مزایای تعیین حد ضرر چیست؟

تماشاخانه

حد سود Stop Profit و حد ضرر Stop Loss در فیوچرز بایننس به چه معناست؟

دو داستان مهم در هر معامله ای وجود دارد، Stop Profit و Stop Loss استفاده از هر دوی این مباحث برای یک تریدر لازم و ضروری است. پس حتما این مقاله را تا انتها بخوانید.

کسب سود در هر معامله ای برای یک تریدر از بهترین لحظات است. اما در کنار آن جلوگیری از ضرر هم از مهمترین بخش هاست. هر تریدری علاقه دارد تا سود خود را به حداکثر و ضرر مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ خود را به حداقل برساند.

حد سود (Stop Profit)

Stop Profit در دنیای معاملات یک اصطلاح شمرده می شود و به معنی این است که برای سود خود یک حد و اندازه ای بگذارید. مثلا پوزیشن خود را روی عدد 2 باز می کنید و قصد دارید روی عدد 4 با %100 سود از معامله خارج شوید. پس برای معامله خود یک Stop Profit بر روی عدد 4 تعیین می کنید و معامله شما با رسیدن به عدد 4 بسته می شود و شما با %100 سود از معامله خارج می شوید.

حال برای اینکه Stop Profit خود را در یک معامله فیوچرز اعمال کنید، پس از آنکه معامله شما باز شد و به بخش Positions رفت یک گزینه به نام Stop Profit and Loss وجود دارد بر روی آن کلیک کنید و در بخش Stop Profit قیمتی که قصد دارید پوزیشنتان بسته شود را مشخص کنید، در زیر آن هم سود شما مشخص می شود.

حد ضرر (Stop Loss)

همانطور که گفتیم ضرر نکردن یا حداقل ضرر کردن هم بسیار مهم است. زمانی که یک پوزیشن را باز می کنید بهتر است حدضرر برای خود مشخص کنید تا از خطر لیکوئید شدن در امان باشید. حدضرر قرار دادن روش های تکنیکال مشخصی دارد و نمی توانید همینطوری بدون استراتژی حدضرر قرار دهید. معمولا زمانی که پوزیشن شما وارد سود می شود بهتر است حدضرر خود را بالا و در قیمت خرید بیاورید تا اگر مارکت تغییر جهت داد شما بدون ضرر خارج شوید. البته این جمله یک توصیه مالی نیست و تنها یک مثال بود.

برای فعال کردن حدضرر در یک معامله مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ فیوچرز همانطور که برای Stop Profit گفتیم از همان بخش وارد می شوید و در قسمت Stop Loss حد ضرر خود را مشخص می کنید.

جمع بندی:

حد ضرر و حد سود همانند دو برادر هستند که معامله شما را از بالا و پایین می بندند و در صورت رسیدن به سودی از آن خارج می شوید (Stop Profit) و یا در صورت رسیدن به حد ضرری معامله برای شما بسته می شود و از ضررهای بزرگتر جلوگیری می کند. (Stop Loss).

سوالات متداول

حدضرر Stop Loss چیست؟

حد ضرر یا همان Stop Loss به فرآیندی گفته می شود که طی آن معامله شما از پایین بسته می شود که در صورت رسیدن قیمت به آن معامله با ضرر یا سود کم یا سر به سر بسته می شود و جلوی ضررهای بیشتر را می گیرد.

حد سود Stop Profit چیست؟

حد سود قراردادن برای معامله ای به معنی این است که معامله را از بالا ببندیم و در صورت رسیدن مارکت به قیمت بالایی ما معامله با سود بسته می شود.

مزایای تعیین حد ضرر چیست؟

اما حد ضرر چیست؟

حد ضرر چیست؟ به معنی آن است که وقتی کاهش قیمت سهام به حد مشخص و تعیین‌ شده‌ای رسید. باید آن را بفروشیم تا از ضرر بیشتر جلوگیری کنیم.

حد ضرر اتوماتیک چیست؟

در بروکر ها یا صرافی ها امکانی فراهم شده که میتوانیم حد ضرر را با فاصله از نقطه ورود قرار دهیم تا اگر قیمت به یکباره تغییر جهت داد یا در صورت قطعی اینترنت و یا اینکه وقتی به چارت دسترسی نداریم و … متحمل ضرر بزرگتری نشویم.

حد ضرر به دلار یا به درصد؟

با توجه به اینکه سرمایه حساب ها و حجم ورود در هر معامله متفاوت می‌باشد تعیین حد ضرر به دلار اصلا به صلاح نیست و نمی‌توان با آن حفظ سرمایه را به درستی انجام داد.

اما با تعیین حد ضرر به درصد می توانیم برای مثال ۲ درصد در هر معامله با هر مقدار سرمایه و محاسبه حجم ک بر اساس همین درصد انجام می‌شود در هر معامله بیش از همین ۲ درصد ضرر نکنیم و از سرمایه خود محافظت کرده و آن را مدیریت کنیم.

درصد معقول حد ضرر چقدر است؟

این موضوع به روحیه هر کس و ریسک گریز و ریسک پذیر بودن شخص بستگی دارد.

