر به روش تکنیکال از ابزارهای ترسیم نمودار که در تحلیل تکنیکال موجود است، استفاده می‌شود.

‌حد ضرر بر چه مبنایی محاسبه می‌شود؟

‌از آنجا که قیمت سهام بر مبنای آخرین معامله مدام در حال تغییر است، معمولاً برای محاسبه حد ضرر، قیمت پایانی را مبنا قرار می‌دهند. البته گاهی سرمایه‌گذارانی که با هدف نوسان‌گیری معامله می‌کنند، مبنای محاسبه خود را قیمت آخرین معامله قرار می‌دهند.‌ به کمک تابلو خوانی می‌توانید اطلاعات بهتری در مورد قیمت به دست بیاورید.

حد ضرر شناور یعنی چه؟

تغییر موقعیت حد ضرر به نقطه‌ای بالاتر یا پایین‌تر، به معنی تعیین حد ضرر شناور یا متغیر است. مثلا زمانی‌ که یک سهم را در قیمت ۴۰۰ تومان می‌خریم، حد ضرر را برای آن در سطح ۳۸۰ تومان قرار می‌دهیم. اگر قیمت سهم افزایش یافت و به ۴۵۰ تومان رسید، حد ضرر را در نقطه‌ای بالاتر (مثلا روی ۴۱۰ تومان) می‌گذاریم. به این فرآیند، تغییر حد با توجه به روند قیمت سهام گفته می‌شود.

شروط فعال شدن حد ضرر

برای تعیین حد ضرر در یک معامله دو عامل مهم باید در نظر گرفته شود. یکی از این عوامل حجم معامله و دیگری قیمت سهام است. چنانچه حجم معامله به مقدار مشخصی برسد و قیمت از یک حد تعیین شده کمتر شود، حد ضرر فعال می‌شود. در نتیجه برای فعال شدن حد ضرر تنها رسیدن به حجم مشخصی یا رسیدن قیمت به محدوده حد ضرر کافی نیست و این دو شرط باید هم‌زمان برقرار شود.

تفاوت واکنش معامله‌گر حرفه‌ای و غیرحرفه‌ای در مواجهه با زیان‌

یکی از مشخص‌ترین تفاوت‌های این دو گروه، نحوه برخورد آن‌ها با شرایط نامساعد و ناخوشایند بازار است. هنگامی که قیمت سهم بر خلاف انتظارات ما در جهتی معکوس حرکت می‌کند، باید چه کرد؟‌ در این شرایط خروج به موقع از بازار و جلوگیری از افزایش زیان به حفظ سرمایه کمک می‌کند.

تفاوت دیگر میان معامله‌گران حرفه‌ای و غیرحرفه‌ای در اقدامات پس از خروج از سهم است. معامله‌گر غیرحرفه‌ای پس از رسیدن به حد ضرر اگر ببیند که قیمت سهم افزایش پیدا کرده؛ از عمل خود پشیمان می‌شود. اما معامله‌گر حرفه‌ای به دنبال اصلاح استراتژی معاملاتی و یافتن نقاط ضعف خود می‌گردد.

بیشتر بخوانید

مزایای تعیین حد ضرر چیست؟

اجازه دهید بحث را با یک مثال دنبال کنیم. فرض کنید که سهمی را خریده‌اید و با افت قیمت مواجه شده است. اگر قیمت سهم پس از یک سال به محدوده‌ای برگردد که مد نظر شما بوده است، از نقطه نظر معاملاتی شما زیانی نکرده‌اید. چرا که اصل سرمایه را هنوز در دست دارید. اما از منظر سرمایه‌گذاری شما متضرر شده‌اید. چرا که در این یک سال هزینه‌ فرصت سرمایه‌گذاری برای شما ایجاد شده است. این جمله به آن معناست که فرصت‌های سرمایه‌گذاری در سهم‌های دیگر را در این مدت زمان از دست داده‌اید. پس بر همین اساس یکی از مزایای اصلی تعیین حد ضرر، علاوه بر جلوگیری از بیشتر شدن ضرر و زیان، جلوگیری از خواب سرمایه است.

