ارز غیرمتمرکز چیست؟

تمامی حقوق برای پارس رسانه محفوظ است | Nazarex.ir

امور مالی غیرمتمرکز چیست

امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یا همان دیفای به مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی اشاره دارد که می‌توانند امور مالی مهمی مانند دریافت وام و معاملات مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌دهند در ادامه با مجله ارز دیجیتال همراه شوید .

مدت‌هاست که بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز بر دنیای مالی تسلط دارند. امروزه اگر بخواهید وام بگیرید، خریدوفروش کنید و یا اقساط و مالیات خود را پرداخت کنید، مجبور هستید به بانک، دولت یا دیگر سازمان‌های متمرکز مراجعه کنید. در تمام جهان، مردم هر لحظه به دولت‌ها اعتماد می‌کنند با این فرض که دولت‌ها پاک هستند و با کمک آنها از ارزش پول‌های ملی‌ محافظت می‌شود.

مردم دنیا به بانک‌ها اعتماد می‌کنند با این فرض که امانتدارِ درست‌کارِ پول‌هایشان هستند. هر لحظه به شرکت‌های واسطه اعتماد می‌کنند با این امید که خدمات مالی بدون نقص دریافت کنند.

اما تاریخ نشان داده است واسطه‌های متمرکز می‌توانند مرتکب فساد یا خطای غیرعمدی شوند. حوزه امور مالی غیرمتمرکز آمده است تا با استفاده از بلاک چین و مفهوم عدم‌تمرکز، فساد، خطای غیرعمدی و نیاز به اعتماد متمرکز را از بین ببرد.

همچنین می‌توانیم دیفای را این‌گونه تعریف کنیم: جنبشی برای ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی متن‌باز، بدون نیاز به مجوز و شفاف که برای همه قابل‌دسترسی است و بدون واسطه مرکزی کار می‌کند. به این ترتیب، کاربر کنترل کامل بر دارایی خود دارد و با اکوسیستم ازطریق برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp‌ها) ارتباط برقرار می‌کند.

دیفای با هدف بزرگی که دارد می‌تواند در کنار بلاک چین به‌عنوان یکی از نوآوری‌های امیدوارکننده عصر دیجیتال در نظر گرفته شود.

مزایای اصلی دیفای چیست؟

دنیای مالی سنتی به نهادهایی مانند بانک (به‌عنوان واسطه) و دادگاه (به‌عنوان داور) وابسته است. برنامه‌های دیفای اما به هیچ واسطه یا داوری نیاز ندارند. این کدِ برنامه‌نویسی است که چگونگی حل‌و‌فصل اختلافات احتمالی را مشخص می‌کند. از همه مهم‌تر، کاربران بر دارایی‌های خود کنترل و نظارت کامل دارند.

در آرمان‌شهر دیفای هیچ‌کس نمی‌تواند پول شما را مصادره کند، بر امور مالی زندگی‌تان نظارت داشته باشد یا از معامله شما با فرد دیگری جلوگیری کند. همچنین فساد و سرقت به ‌حداقل می‌رسد، چون همه‌چیز برای همه شفاف است.

علاوه بر ازبین‌رفتن واسطه‌ها، استفاده از دیفای می‌تواند هزینه‌ها را کاهش ‌دهد و امکان ایجاد یک سیستم مالی آسیب‌ناپذیر را فراهم کند. اگرچه حذف بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز از دنیای مالی به این سادگی‌ها امکان‌پذیر نیست، اما به نظر می‌رسد در آغاز یک جریان قدرتمند قرار داریم.

به‌لطف بلاک چین می‌توان به پیشرفت حوزه امور مالی غیرمتمرکز امیدوار بود. داده روی بلاک چین ذخیره شده و بین تمام افرادی که به شبکه متصل هستند پخش می‌شود. با این فناوری، احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم تقریباً از بین می‌رود.

یکی دیگر از مزیت‌های چنین اکوسیستمی، دسترسی آسان تمام افراد به خدمات مالی است، به‌خصوص افرادی که نمی‌توانند از سیستم مالی فعلی استفاده کنند. ازآنجاکه سیستم مالی سنتی به سودآوری واسطه‌ها وابسته است، در جوامع کم‌بضاعت این خدمات به‌درستی ارائه نمی‌شود. بااین‌حال، با دیفای همه می‌توانند با هزینه بسیار پایین از خدمات مالی استفاده کنند.

کاربردهای DeFi

اغلب بخش‌های دنیای مالی می‌توانند از مزایای دیفای بهره‌مند شوند، اما امروزه بیشتر فعالیت‌های این حوزه در سه بخشِ کلی خلاصه می‌شود:

دریافت وام و وام‌دهی

پروتکل‌های وام‌دهی غیرمتمرکز یکی از محبوب‌ترین برنامه‌های کاربردی اکوسیستم دیفای هستند. وام‌دهی و دریافت وام به‌صورت آزاد و غیرمتمرکز مزیت‌های زیادی نسبت به سیستم اعتباری سنتی دارد. ازجمله ویژگی‌های جالب پلتفرم‌های وام‌دهی مبتنی بر بلاک چین می‌توان به پرداخت فوری، امکان وثیقه‌گذاری با دارایی‌های دیجیتال و نیاز نداشتن به چک‌های اعتباری اشاره کرد.

در این سیستم‌ها، تأمین‌کنندگان نقدینگی با قراردادن دارایی‌های خود در پلتفرم می‌توانند سود دریافت کنند و افراد دیگر می‌توانند از آن نقدینگی وام بگیرند.

ازآنجاکه این خدمات روی بلاک چین‌های عمومی عرضه می‌شود، نیاز به اعتماد به‌ حداقل می‌رسد و شفافیت بسیار بالایی برقرار خواهد شد. به‌طور کلی، سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز ریسک طرف قرارداد را کاهش می‌دهند و باعث می‌شوند این کار ارزان‌تر و سریع‌تر باشد و افراد بیشتری از آن استفاده کنند.

خدمات بانکی پولی

با توجه به اینکه برنامه‌های DeFi طبق تعریف، برنامه‌های مالی هستند، خدمات بانکی پولی یکی از کاربردهای بدیهی این برنامه‌ها است. این خدمات می‌تواند شامل صدور استیبل کوین‌ها (Stable Coins – ارزهای دیجیتال باثبات)، رهن و بیمه‌نامه باشد.

با درنظرگرفتن روند بالغ‌شدن صنعت بلاک چین، تمرکز زیادی بر ایجاد استیبل کوین‌هایی وجود دارد که مانند تتر ارزش ثابت داشته باشند و درعین‌حال غیرمتمرکز هم باشند. استیبل کوین‌ به نوعی از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که دارای پشتوانه یک دارایی یا کالای پایدار مانند دلار است. مثلاً یک ارز دیجیتال باثبات دلاری (مثل تتر) پشتوانه دلار دارد و ارزش آن همواره یک دلار است.