اما اگر بخواهیم به قدری باشد که هم سود حاصله آنقدر کوچک نباشد که موجب رضایت و ارضا مالی شود و آنقدر بزرگ نباشد که بعد از چند بار حد ضرر خوردن موجب از بین رفتن مقدار قابل توجهی از سرمایه نشود میتوان گفت بازه نیم درصد تا ۳ درصد معقول می‌باشد.

حد ضرر برای حفظ سود؟

سوالی که پیش می آید این است که آیا حد ضرر فقط برای محافظت از سرمایه کاربر دارد؟

جواب منفی است.

خیلی از معامله ها ما در ابتدا وارد سود می شویم ولی در نهایت با ضرر از معامله خارج میشویم.

دلیل این است که ما نه تنها باید از سرمایه خودمان محافظت کنیم بلکه از سود حاصل از هر معامله هم باید محافظت کرد

اما چطور؟

خیلی ها این کار را با گذاشتن حد سود انجام میدهند ولی گاهی اوقات قیمت قبل از رسیدن به حد سود برگشته و در نهایت دوباره با ضرر از معامله خارج میشویم.

راه حل چیست؟

پاسخ حد ضرر مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ می‌باشد

بعد از ورود به معامله ما میتوانیم مدیریت معامله را به دو روش سوینگ به سوینگ و کندل به کندل انجام دهیم تا از سود خودمان در هر معامله نیز محافظت کنیم به این صورت که :

مدیریت معامله

1. مدیریت کندل به کندل؟

در این روش پس از ورود به معامله و قرار دادن حد ضرر با مقداری خلاصی پشت سوینگ ورود پس از اینکه هر کندل در جهت روند تشخیص ما حرکت کرد

(کندل در یک سوم بالایی یا پایینی موافق روند بسته شد) حد ضرر را مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ به پشت کندل بعدی (با خلاصی) منتقل می‌کنیم.

با رسیدن به پایان موومنت حد ضرر را در نیمه ی حرکت قیمت قرار می‌دهیم تا با اصلاح حرکت از معامله خارج نشویم.

و این کار را تا رسیدن به هدف مشخص شده خودمون ادامه می‌دیم که اینگونه حتی با برگشت قیمت در خلاف جهت ما فقط به اندازه آخرین کندل از سودمون کاسته می‌شود و از سود خود تا آخرین حد ضرر جابجا شده محافظت کردیم و از طرفی در اصلاح ها از معامله خارج نشده ایم.

2. مدیریت سوینگ به سوینگ؟

در این نوع مدیریت ما پس از ورود و قرار دادن حد ضرر در پشت سوینگ ورود منتظر تشکیل یک سوینگ موثر میشویم و با حرکت قیمت دوباره هر دفعه حد ضرر را در پشت آخرین سوینگ تشکیل شده قرار می‌دهیم.

با رسیدن به پایان موومنت حد ضرر را در نیمه ی حرکت قیمت قرار می‌دهیم تا با اصلاح حرکت از معامله خارج نشویم.

نکته : این نوع مدیریت در تایم فریم یا نمادی که نوسان زیاد دارد و مدیریت کندل به کندل باعث خروج از معامله می‌شود پیشنهاد می‌شود.

و یا اینکه یک گام یا یک سوینگ به صورت کندل به کندل مدیریت کردیم و برای اینکه سود مابقی رو از دست ندهیم مقداری از معامله را نقد می‌کنیم و بقیه را سوینگ به سوینگ مدیریت می‌کنیم.

ورود و مدیریت معامله پیشنهادی

(فقط در حد یک پیشنهاد و برای افراد مبتدی توصیه می شود تا وقتی که مسلط بشوند .).

پس از محاسبه حجم برای ورود آن را تقسیم بر ۲ کنیم یا مثلاً ۷۰ به ۳۰ و…

( مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ بستگی به پلن و مدل نقد کردن هر فرد و ریسک گریز و ریسک پذیر بودن .)

مثلا حجم ۲ لات رو دو پوزیشن ۱ لات وارد معامله می شویم. و تا هدف گذاری اول مدیریت کندل به کندل را در هر دو پوزیشن مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ انجام میدهیم

حد سود یکی از پوزیشن ها را در هدف‌گذاری اول قرار می‌دهیم. تا رسیدن به آن هر دو را با مدیریت کندل به کندل پیش میرویم و یکی از معامله ها را با رسیدن به حد سود بسته می بندیم. و پوزیشن بعدی را سوینگ به سوینگ مدیریت می‌کنیم و هر بار حد ضرر رو در پشت سوینگ موثر قرار می دهیم.

( با رسیدن به پایان موومنت حد ضرر را در نیمه ی حرکت قیمت قرار داده. تا با اصلاح حرکت از معامله خارج نشویم )

در این حالت هم اگر قیمت کمی پس از رسیدن به هدف اول برگشت سود از بازار گرفتیم. و جلوی ضرر بیشتر رو گرفتیم و اگر قیمت به حرکت خود ادامه داد. در پوزیشن دوم تا هر جا ک قیمت پیش رفت با آن پیش می‌رویم. و می توانیم سود بیشتر را از بازار بگیریم و حسرت اینکه اگر همراه بازار میماندیم بیشتر سود می کردیم را نمی‌خوریم.