جمع‌بندی

در سرمایه‌گذاری، حفظ سرمایه بر سود کردن اولویت دارد. به همین دلیل، توصیه می‌شود که پیش از ورود به موقعیت‌های معاملاتی، حد ضرر و حد سود را مشخص کنید. حد ضرر به قیمتی گفته می‌شود که در صورت پیش‌روی قیمت سهم در جهت منفی، زنگ هشدار فروش سهام است. تعیین و عمل به حد ضرر از زیان قابل توجه سرمایه‌گذار و رفتار هیجانی جلوگیری می‌کند.

برای محاسبه و تعیین حد ضرر روش‌های گوناگونی وجود دارد اما معمولا این میزان، ۵ تا ۱۵ درصد از قیمت خرید، پایین‌تر است. بار دیگر تاکید می‌کنیم که سرمایه‌گذار موفق کسی نیست که همیشه سود می‌کند؛‌ بلکه فردی که از زیان‌های بیشتر جلوگیری می‌کند از سایرین جلوتر است.

آموزش صفر تا صد بورس به صورت رایگان چگونه امکان پذیر است؟

حفظ ارزش سرمایه و کسب سود از مهمترین کارهایی است که هر کس در طول زندگی باید با دقت به آن بپردازد. لازمه چنین چیزی آموزش دیدن و ورود حرفه ای به بازار است. در این مقاله ابتدا توضیحات کوتاهی راجع به بورس و سرمایه می‌دهیم و در ادامه منابعی که برای آموزش می توانید از آن ها استفاده کنید را معرفی خواهیم کرد.

بورس (به فرانسوی: Bourse) یا بهابازار به بازاری سازمان‌یافته گفته می‌شود که قیمت‌گذاری، خرید و فروش کالا، قرارداد آتی و اوراق بهادار در آن انجام می‌پذیرد. [منبع] در ایران نیز برای اولین بار در سال 1315 مطالعات اولیه راه اندازی بورس انجام شد اما با توجه به شرایط آن روزگار، راه اندازی و نهایی کردن پروژه بیش از 25 سال طول کشید.

بورس در واقع جایی است که در آن خرید و فروش صورت گرفته و معامله ای انجام می شود. امروزه با توجه به گسترده شدن فناوری، اینترنت بستر بسیار خوبی برای انجام معاملات شده و تقریبا تمامی معاملات بر بستر اینترنت انجام می شود.

• بورس اوراق بهادار
• بورس کالا
• بورس انرژی

منابع آموزش بورس

برای شروع یادگیری بهتر است با منابع رایگان و سایت ها شروع کنید و حتی کمی کتاب بخوانید. بعد از این می توانید در کلاس های آموزشی شرکت کنید. البته این کار، روند پیشنهادی ما است چرا که با این کار، مفاهیم کلاسی با کیفیت بالاتری در ذهنتان خواهد ماند و ملکه ذهن شما می شود. در ادامه با ما همراه باشید تا منابع آموزشی پیشنهادی را به شما معرفی کنیم.

سایت آموزش اقتصاد بیدار

این سایت (https://ebidar.com/education/) با ارائه مطالب تخصصی آموزشی متنی و تصویری رایگان، سعی کرده است تا تمامی نکات آموزشی بورس را پوشش دهد. از جمله ویژگی‌های مهم این سایت، توضیح کامل و مفهومی و همچنین ارائه مثال‌های متنوع حین آموزش است. کلاس ها و دوره های آموزشی رایگان و همچنین برگزاری دوره های جامع در برنامه آموزشی ایشان قرار دارد. مقالات آموزشی این سایت به تمامی حوزه های مالی و سرمایه گذاری می پردازد و شما را به صورت کامل آماده سرمایه گذاری در بورس خواهد کرد کلاس های آموزشی

کتاب های زیادی برای آموزش بورس به نگارش در آمده است. از جمله این کتاب‌های می توان به تحلیل تکنیکال جان مورفی، امواج الیوت با ترجمه مهدی میرزایی، سرمایه گذار هوشمند بنیامین گراهام، معامله گر منظم مارک داگلاس اشاره کرد.