در مورد خدمات اعتباری، در سیستم سنتی به‌دلیل وجود واسطه‌های فراوان، فرایند ثبت رهن و وثیقه بسیار پرهزینه و زمان‌بر است. با بهره‌مندی از قراردادهای هوشمند، هزینه‌های حقوقی و پذیره‌نویسی به‌طور چشم‌گیری کاهش پیدا می‌کند.

از طرف دیگر،‌ صدور بیمه‌ روی بلاک چین نیاز به واسطه‌ها را از بین می‌برد و ریسک نقض بیمه‌نامه را تا حد زیادی کاهش می‌دهد. به این ترتیب، با حفظ کیفیت خدمات، مبلغ بیمه‌نامه می‌تواند کمتر شود.

صرافی‌های غیرمتمرکز

به‌عقیده صاحب‌نظران، صرافی‌های غیرمتمرکز در آینده حوزه معاملات مالی نقش انکارناپذیری خواهند داشت و این صرافی‌ها خود شامل دیفای می‌شوند.

در صرافی‌های غیرمتمرکز که روی بلاک چین کار می‌کنند، معامله‌گران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال را بدون واسطه و به‌شکل مستقیم خریدوفروش کنند. این معاملات از کیف پول شخصی کاربران انجام می‌شود.

ازآنجاکه یک سازمان متمرکز نمی‌تواند کنترلی بر فرایندهای صرافی داشته باشد، کارمزد معاملات بسیار ناچیز است؛ اگرچه هنوز درباره کارمزد تراکنش‌های خودِ شبکه چالش‌هایی وجود دارد.

همچنین، می‌توان از فناوری بلاک چین برای صدور و ارائه مالکیت تعداد زیادی از ابزارهای مالی بهره برد. این برنامه‌ها با ایجاد بستری غیرمتمرکز، نیاز به اعتماد به سازمان‌های امانتدار را از بین می‌برند و با کمک فناوری دفتر کل توزیع‌شده، یک نقطه شکست یکتا ندارند که احتمال حمله به آنها وجود داشته باشد.

برای مثال، در حوزه دیفای می‌توان ابزارها و منابعی را برای عرضه توکن‌های سهامی (اوراق بهادار) ارائه داد که با آنها افراد و کسب‌وکارها می‌توانند برای دارایی‌هایی مثل سهام و املاک، ارز دیجیتال ایجاد کنند و پارامترهای دلخواه خود را برای آن در نظر بگیرند.

بازارهای مشتقه (قراردادهای آتی و اختیار) و همچنین بازارهای پیش‌بینی (مانند آگر) هم می‌توانند زیرمجموعه دیفای باشند.

برنامه‌های دیفای کجا اجرا می‌شوند؟

هسته اصلی حوزه امور مالی غیرمتمرکز قرارداد هوشمند است، چون برنامه‌های غیرمتمرکز به‌وسیله آن کار می‌کنند. بنابراین، بلاک چین‌هایی که میزبان قراردادهای هوشمند هستند، می‌توانند میزبان برنامه‌های دیفای هم باشند.

درحالی‌که قراردادهای معمولی برای مشخص کردن رابطه افرادی که درگیر قرارداد هستند از مواد قانونی استفاده می‌کنند، یک قرارداد هوشمند از کدهای کامپیوتری بهره می‌برد.

به‌لطف بلاک چین، یک قرارداد هوشمند پس از پیاده‌سازی ضمانت اجرایی خواهد داشت. توسعه‌دهنده شرایط اجرای قرارداد را در کد تعیین می‌کند و پس از ثبت‌کردن آن روی بلاک چین، حتی خود او هم نمی‌تواند جلوی اجرای قرارداد را بگیرد.

استفاده از قراردادهای هوشمند سریع‌تر و آسان‌تر است و ریسک کمتری برای طرفین دارد. از طرف دیگر، قراردادهای هوشمند هنوز با چالش‌های حقوقی دست‌وپنجه نرم می‌کنند و به‌عنوان مثال، هنوز مراجع قانونی یک قرارداد هوشمند مالکیت خانه را به رسمیت نمی‌شناسند. همچنین، ازآنجاکه قراردادهای هوشمند قابل‌توقف نیستند، وجود باگ یا کد مخرب می‌تواند موجب خطر شود.

اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین پلتفرمی است که پروژه‌های دیفای می‌توانند روی آن کار کنند. بدون اغراق می‌توان گفت در مقطع فعلی بلاک چین اتریوم میزبان بیش از ۷۰٪ کل اکوسیستم دیفای است.

به‌جز اتریوم، ایاس، تزوس، ترون، کاردانو، نئو، الگورند و ده‌ها بلاک چین دیگر قادر هستند برنامه‌های حوزه امور مالی غیرمتمرکز را میزبانی کنند.

دیفای با چه چالش‌هایی روبه‌رو است؟

مهم‌ترین چالش‌هایی که دیفای با آن روبه‌رو است، عبارت‌اند از:

بلاک چین‌ها در مقطع فعلی کندتر از رقبای متمرکز خود هستند و این روی کار برنامه‌های غیرمتمرکز هم تأثیر می‌گذارد. به‌عنوان مثال، اتریوم، عمده‌ترین میزبان پروژه‌های دیفای، اکنون فقط می‌تواند ۱۴ تراکنش در ثانیه پردازش کند. البته با وجود راهکارهای مقیاس‌پذیری گوناگون و پیشرفت‌های بالقوه، به‌احتمال فراوان این مشکل در آینده نزدیک حل خواهد شد. گفتنش خالی از لطف نیست که همین حالا ده‌ها پروژه دیفای روی همین بلاک چین‌های آهسته هم به‌خوبی کار می‌کنند.

احتمال خطا از سمت کاربر؛ هرکس مسئول دارایی خود است

همان‌طور که گفتیم، دیفای واسطه‌های مالی را از بین می‌برد و تمام مسئولیت را به خود کاربران واگذار می‌کند. به‌عنوان مثال، اگر رمز حساب بانکی خود را گم کنید، می‌توانید با مراجعه به بانک حساب خود را بازیابی کنید، اما در بلاک چین‌های باز مانند اتریوم،‌ هویت با یک رشته متنی از حروف و اعداد به نام «کلید خصوصی» (Private Key) تعیین می‌شود که اگر آن را گم کنید، دسترسی به موجودی کیف پول خود را برای همیشه از دست خواهید داد. همچنین، تراکنش‌های بلاک چین‌های باز برگشت‌ناپذیر هستند و این یعنی اگر مبلغی به کیف پول اشتباهی واریز کنید، احتمالاً دیگر دستتان به آن مبلغ نخواهد رسید. به‌همین‌دلیل، کاربرانِ حواس‌پرت در زمان کار با دیفای در خطر هستند.

تجربه کاربری بد

درحال‌حاضر، استفاده از حوزه دیفای کمی برای کاربران تازه‌کار پیچیده است و برنامه‌های فعلی هنوز آن‌طور که باید رابط کاربری خوبی ندارند. برای یک کاربر عادی حریم‌خصوصی و عدم‌تمرکز اولویت اول نیست. آسان‌بودن کار با این حوزه می‌تواند انگیزه‌‌ای باشد برای کاربران تا سیستم‌های متمرکز را رها کنند، اما بدون یک رابط کاربری مناسب و دسترسی آسان، برنامه‌های غیرمتمرکز ازنظر تعداد کاربر نمی‌توانند حرفی برای گفتن داشته باشند. توسعه نرم‌افزارهای موبایل برای برنامه‌های حوزه دیفای مهم‌ترین مسئله‌ای است که درباره تجربه کاربری باید به آن توجه شود.

جمع‌بندی

امور مالی غیرمتمرکز یک حوزه گسترده است که تلاش می‌کند با حذف واسطه‌ها خدمات مالی موردنیاز افراد را ارائه کند. با کمک این حوزه می‌توانیم به‌سمت یک سیستم مالی آزادتر حرکت کنیم؛ سیستمی که در تمام جهان قابل‌دسترس است و مانع از فساد،‌ سانسور و تبعیض می‌شود.

برنامه‌های غیرمتمرکز دیفای روی بلاک چین‌هایی که میزبان قرارداد هوشمند هستند، اجرا می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان دیفای است.

پتانسیل‌‌ دیفای برای رقم‌زدن آینده‌ای متفاوت به‌شدت بالا است؛ آینده‌ای که ما بدون نیاز به بانک‌ها و شرکت‌های واسطه امور مالی خود را مدیریت می‌کنیم و بر دارایی خودمان اختیار کامل داریم.

غیرمتمرکز (Decentralized) در بلاکچین چیست؟

لطفا وارد شده یا عضو شوید تا بتوانید دیدگاهی ارسال نمایید

لطفا وارد شده یا عضو شوید تا بتوانید سوال بپرسید

1 پاسخ

لطفا وارد شده یا عضو شوید تا بتوانید دیدگاهی ارسال نمایید

به NazarEx.ir خوش آمدید
در مورد رمزارزها و ارزهای دیجیتال
راحت بپرسید ، پاسخ دهید و امتیاز کسب کنید و جایزه بگیرید !

تمامی حقوق برای پارس رسانه محفوظ است | Nazarex.ir

برنامه غیرمتمرکز dApp چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

بلاک چین دیگر فقط برای ارزهای دیجیتال نیست. این فناوری جدید منجر به ظهور DApps یا برنامه‌های غیرمتمرکز شده است که برنامه‌هایی ارز غیرمتمرکز چیست؟ هستند که روی بلاک چین ذخیره می‌شوند. مشابه برنامه‌های کاربردی وب، DApps خدمات خاصی را به کاربر ارائه می دهد، اما برنامه با استفاده از بلاک چین عمل می کند، نه یک سرور سنتی. در ادامه به توضیح مفهوم برنامه غیرمتمرکز و مزایا و کارکرد آن خواهیم پرداخت.

• 1 برنامه غیرمتمرکز dApp چیست؟
• 2 برنامه‌ غیرمتمرکز یا dApp چگونه کار می‌کند؟
• 3 مزایای برنامه‌های غیرمتمرکز
• 4 معایب برنامه‌های غیرمتمرکز
• 5 نمونه‌هایی از dApps چیست؟
• 6 برنامه‌های غیرمتمرکز اتریوم چیست؟
• 7 تفاوت بین یک برنامه متمرکز و غیر متمرکز چیست؟
• 8 سخن پایانی

برنامه غیرمتمرکز dApp چیست؟

برنامه غیرمتمرکز (dApp) نوعی برنامه نرم افزاری منبع باز توزیع شده است که در شبکه بلاک چین همتا به همتا (P2P) به جای یک رایانه اجرا می‌شود. DAppها به طور مشهودی شبیه سایر برنامه‌های نرم افزاری هستند که در یک وب سایت یا دستگاه تلفن همراه اما از طریق P2P پشتیبانی می شوند.

ماهیت غیرمتمرکز dApps به این معنی است که زمانی که یک توسعه‌دهنده پایگاه کد dApp را منتشر کرد، دیگران می‌توانند روی آن بسازند. این برنامه از کنترل یک فرد واحد آزاد است و متکی به شخص نیست. یک dApp برای ایجاد انواع برنامه‌ها، از جمله برنامه‌های مالی غیرمتمرکز، مرور وب، بازی‌ها و رسانه‌های اجتماعی توسعه یافته است.

DApp ها بر روی یک شبکه غیرمتمرکز ساخته شده‌اند که توسط یک دفتر کل توزیع شده بلاک چین پشتیبانی می شود. استفاده از بلاک چین، dApp را قادر می سازد تا داده‌ها را از طریق شبکه‌های توزیع شده پردازش کند و تراکنش‌ها را اجرا کند. dApp ها نیز اغلب با استفاده از پلتفرم اتریوم ساخته می شوند.

فناوری‌های دفتر کل توزیع شده مانند بلاک چین اتریوم به محبوبیت dApps کمک کرده است. مزیت اصلی dApp ها این است که همیشه در دسترس هستند و یک نقطه شکست ندارند.

برنامه‌ غیرمتمرکز یا dApp چگونه کار می‌کند؟

برنامه‌های غیرمتمرکز دارای سه ویژگی مشترک و ویژگی‌های کلیدی زیر هستند:

• برنامه‌ها متن باز هستند. همه تغییرات مورد نیاز با اجماع اکثریت کاربران تصمیم گیری می شود. این مستلزم آن است که پایگاه کد برای ارزیابی در دسترس همه کاربران باشد.
• آنها ذخیره‌سازی غیرمتمرکز را فراهم می کنند. داده‌ها در بلوک‌های غیرمتمرکز ذخیره می شوند.
• آن‌ها بلوک‌های غیرمتمرکز رمزنگاری شده را ارائه می‌دهند که اعتبار و صحت آنها ثابت شده است.

برنامه‌ها هم در یک سیستم بلاک چین ذخیره و اجرا می شوند و معمولاً از اتریوم استفاده می کنند. این برنامه با استفاده از توکن‌های رمزنگاری که برای دسترسی به برنامه مورد نیاز است، تأیید می شود.

DApp ها شبیه برنامه‌های معمولی هستند، زیرا از همان کد فرانت هستند که برای ارائه یک صفحه وب استفاده می‌کنند. اما کد بک‌اند dApp متفاوت است، زیرا روی یک شبکه غیرمتمرکز P2P اجرا می‌شود. این همان چیزی است که dApps را از کنترل یک مرجع آزاد می‌کند.

در حالی که یک برنامه سنتی توسط سرورها و پایگاه داده متمرکز پشتیبانی می‌شود، یک برنامه غیرمتمرکز توسط یک قرارداد هوشمند که در یک بلاک چین ذخیره می شود پشتیبانی میگردد. اتریوم محبوب‌ترین بلاک چین برای اجرای قراردادهای هوشمند است. قراردادهای هوشمند قوانین تعریف شده در کد را اجرا می کنند و معاملات را واسطه می کنند. از آنجایی که یک قرارداد هوشمند فقط شامل قسمت پشتیبان است و اغلب فقط بخش کوچکی از کل dApp است، ایجاد یک برنامه ارز غیرمتمرکز چیست؟ غیرمتمرکز در یک سیستم قرارداد هوشمند مستلزم ترکیب چندین قرارداد هوشمند و استفاده از سیستم‌های شخص ثالث برای قسمت جلویی است.