سایت اینوستوپدیا (investopedia)

این سایت (investopedia.com) یکی از کامل ترین منابع آموزشی بورس و سرمایه گذاری به زبان انگلیسی است. آموزش تمامی مفاهیم بورس و سرمایه گذاری در این وجود دارد و البته بخشی نیز برای استفاده از محتوای چرا در بورس ضرر میدهیم؟ غیر رایگان در این سایت در نظر گرفته شده است.

چه چیزهایی را باید یاد بگیریم؟

تحلیل بنیادی: تحلیل بنیادی روشی از بررسی سهام شرکت است که شرکت را بررسی کرده و ارزش ذاتی آن را محاسبه می کند. در این روش بعد از محاسبه ارزش ذاتی سهم، سپس قیمت فعلی آن را بررسی می کنند. اگر قیمت فعلی کمتر از قیمت ارزش ذاتی آن بود، اقدام به خرید و اگر قیمت فعلی بیشتر از ارزش ذاتی بود، اقدام به فروش می کنند. افرادی که از این روش استفاده می کنند معمولا با دید بلند مدت معامله می کنند و بنابراین در معاملات کوتاه مدت کمتر از آن استفاده می شود. این روش دانش زیادی لازم دارد و معمولا افراد کمتری از آن استفاده می کنند.

تحلیل تکنیکال: تحلیل تکنیکال یکی از رایج ترین روش های چرا در بورس ضرر میدهیم؟ بررسی سهام و یا شاخص های بازار است. تحلیل فنی یا تکنیکال، بیش از هر چیزی به قیمت فعلی سهم و گذشته آن دقت می کند. تحلیلگران تکنیکال معتقدند که همه چیز در قیمت سهم خلاصه می شود و نیاز به بررسی چیز دیگری نیست.

تابلوخوانی: در این روش، با بررسی و رصد تابلوی سهم ها، تغییرات زیادی از جمله قیمت ها، تغییرات سهامداران، ورود و خروج پول هوشمند، حجم معاملات، فیلترنویسی، تعداد معاملات، ترازنامه، سود و زیان، تغییرات حقیقی-حقوقی و بسیاری از اطلاعات دیگر را می توان به دست آورد. با بررسی دقیق تغییراتی که در تابلوی سهم های اتفاق می افتد، می توان سیگنال های خرید و فروش زیادی را به دست آورد.

مدیریت سرمایه: مدیریت ریسک و سرمایه یکی از مهم ترین کارهایی است که هر کس باید تا حدودی آن را بلد باشد. شما با استفاده از تکنیک‌ها باید تشخیص دهید که چه مقدار از سرمایه تان را در یک معامله وارد کنید، چقدر احتمال سود و چقدر احتمال ضرر دارید و چه موقع باید از یک معامله خارج شوید.

آموزش خرید سهام

برای خرید و فروش سهام ابتدا باید کد بورسی دریافت کرده و در کارگزاری ثبت نام کنید. با ورود به ebidar.com/register-in-bourse می توانید روند ثبت نام، احراز هویت و شروع معامله را به طور کامل مشاهده کنید. بعد از تکمیل مراحل ثبت نام، کد بورسی و کد معاملاتی برای شما پیامک می شود و می توانید با ورود به ساماننه معاملاتی اقتصاد بیدار، سهام مورد نظر خود را بخرید و یا بفروشید.

روش سرمایه گذاری غیر مستقیم

سرمایه گذاری غیر مستقیم یکی از روش های رایج سرمایه گذاری محسوب می شود. این روش مناسب افرادی است که تخصص و زمان کافی برای خرید و فروش مستقیم سهام را ندارند. در روش غیر مستقیم می توانید در صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کرده و یا سرمایه خود را به شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار بسپارید.