بلاک چین که یک قرارداد هوشمند بر روی آن اجرا می‌شود، دفتری از سوابق داده است که در بلوک‌ها ذخیره می‌شود و این ذخیره‌سازی برخلاف ذخیره‌سازی در یک مکان مرکزی است. بلوک‌های داده در مکان‌های توزیع شده پراکنده می مانند. همه بلوک‌های داده با اعتبار رمزنگاری ارز غیرمتمرکز چیست؟ مرتبط و کنترل می‌شوند.

همه dApp ها روی مرورگرهای وب استاندارد کار نمی کنند. برخی ممکن است فقط در وب سایت هایی با کد سفارشی برای باز کردن آن برنامه خاص کار کنند.

مزایای برنامه‌های غیرمتمرکز

برنامه های غیرمتمرکز مزایای زیر را ارائه می دهند:

تحمل خطا: اگر یک گره واحد در شبکه همچنان کار می کند، یک شبکه غیرمتمرکز می تواند در دسترس بماند، اگرچه ممکن است عملکرد به شدت کاهش یابد. از آنجایی که هیچ شبکه متمرکزی وجود ندارد، یک هکر به احتمال زیاد نمی تواند به شبکه ای از گره‌ها برای از بین بردن dApp حمله کند.

یکپارچگی داده: داده‌های ذخیره‌شده در بلاک چین تغییرناپذیر و ایمن هستند زیرا الگوریتم‌های اجماع بلاک چین اطمینان می‌دهند که داده‌های ذخیره‌شده در بلاک چین در برابر تغییر مقاوم هستند.

پلت فرم انعطاف پذیر: بلاک چین ارز غیرمتمرکز چیست؟ اتریوم به اندازه کافی انعطاف پذیر است تا توسعه سریع dApps را برای صنایع مختلف امکان پذیر کند.

حریم خصوصی کاربر: کاربران برای استفاده از قابلیت های خاص برنامه نیازی به ارسال اطلاعات شخصی خود به dApps ندارند.

معایب برنامه‌های غیرمتمرکز

برنامه‌های غیرمتمرکز نیز دارای نقاط ضعف زیر هستند:

نگهداری: نگهداری، اشکال‌زدایی و به‌روزرسانی DApp‌ها دشوار است، زیرا همه رفع‌ها به توافق همه همتایان در شبکه مبتنی بر بلاک چین نیاز دارند.

مقیاس کردن سخت: مقیاس شبکه‌های غیرمتمرکز سخت‌تر از شبکه‌های متمرکز است.

تراکم شبکه: اگر یک dApp از منابع زیادی استفاده کند، از کل شبکه نسخه پشتیبان تهیه می کند.

تجربه ی کاربر: از آنجایی که dApps مانند برنامه‌های متمرکز عمل نمی کند، ممکن است ایجاد یک تجربه کاربر پسند برای کاربران نهایی برای توسعه دهندگان دشوارتر باشد. کاربران برای ورود به سیستم به یک کلید عمومی و خصوصی در مقابل نام کاربری و رمز عبور نیاز دارند.

نمونه‌هایی از dApps چیست؟

اگرچه هزاران برنامه غیرمتمرکز در حال استفاده و توسعه هستند، اما سه نمونه از dApp ها عبارتند از Chainlink، TraceDonate و Minds .

Chainlink یک نرم‌افزار میان‌افزار است که ورودی‌ها، خروجی‌ها و محاسبات ضد دستکاری را برای شبکه‌های اوراکل فراهم می‌کند. گوگل در حال آزمایش آن برای یک انبار داده BigQuery PaaS است.

TraceDonate خدماتی است که خیریه‌ها و اهداکنندگان را به ذینفعان متصل می‌کند و هدف آن ایجاد اعتماد است که کمک‌های اهدایی به افراد نیازمند برسد. وجوه در یک کیف پول دیجیتالی نگهداری می‌شود و به اهداکننده امکان می‌دهد نحوه خرج کردن کمک مالی را پیگیری کند.

Minds یک پلت فرم رسانه اجتماعی مبتنی بر dApp است که بر روی کد منبع باز اجرا می شود و می تواند تمام داده های شخصی ارسال شده توسط کاربران خود را رمزگذاری کند.

برنامه‌های غیرمتمرکز اتریوم چیست؟

اینها برنامه‌های غیرمتمرکزی هستند که با استفاده از پلتفرم اتریوم تولید و توسعه می‌یابند. اتریوم dApps از قراردادهای هوشمند برای خود استفاده می کند. آنها در شبکه اتریوم مستقر هستند و از بلاک چین پلتفرم برای ذخیره سازی داده ها استفاده می کنند.

تفاوت بین یک برنامه متمرکز و غیر متمرکز چیست؟

یک برنامه متمرکز متعلق به یک شرکت واحد است. نرم افزار کاربردی برای یک برنامه متمرکز بر روی یک یا چند سرور تحت کنترل شرکت قرار دارد. به عنوان یک کاربر، با دانلود یک نسخه از برنامه و سپس ارسال و دریافت داده‌ها از سرور شرکت، با برنامه تعامل خواهید داشت.

یک برنامه غیرمتمرکز (همچنین به عنوان dApp یا dapp شناخته می شود) روی یک بلاک چین یا شبکه همتا به همتا از رایانه‌ها کار می کند. کاربران را قادر می سازد تا در معاملات مستقیم با یکدیگر به جای اتکا به یک مرجع مرکزی شرکت کنند. کاربر dApp مقداری ارز دیجیتال برای دانلود و استفاده از کد منبع برنامه به توسعه‌دهنده پرداخت می کند. کد منبع به عنوان یک قرارداد هوشمند شناخته می شود که به کاربران اجازه می دهد بدون افشای اطلاعات شخصی تراکنش‌ها را انجام دهند.

سخن پایانی

یک برنامه غیرمتمرکز (dapp) برنامه‌ای است که بر روی یک شبکه غیرمتمرکز ساخته شده است که یک قرارداد هوشمند و یک رابط کاربری frontend را ترکیب می کند. در اتریوم، قراردادهای هوشمند مانند API های باز در دسترس و شفاف هستند. بنابراین dapp شما حتی می تواند قرارداد هوشمندی را که شخص دیگری نوشته است شامل شود.

استیبل کوین غیر ارز غیرمتمرکز چیست؟ متمرکز چیست ؟ انواع استیبل کوین غیر متمرکز

وقتی از استیبل کوین صحبت می‌کنیم ناخودآگاه در ذهن تمامی ما نام تتر (Tether) نقش می‌بندد. دلیل این امر شاید این باشد که تتر به عنوان اولین و بهترین استیبل کوین بازار رمزارزها شناخته می‌شود. اما نکته‌ای که باید در این جا به یاد داشته باشید این است که استیبل کوین به دو دسته‌ استیبل کوین غیرمتمرکز و متمرکز تقسیم ارز غیرمتمرکز چیست؟ می‌شود. در ادامه مي‌خواهیم به این سوال پاسخ دهیم که منظور از استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؛ با ما همراه باشید.