هنگام معامله سهام به چه نکاتی توجه کنیم؟

باید دقت زیادی در خرید و فروش های خود داشته باشید و هر سهمی را معامله نکنید. در ادامه نکات مهمی که برای انجام بهتر معاملات به شما کمک می کند را با هم بررسی می کنیم:

• سهم بنیادی بخرید
• در جهت روند و در اصلاح ها خرید کنید
• یک سبد سهام متنوع تشکیل دهید
• به سهام شناور شرکت مورد نظر دقت کنید
• قابلیت نقد شوندگی

سخن آخر

اگر قصد فعالیت در بازار سرمایه را دارید، باید برای آموزش مباحث مالی، بورس و سرمایه گذاری وقت ویژه ای بگذارید و از اهمیت آموزش غافل نشوید. سرمایه گذاری به دو روش مستقیم و غیرمستقیم در بورس انجام می شود. در روش مستقیم شما خودتان اقدام به خرید و فروش سهام می کنید و در روش غیر مستقیم با سرمایه گذاری در صندوق ها و یا سپردن سرمایه خود به سبدگردان، سرمایه شما توسط متخصصین امر مدیریت خواهد شد. کتاب ها، مقالات سایت اقتصاد بیدار و کلاس های آموزشی اقتصاد بیدار از مهم چرا در بورس ضرر میدهیم؟ ترین منابعی هستند که در مسیر آموزش فواید زیادی برای شما خواهند داشت.

برخی از سختی‌ها و مشکلات سرمایه‌ گذاری مستقیم در بورس

به طور خلاصه شما در سرمایه‌گذاری مستقیم، خودتان وارد عمل می‌شوید و به صورت شخصی معامله می‌کنید. برای موفق بودن در این مسیر یادگیری و تحلیل حرف اصلی را می‌زند و قطعا بدون آن یا به سودهای تصادفی و شانسی می‌رسید که قطعا موقت است یا به راحتی سرمایه خود را از دست می‌دهید. البته این موضوع نباید شما را نگران کند و باعث شود که به طور کل از سرمایه‌گذاری دست بکشید، در شرایط تورمی اقتصاد کشور، برای گذران عادی زندگی نیز باید سرمایه‌گذاری کنید، چرا که تورم روز به روز باعث کاهش قدرت خرید شما می‌شود. مواردی که در ادامه مورد بررسی قرار می‌دهیم، اصلی‌ترین سختی‌ها و مشکلات سرمایه‌ گذاری مستقیم در بورس هستند.

اضافه بار اطلاعاتی

بسیاری از افرادی که می‌خواهند در بورس اوراق بهادار به صورت مستقیم خرید و فروش کنند، می‌توانند برخی اصول اولیه را بشناسند، ویژگی‌ها و مزایا و معایب آن را بدانند و با سرمایه کم شروع به معامله کنند و خود را غرق در تحلیل‌های پیچیده و بعضا متناقض نکنند.

خوشبختانه، با جستجوی در اینترنت استراتژی‌های زیادی را می‌یابید، برخی از آنها که کارایی خوبی در گذشته آن دیده می‌شود را متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود انتخاب کنید. یکی از مشکلات سرمایه‌ گذاری مستقیم در بورس اینجاست که مسئولیت جمع‌آوری داده، تحلیل، انتخاب استراتژی، خرید و فروش با شماست. بنابراین باید دقت و زمان کافی را به این امر مهم اختصاص دهید.

ریسک‌های ناشناخته

سرمایه‌گذاران جدید ممکن است از ریسک‌های پنهان بسیاری از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری به ظاهر ساده اطلاع نداشته باشند. عدم شناسایی ریسک‌های ناشناخته ممکن است باعث ضررهای زیادی را به سبد سهام شما وارد کند. برای مبارزه با این ریسک‌ها، مهم است که تا آنجا که ممکن است آگاهی کسب کنید و آنها را بشناسید. قبل از سرمایه‌گذاری حتما با خطرات و ریسک‌های موجود در حاشیه، احتمال وقوع رخدادهای سیاسی تاثیرگذار، فراز و نشیب‌های بازار و غیره آشنا شوید. اگر ارتباط خوبی در بازار سرمایه ندارید و از کسی مشاوره نمی‌گیرید، خودتان باید دست به کار شوید و با ابزارهایی که وجود دارد، سبدی از سهام متنوع، برای مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری خود انتخاب کنید.