با خرید VPS سرورهای مجازی بورس ،‌ برنده‌ی معاملات بورسی خود باشید و درست در لحظه‌ی طلایی با بیشترین سرعت ممکن به خرید و فروش سهام خود بپردازید.

آنچه در این مقاله می‌خوانیم:

• ارز استیبل کوین چیست؟
• تاریخچه استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟
• ویژگی‌های استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟
• لیست استیبل کوین غیر متمرکز
• استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه کریپتو
• استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه الگوریتمی

ارز استیبل کوین چیست؟

پیش از این که به سراغ موضوع اصلی مقاله برویم و در این مورد توضیح دهیم که استیبل کوین غیرمتمرکز چیست لازم است که اصلا بدانید استیبل کوین چه معنایی دارد. استیبل کوین نوعی از کریپتوکارنسی که به منظور کاهش نوسانات قیمت طراحی شده است. علاوه‌برآن، از این دارایی به عنوان ذخیره کننده ارزش و وسیله‌ای برای مبادله استفاده می‌شود.

stablecoin به یک دارایی ثابت وابسته است که می‌تواند هر چیزی را شامل شود؛ از طلا تا ارز فیزیکی. به طور کلی هرچیزی که بتوان قیمت آن را مشخص کرده و در مورد آن به توافق رسید، بخشی از استیبل کوین است.

این مواردی که عنوان کردیم تنها بخشی از موضوعاتی است که می‌توانیم در این مقاله در مورد آن صحبت کنیم. اگر می‌خواهید هر چه بیشتر در مورد stablecoin بدانید، با مراجعه به وبلاگ ابرآراز مقاله‌ی ارز استیبل کوین چیست را مطالعه کنید.

تاریخچه استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟

کسانی که به دنبال اکوسیستم امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) هستند، قصد دارند تا اکوسیستم مالی کاملا آزادی ایجاد کنند که توسط هیچ ارز غیرمتمرکز چیست؟ دولت، شرکت و نهاد نظارتی کنترل نمی‌شود. مخالفان این طرح معتقدند که تناقضاتی در استیبل کوین های غیر متمرکز وجود دارد. سوالی که در این میان وجود دارد این است که آیا سیستم‌های غیر متمرکز می‌توانند ثبات ایجاد کنند و یا اینکه نوسانات قیمتی را تحمل کنند؟

stablecoin در ابتدا بدین منظور طراحی شده بود که به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران امکان دهد تا از معامله دارایی‌های دیجیتال خود، بیشترین سود را کسب کنند. دلیل این امر این بود که در ابتدا صرافی‌ها امکان ارائه ارزهای فیات را نداشتند و تنها به صورت کریپتو به کریپتو می‌توانستیم معامله کنیم. استیبل کوین توانست این امکان را وارد دنیای بلاکچین کند.

در مقابل اما برخی از ارزهای دیجیتال باثبات اولیه مانند تتر (USDT) کاملا شفاف نبوده و نمی‌توان تخمین زد که چه میزان از پشتوانه آن‌ها دلار است. در همچین موقعیتی بود که نیاز به انواع استیبل کوین غیرمتمرکز احساس شد.

ویژگی‌های استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟

ارزهای دیجیتال باثبات، نقش مهمی در بازار رمزارزها دارند. سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند از ضررهای عجیب ناشی از نوسانات ارزهای رمزنگاری دور بمانند، می‌توانند از استیبل کوین برای ذخیره ارزش خود استفاده کنند. دلیل این امر این است که نوسان این نوع رمز ارزها، بسیار کمتر از سایر گزینه‌های موجود است.

از طرفی دیگر، انواع استیبل کوین غیر متمرکز شفافیت زیادی درباره عملکرد و دارایی‌های خود ارائه می‌دهند. بدین شکل که تمام جزئیات دارایی‌های موجود، روی بلاک چین های عمومی ذخیره می‌شوند و تمامی افراد می‌توانند آن‌ها را ببینند. همچنین بهترین استیبل کوین های غیرمتمرکز با روش‌هایی غیر از ذخیره دلار به عنوان پشتوانه، ارزش خود را ثابت نگه می‌دارند.

لیست استیبل کوین غیر متمرکز

هرچه دولت‌ها و دستگاه‌های نظارتی، فشار بیشتری برای کنترل و محدود کردن ارزهای دیجیتال مخصوصا رمزارزهای پایدار از خود نشان دهند، استیبل کوین های غیر متمرکز محبوبیت بیشتری پیدا می‌کنند. همانطور که توضیح دادیم منظور از استیبل کوین غیرمتمرکز این است که یک موجودیت خاص مانند شرکت یا فرد خاصی روی شبکه تعاملات احاطه ندارد و سیستم مالی توسط مجموعه‌ای از کاربران اداره می‌شود.

در ادامه قصد داریم تا لیست ارز غیرمتمرکز چیست؟ استیبل کوین های غیر متمرکز را همراه با توضیحی در مورد آن‌ها عنوان کنیم تا آشنایی بیشتری با بهترین استیبل کوین غیر متمرکز پیدا کنید.

اولین نکته‌ای که باید بدانید این است که اساسا، استیبل کوین غیرمتمرکز به دو دسته تقسیم می‌شود؛ stablecoin غیر متمرکز با پشتیبانی کریپتو و با پشتوانه الگوریتمی. در ادامه هرکدام از این دسته‌بندی‌ها را همراه با اسامی استیبل کوین های غیر متمرکز مربوط به آن توضیح می‌دهیم؛ با ما همراه باشید.

استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه کریپتو

این دسته از استیبل کوین های غیر متمرکز ، با پشتوانه یک ارز دیجیتال دیگر روانه بازار می‌شوند. لازم به ذکر است که مکانیزم‌های متنوعی برای کنترل قیمت استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه کریپتو در نظر گرفته شده است. یکی از مهم‌ترین این روش‌ها، مدیریت عرضه و سوزاندن توکن‌هاست.

برای مثال، در تتر به ازای هر توکنی که به بازار عرضه می‌شود، یک دلار نیز در حساب بانکی ذخیره می‌گردد. این موضوع در مورد انواع استیبل کوین غیر متمرکز نیز صادق است؛ به وریکه به ازای هر توکن یک ارز دیجیتال خاص نیز ایجاد و ذخیره می‌شود. در ادامه لیست استیبل کوین های غیرمتمرکز با پشتوانه کریپتو را به شما معرفی می‌کنیم.

DAI؛ بهترین استیبل کوین غیر متمرکز

اگر بخواهیم به این سوال پاسخ دهیم که بهترین استیبل کوین غیر متمرکز چیست بی‌شک، نام توکن دای (DAI) نخستین موردی است که به ذهن می‌رسد.

توکن دای به عنوان بهترین استیبل کوین غیر متمرکز بازار رمز ارزها شناخته می‌شود که هر توکن آن ارزشی معادل یک دلار دارد. این توکن برمبنای بلاکچین اتریوم راه‌اندازی شده که برای کنترل ارزش و قیمت آن از ارز دیجیتال دیگری با نام میکر (MKR) استفاده می‌شود.

نکته جالب توجه این است که امروزه حدودا 400 نرم‌افزار و سرویس اینترنتی از توکن دای (DAI) برای مدیریت فعالیت‌های خود استفاده می‌کنند.

اگر می‌خواید در مورد استیبل کوین دای بیشتر بدانید، با مراجعه به وبلاگ ابرآراز، مقاله‌ی استیبل کوین dai چیست را مطالعه کنید.

استیبل کوین EOSDT

ارز دیجیتال EOSDT با پشتوانه ارز EOS در بازار توزیع می‌شود. این استیبل کوین نسبتی یک به یک با دلار دارد؛ بدین معنی که قیمت متوسط آن برابر با یک دلار باقی می‌ماند. یکی از مسائل قابل توجه در مورد استیبل کوین EOSDT این است که در مکانیزم عرضه خود با شفافیت روبه‌روست.

استیبل کوین Money On Chain

Money On Chain یکی از بهترین انواع استیبل کوین غیرمتمرکز با وثیقه بیت کوین است که مانند موارد قبلی نسبتی یک به یک با دلار امریکا دارد. در حال حاضر، بیش از 4 میلیارد دلار در این نوع دارایی وجود دارد.

استیبل کوین pTokens

pTokens (پی توکن) مبتنی بر استاندارد ERC-20 راه‌اندازی شده که نقدینگی موردنیاز برای انتقال آزادانه ارزهای دیجیتال را از یک بلاک‌چین به بلاک‌چین دیگر فراهم می‌کند. یکی از نکات جالب در مورد pTokens (پی توکن) این است که به طور شفاف به توکن مربوطه به خود در بستر بلاک‌چین اتریوم متصل است که زمینه را برای اتصال زنجیره‌های مختلف به یکدیگر فراهم می‌کند.

استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه الگوریتمی

دریافتید که دسته اول استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟ حال می‌خواهیم به سراغ دسته دوم رفته و در مورد استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه الگوریتمی توضیح دهیم.

این stablecoin هیچ پشتوانه‌ای از ارزهای فیات یا سایر رمزارزها ندارند. بلکه تنها از طریق برخی الگوریتم‌های تعریف شده در قالب قراردادهای هوشمند، قیمت آن در محدود مشخصی کنترل می‌شود. شاید عدم وابستگی این دسته از استیبل کوین‌ها به ارزهای فیات یا رمزارزها نوعی مزیت به شمار رود؛ اما واقعیت این است که هنوز فعالان بازار با دید بی‌اعتمادی به آن‌ها نگاه می‌کنند. در ادامه لیستی از بهترین استیبل کوین غیر متمرکز با پشتوانه الگوریتمی را معرفی خواهیم کرد.

استیبل کوین Ampleforth

شبکه Ampleforth روی بلاک‌چین اتریوم راه‌اندازی شده است و توکن AMPL به عنوان رمزارز اختصاصی آن شناخته می‌شود. این توکن ارزشی معادل یک دلار دارد. در همین راستا الگوریتم هوشمندی تعریف کرده‌اند که به واسطه آن عرضه و تقاضا در بازار به صورت خودکار با توجه به شرایط حاکم کنترل می‌گردد. به این ترتیب کنترل قیمت آن روی یک دلار همواره صورت می‌گیرد.

استیبل کوین Empty Set Dollar

Empty Set Dollar با نماد ESD به عنوان یک استیبل کوین با پشتوانه الگوریتمی به شمار می‌رود که با هدف ذخیره دارایی‌ها به صورت غیرمتمرکز در بازار رمزارزها ابداع شده است. این استیبل کوین دارای نسبت قیمت یک به یک با USDC است. در واقع با استفاده از رویکرد الگوریتمی سعی می‌کند قیمت آن را ثابت نگه دارند.

استیبل کوین Frax

یکی دیگر از استیبل کوین های غیر متمرکز ارز غیرمتمرکز چیست؟ تحت عنوان Frax شناخته می‌شود. در حال حاضر بخش‌هایی از عرضه مورد نیاز برای فرکس از طریق وثیقه و بخش‌های دیگر از طریق الگوریتم عرضه کنترل می‌شود. نسبت قیمت این توکن با دلار آمریکا یک به یک در نظر گرفته شده است. این ارز دیجیتال مبتنی بر یک رویگرد الگوریتمی مدیریت می‌شود که به صورت خودکار عمل کرده و هیچ‌گونه مدیریت واحد و متمرکزی ندارد.

کلام پایانی

در این مقاله تلاش کردیم توضیح دهیم که استیبل کوین غیر متمرکز چیست و لیستی از بهترین آن‌ها را ارائه دهیم. در بین انواع استیبل کوین غیر متمرکز که در این مقاله معرفی کردیم، توکن دای بیشتر مورد استقبال قرار گرفته است؛ همین مسئله موجب شده تا بسیاری از کاربران برای حفظ ارزش دارایی خود از نوسانات به سمت این توکن حرکت کنند.

اگر در خصوص مطالب گفته شده به مشکلی برخوردید، سوالات خود را با ما در قسمت کامنت به اشتراک بگذارید تا در سریع‌ترین زمان ممکن به آنها پاسخ دهیم. علاوه بر آن ما در پیج اینستاگرامی خود، پیرامون جدیدترین و تازه‌ترین اخبار حوزه‌ی تکنولوژی و فناوری صحبت خواهیم کرد. ما را در اینستاگرام ابرآراز دنبال کنید.

صرافی غیر متمرکز (Decentralized Exchange) یا دکس (DEX) چیست؟

صرافی غیر متمرکز (DEX) یکی از امیدبخش ترین موارد استفاده از فناوری بلاک چین است. بلاک چین نقش بزرگی در پیگیری تراکنش های دارایی های دیجیتال به صورت غیرمتمرکز دارد. با این حال صرافی های متمرکز همچنان مشکلات بسیاری در رابطه با امنیت و حریم خصوصی کاربران رمز ارزها ایجاد می کنند که صرافی های غیر متمرکز با هدف بهبود آنها به میان آمده اند.
در حال حاضر، صرافی های غیرمتمرکز بخش کوچکی از کل حجم معاملات بازار رمز ارزها را مدیریت می کنند اما انتظار می رود که با افزایش آگاهی کاربران در مورد این پلتفرم ها و مزایای آنها این مقدار افزایش یابد.
چنانچه قصد دارید با مفهوم صرافی های غیر متمرکز یا دی اکسچنج ها (DEXs) آشنا شوید و بدانید که این پلتفرم ها چگونه در فضای رمز ارزها فعالیت می کنند، در ادامه این مطلب با ما همراه باشید.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی غیر متمرکز معادل فارسی عبارت Decentralized Exchange و بازار خرید و فروش و معاملات دارایی های دیجیتال است که برای نگهداری وجوه مشتری به هیچ شخص یا سازمان شخص ثالثی وابسته نیست و از فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند استفاده می کند.