سرمایه محدود

یکی از چالش‌هایی که سرمایه گذاران جدید با آن روبرو هستند، داشتن سرمایه محدود برای سرمایه‌گذاری است. شاید نیاز باشد که برای کنترل ریسک خود و نیز بالابردن بازدهی خود، در ابزارهای مختلف سرمایه‌گذاری کنید. در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم که شرکت‌ها برای شما معامله می‌کنند (مدیریت ثروت مانو یکی از آنهاست)، این امکان وجود دارد که با مبالغ کم نیز پرتفوی بهینه برای سرمایه‌گذاری شما انتخاب شود.

تنوع بیش از حد

درست است که با متنوع کردن سبد دارایی خود، می‌توانید بخش زیادی از ریسک آن را کنترل کنید ولی آیا تنوع بیشتر مساوی است با عملکرد بهتر؟

بسیاری از سرمایه‌گذاران احساس می‌کنند که برای محافظت از دارایی خود در برابر انواع ریسک‌ها باید در همه بازارها و ابزارها هر چند اندک سرمایه‌گذاری کنند. درست است که تنوع، ریسک شما را کاهش می‌دهد ولی تنوع بیش از حد نیز می‌تواند به طور قابل توجهی رشد دارایی شما را متوقف کند.

زمان‌بندی نامناسب

زمان مناسب برای خرید یا فروش و یا حتی نخریدن، فاکتور بسیار مهمی است که با رعایت آن می‌توان به خیلی از مشکلات سرمایه گذاری مستقیم در بورس غلبه کرد. ممکن است این جمله را زیاد شنیده باشد که “بورس منتظر بود من بخرم، سقوطش رو شروع کنه”. دلیل آن را می‌توان در بی‌توجهی به نمودارها و تحلیل‌ها دنبال کرد. این مسئله باعث شده که سرمایه‌گذاران جدید، بعضا قبل از مشاهده هر گونه سودی، ضرر شناسایی کنند.

هر چند ممکن است در مواردی و نه در کل موقعیت‌ها، کم کردن میانگین قیمت خرید و معامله پله‌ای استراتژی درستی باشد، اما به طور کلی نمی‌توان نسخه‌ای واحد برای همه افراد پیچید.

نکته مهم

اگر قبل از شروع سرمایه‌گذاری، امور مالی شخصی خود را مرتب نکنید، ممکن است سرمایه‌گذاری برای شما سخت‌تر باشد. اطمینان حاصل کنید که تمام بدهی‌هایی که ممکن است شما را مجبور به فروش کند، کاملا پرداخت شده‌ است. این کار می‌تواند جلوی ضررهای ناخواسته شما را تا حد زیادی بگیرد.

باید کمک بگیرید؟

شروع سرمایه‌گذاری مستقیم و بدون هیچ گونه کمک بیرونی خطرناک است. حداقل باید در ابتدا، از انواع مشاوره‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید. این کار به شما اطمینان بیشتری می‌دهد که بازدهی پول خود را بالاتر ببرید.

آموزش را دست کم نگیرید و محتواهای مناسب را از طریق دوره‌های آموزشی آنلاین و آفلاین دریافت کنید.

سخن پایانی

فراموش نکنید که شما در سرمایه‌گذاری مستقیم تنها هستید، کسی جز خودتان بر فرآیندهای سرمایه‌گذاری شما نظارت نمی‌کند. با این حال، پیشنهاد می‌شود حداقل در ابتدای مسیر سرمایه‌گذاری، بخش بیشتری از سرمایه خود را به صورت غیرمستقیم وارد بازار کنید و رفته رفته با پیشرفت علمی که حاصل می‌شود، خودتان دست به کار شوید.

تیم متخصص مدیریت ثروت مانو، به صورت 24 ساعته تمام تلاش خود را می‌کند که همواره بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را برای مشتریانش انتخاب کند. در این انتخاب، درجه ریسک‌پذیری افراد و شرایط اقتصادی آنها در نظر گرفته می‌شود.