صرافی غیرمتمرکز (DEX) یک بازار همتا به همتا (P2P) است که خریداران و فروشندگان ارزهای رمزنگاری شده را به هم متصل می کند. بدون نیاز به یک مرجع و کنترل مرکزی، دی اکس ها از قراردادهای هوشمندی استفاده می کنند که تحت شرایط تعیین شده خود اجرا می شوند و هر معامله را در بلاک چین ثبت می کنند.

در مقابل صرافی های متمرکز (CEX) ، پلتفرم های غیر متمرکز غیر کاستدی هستند، به این معنی که کاربر هنگام معامله بر روی سیستم عامل یک دی اکسچنج (DEX) کنترل کلیدهای خصوصی خود را حفظ می کند.

این پلتفرم سازوکار معاملات مستقیم همتا به همتا را ارائه می کند که به کاربران این امکان را می دهد تا معاملات خود را بر روی یک سیستم به صورت خودکار و بدون دخالت واسطه ها انجام دهند. بنابراین کاربران می‌ توانند بدون اینکه به کیف پول صرافی ها، ارز دیجیتال واریز کنند، از داخل کیف پول خودشان به صورت مستقیم معاملات را انجام دهند.

یکی از خطراتی که ممکن است در استفاده از صرافی های متمرکز سرمایه های کاربران را تهدید کند، هک و سرقت و امکان بلوکه‌ شدن دارایی‌ ها می باشد. تمامی این خطرات در یک صرافی غیرمتمرکز معتبر که دارای کدنویسی بی‌ نقص باشد، دیگر وجود نخواهد داشت. چرا که در این صرافی‌ ها، هیچ واسطه و شخص ثالثی وجود ندارد که به مدیریت ارز ها بپردازد و دارایی‌ های افراد به طور مستقیم از کیف پول معامله‌ گر برداشت می‌ شود.

برای فعالیت در صرافی‌ های غیر متمرکز نیازی نیست که اطلاعات شخصی و حساس خود را وارد کنید و تنها با اتصال یک کیف پول ارز دیجیتال امکان استفاده از خدمات آن ها وجود دارد.

با همه این تفاسیر ممکن است این سوال برای شما به وجود بیاید که چرا هنوز بسیاری از تریدر ها و سرمایه گذاران استفاده از صرافی های متمرکز را ترجیح می دهند؟ پاسخ این است که از آنجایی که گاهی برای صرافی های غیر متمرکز مشکلات فنی پیش می آید و اینکه این صرافی ها از همه ی رمز ارزهای بازار پشتیبانی نمی کنند و از سوی دیگر سرعت انجام تراکنش‌ ها کند است، همچنان بیش از 90٪ حجم معاملات ارزهای رمزپایه در صرافی‌ های متمرکز انجام می‌ شود.

صرافی غیر متمرکز چگونه کار می کند؟

صرافی های غیر متمرکز از برخی جهات به نمونه های متمرکز خود شباهت دارند اما از برخی دیگر به طور قابل توجهی متفاوت هستند. ابتدا توجه داشته باشیم که چند نوع صرافی غیر متمرکز از نظر نحوه و چگونگی عملکرد وجود دارد.

در اکثر این پلتفرم ها سفارشات به صورت درون زنجیره ای (با قراردادهای هوشمند) انجام می شوند و کاربران تحت هیچ شرایطی حق حضانت دارایی های خود را از دست نمی دهند.

با این حال برخی دیگر از این پلتفرم ها از سفارشات خارج از زنجیره ای استفاده می کنند، اما اصلی ترین ها آن ها دارایی ها را در یک بلاک چین ثابت نگهداری می کنند.

🟣 صرافی های غیرمتمرکز که از دفتر سفارشات درون زنجیره ای استفاده می کنند: در این پلتفرم ها همه کارها به صورت درون زنجیره ای انجام می شود. هر سفارش یا تغییر و لغو تراکنش در بلاک چین نوشته شده است. این مسلماً شفاف ترین روش عملکرد است، زیرا نیازی به اطمینان به شخص ثالث برای ارسال سفارشات نیست و راهی برای ایجاد ابهام نیز وجود ندارد.

🟣 صرافی های غیر متمرکز که از دفتر سفارشات خارج از زنجیره استفاده می کنند: DEX هایی که دفتر سفارشات خارج از زنجیره دارند غیر متمرکز هستند، اما مسلماً متمرکزتر از مورد قبلی هستند. به جای اینکه هر سفارش در بلاک چین ثبت شود، در مکانی دیگر میزبانی می شود. کجا؟ بستگی دارد. صرافی ممکن است نهادی متمرکز داشته باشد که مسئول دفتر سفارش است. اگر چه ممکن است این نهاد مخرب باشد و بازار را دستکاری کند، با این حال ، کاربران همچنان از ذخیره غیر کاستدی بهره مند خواهند بود.

🟣 صرافی های غیر متمرکز که از بازارسازان خودکار استفاده می کنند: این صرافی ها به سفارش گذار و سفارش بردار نیاز ندارند. ویژگی های سازندگان بازار خودکار یا AMM به نحوه استفاده صرافی از آنها بستگی دارد. به طور کلی ، سازندگان بازار خودکار مجموعه ای از قراردادهای هوشمند را تشکیل می دهند و طرح های تشویقی هوشمندانه ای را برای اطمینان از مشارکت کاربران ارائه می دهند.

الزامات صرافی های غیر متمرکز

با توجه به توضیحات ارائه شده درباره ماهیت این پلتفرم ها و نحوه کارکرد آنها احتمالا متوجه شده اید که که برای عملکرد بهینه چنین صرافی هایی، برخی الزامات وجود دارد.

تعداد مناسبی از کاربران: برای اطمینان از عدم دستکاری قیمت ها و تامین نقدینگی در صرافی، یک دی اکس باید یک شبکه بزرگ از خریداران و فروشندگان داشته باشد.

سرعت بالا در معامله: از آنجایی که قیمت دارایی ها در بازار به سرعت و در عرض چند ثانیه یا چند دقیقه در حال تغییر است، معامله گران باید بتوانند معاملات را در کمترین زمان ممکن انجام دهند.

وجود تنوع در جفت های معاملاتی: یک صرافی رمز ارز پایدار باید یک تعداد حداقلی جفت معاملاتی داشته باشد تا اطمینان حاصل شود که در بازار آربیتراژ وجود ندارد زیرا این امر در طولانی مدت زیان آور است.

رابط کاربر پسند: به طور کلی پلتفرم یک صرافی غیرمتمرکز باید دارای رابط کاربری آسان و راحتی باشد و معاملات را با مشکلات کمتری انجام دهد. چرا که به طور کلی محبوبیت و استفاده از صرافی توسط کاربران تا حد زیادی به رابط کلی آن بستگی دارد.

مقیاس پذیری: صرافی ها باید فناوری مناسبی داشته باشند تا بتوانند حجم زیادی از معاملات را مدیریت کنند. در صورت افزایش حجم معاملات، صرافی باید بتواند از پس آن برآید و فعالیتهای خود را کند و یا متوقف نکند.

ایجاد کارمزد های پایدار: یک صرافی کارآمد باید در تلاش ارز غیرمتمرکز چیست؟ باشد تا امکان سرمایه گذاری برای همه ی سرمایه گذاران را در پلتفرم خود را فراهم کند. برای انجام این کار باید در حالی که به ایجاد درآمد مناسب برای ادامه فعالیت های صرافی می پردازد، تعادل بین ارائه کارمزد های معاملاتی پایدار نیز ایجاد کند.

مزایای صرافی غیرمتمرکز

برخی از مهمترین مزایای صرافی های غیر متمرکز که آنها را به پلتفرمی ایده آل برای خرید و فروش و ترید رمز ارزها تبدیل کرده است در ادامه به احتصار بررسی شده است.

کارمزد کم: صرافی های غیر متمرکز به واسطه استفاده از قراردادهای هوشمند اجرا می شوند. در غیاب واسطه ، DEX ها از همان ساختار هزینه “گس” به عنوان کارمزد در بلاک چین اتریوم استفاده می کنند.صرافی های غیر متمرکز مانند یونی سواپ حدود 0.3٪ کارمزد دریافت می کنند. نکته مهم این است که این کارمزد ها با توجه به میزان استفاده از شبکه در نوسان است و اگر شبکه دچار ازدحام شود کارمزد ها افزایش خواهد یافت، با این حال به مراتب کمتر از کارمزد هایی است که در صرافی های متمرکز دریافت می شود.

امنیت و حریم خصوصی کاربران: معامله گرانی که از صرافی های غیرمتمرکز استفاده می کنند نیازی به افشای کلیدهای خصوصی خود ندارند زیرا کیف پول آنها در خارج از صرافی نگه داشته می شود و DEX هیچ گونه مسئولیت یا کنترلی در قبال وجوه کاربران ندارد.به زبان ساده در یک صرافی غیرمتمرکز، کاربران کنترل دارایی خود را به هیچ شخص ثالث و واسطه ای واگذار نمی کنند و کاملا بر دارایی های خود مسلط هستند.

دسترسی به کوین های لیست نشده: رمز ارزهایی که در صرافی های متمرکز لیست نشده اند، در صورت وجود نقدینگی، به سادگی در پلتفرم های غیر متمرکز خرید و فروش می شوند. بسیاری از آلت کوین ها فقط از طریق صرافی های غیر متمرکز قابل دسترسی هستند، جایی که معاملات همتا به همتا می تواند بدون نیاز به وجود حجم بالای معاملات انجام شود. این فرصت وسیع تری برای مشارکت در سرمایه گذاری و ترید دارایی های دیجیتال فراهم می کند و تنوع سبد معاملاتی تریدرها را افزایش می دهد.

علاوه بر این مزایا، در اینجا به معرفی چند نکته منفی در رابطه با صرافی های متمرکز پرداخته ایم که در واقع از مزایای صرافی های غیر متمرکز محسوب می شود:

یک صرافی غیر متمرکز بیت کوین مانند صرافی کوین بیس می تواند هر روز حداکثر 250،000 ثبت نام داشته باشد که باعث افزایش 40 درصدی حجم معاملات در روز می شود. حال، زمانی که صرافی های متمرکز با چنین شرایطی روبرو می شوند، در نهایت به مشکل میخورند چرا که آنها دارای یک سیستم محاسباتی مرکزی هستند که در این شرایط دیگر نمی تواند به فعالیتش ادامه دهد.

صرافی های غیرمتمرکز بسیار مقیاس پذیر هستند و این موضوع باعث شده است که آنها را قادر سازد تا در بازه های زمانی نسبتا کوتاه رشد چشمگیری داشته باشند.

نکته بعدی بحث مسائل امنیتی است. تمامی وجوه جمع آوری شده توسط صرافی های متمرکز، به صورت مرکزی مدیریت می شوند. این خطر و احتمال حملات هکر ها را به مناطقی که برای ذخیره چنین دارایی هایی شناخته شده اند افزایش می دهد. در حالی که در صرافی های غیر متمرکز کنترل دارایی هر فرد بر عهده خودش است.

معایب صرافی غیر متمرکز

با همه مزایا و ویژگی های مثبتی که در بخش قبل به آنها پرداخته ایم، صرافی های غیر متمرکز معایبی نیز دارند که در ادامه به اختصار بررسی شده اند.

جفت ارز های معاملاتی محدود: خیلی وقت ها صرافی به شما این امکان نمی دهد که مستقیما یک کوین را با کوین دیگر معامله کنید، به خصوص وقتی این جفت ارز در میان کوین های اصلی مانند بیت کوین (Bitcoin) و اتریوم (Ethereum) نباشد. این موضوع باعث شده است تا کاربران مجبور شوند که ابتدا بیت کوین را خریداری کنند تا بتوانند از آن برای خرید دیگر کوین های مورد نیاز خود استفاده کنند. اما این موضوع یعنی خرید بیت کوین یا اتریوم به منظور به دست آوردن کوین های دیگر ممکن است باعث افزایش کارمزد های معاملاتی شود و یا معاملات با تاخیر انجام شوند.

برخورد معاملاتی: بلاک چین به روشی کار می کند که تراکنش ها را به صورت “بلوک” جمع می کند و سپس آنها را پردازش می کند. به نوعی، برای اجرای تعداد تراکنش ها 5-10 ثانیه زمان لازم است و هنگامی که بیش از یک دستور صادر می شود، فقط یکی از آنها اجرا می شود، نه به طور همزمان هر دوی آنها. این امر منجر به یک برخورد معاملاتی می شود و به دلیل اینکه فضای رمز ارز ها به جذب کاربران بیشتری می پردازد، این مسئله احتمالا تشدید خواهد شد.

حجم معاملات و تامین نقدینگی: حجم معاملات در صرافی های غیر متمرکز همچنان بسیار کمتر از گزینه های متمرکز است و این به معنای نقدینگی کمتر می باشد. نقدینگی معیاری است برای اینکه شما به راحتی می توانید دارایی ها را با قیمت مناسب خریداری کنید و یا بفروشید. در یک بازار کاملاً نقدینه یا لیکوئید، قیمت پیشنهادها و درخواست ها اختلاف کمی دارد و این نشان دهنده رقابت زیاد بین خریداران و فروشندگان است. در بازارهای غیر نقدینه، دشوارتر می توانید شخصی را پیدا کنید که بخواهد دارایی را با قیمت مناسب معامله کند. دی اکس ها هنوز نسبتاً نو ظهور هستند، بنابراین همیشه برای دارایی رمزنگاری که می خواهید ترید کنید، عرضه یا تقاضا وجود ندارد.

نمونه هایی از صرافی های غیرمتمرکز

چندین صرافی غیر متمرکز وجود دارند که توانسته اند توجه معامله گران را به خود جلب کنند که در ادامه به معرفی تعدادی از آنها پرداخته ایم. توجه داشته باشید که صرافی های غیرمتمرکز در دسترس محدود به موارد زیر نمیباشد و گزینه های متعدد دیگری نیز در بازار فعال هستند.