تعیین حد سود و ضرر چیست؟ راهنمایی برای تمامی بازارهای مالی

یکی از متداول‌ترین روش‌های ترید در بازارهای مالی داخلی و بین‌المللی استفاده از استراتژی تعیین حد سود یا ضرر در یک معامله است. معامله‌گرهای حرفه‌ای معمولا پیش از تصمیم به انجام یک معامله، میزان سود و زیان احتمالی آن معامله را تخمین می‌زنند و با ابزارهای ترید ویژه‌ای که در ادامه این مطلب آموزش می‌دهیم، آن استراتژی را در معامله خود پیاده می‌کنند.

استراتژی تعیین حد سود/ضرر چیست؟

تعیین حد سود و ضرر استراتژی است که عملا برای جلوگیری از طمع و غفلت معامله‌گرها کاربرد دارد. این استراتژی ۳ جنبه و کاربرد اصلی دارد:

• تعیین زمان ورود به معامله پس از شکست مقاومت‌های تکنیکال
• تعیین میزان سود مورد نظر در یک معامله
• جلوگیری از ضرر در صورت از دست رفتن محدوده‌های حمایتی

به طور کلی، علاوه‌بر موارد مذکور، استراتژی حد سود و ضرر نقش مجری چهارچوب تعریف شده یک تحلیل مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ را بازی می‌کند و به تریدر اجازه نمی‌دهد تا خطاهای انسانی یا احساسات لحظه‌ای باعث خراب شدن کل تحلیل معامله‌گر شود.

مزایا و معایب تعیین حد سود/ضرر

یکی از مهم‌ترین مزایای امکان تعیین حد سود/ضرر این است که تریدر مجبور نخواهد بود که بازار را بصورت شبانه‌روزی تحت نظر داشته باشد. برای هیچ‌کس امکان‌پذیر نیست تا نمودارهای بازارهای مالی را بصورت دائمی چک کند؛ چرا که خستگی، خطاهای انسانی، مشکلات فنی، شلوغی‌های ناگهانی و غیره عوامل انکار ناپذیری هستند که به یک معامله لطمه‌های جبران ناپذیری وارد می‌کند که نیازمند یک راه‌حل اساسی است.

از دیگر مزایای این کار این است که با تعیین و تنظیم حد سود/ضرر برای یک معامله، تریدر کمتر دچار خطاهای روانی می‌شود. چرا که آمارها نشان می‌دهد تصمیمات اتخاذ شده پیش از انجام یک معامله کم خطا تر از تصمیماتی است که تریدر پس از آن و با مشاهده نوسانات پیش‌بینی نشده اتخاذ می‌کند.

معروف‌ترین مشکل تعیین حد سود/ضرر در یک معامله این است که گاها بازار بصورت ناگهانی دچار یک نوسان شدید می‌شود که باعث فعال شدن حد مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ سود/ضرر تریدر شده و قیمت بعد از آن به نقطه پیش از نوسان باز می‌گردد. یکی از انواع این نوسانات غیر معمول فیک برکاوت (Fake Breakout) نام دارد. فیک برکاوت به حالتی از نوسانات بازار گفته می‌شود که خارج از روند قیمتی صورت بگیرد و قیمت پس از تغییر استراتژی تریدرها به سرعت به نقطه معمول روند اصلی بازگردد.

در نظر داشته باشید که گاهی تعیین نکردن حد ضرر موجب می‌شود تا دارایی شما یا برای مدتی طولانی در ضرر بماند یا اینکه به هر دلیلی ناچار به فروش در نقاط پایین‌تر شوید که در نهایت با ضرری بیش از حد معمول از بازار خارج خواهید شد.

در نتیجه، تنها زمانی حد ضرر برای یک معامله تعیین نکنید که مطمئن باشید هرگز و در هیچ زمانی ناچار به فروش دارایی خود با ضرر نمی‌شوید.

چگونگی استفاده از قابلیت تعیین حد سود و ضرر

دانش تکنیکال اصل اولیه تعریف این استراتژی است. اما ما برای اجرای این استراتژی، به یک ابزار به نام گزینه تعیین حد سود/ضرر نیاز داریم تا بتوانیم تمامی موارد پیش‌نویس شده را مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ در پلتفرم معاملاتی خود وارد کنیم.

صرافی ارز دیجیتال اکسکوینو یکی از پلتفرم‌هایی است که از این قابلیت در بخش مارکت خود پشتیبانی می‌کند. در بخش اکسکوینو مارکت، این قابلیت در کنار گزینه‌های سفارش گذاری (محدود و آنی) قرار دارد و به شکلی کاملا ساده قابل استفاده است.

برای مثال، فرض کنید هنگام خرید ارز دیجیتال مورد نظر، قیمت آن ارز در نقطه A قرار دارد و می‌خواهید در صورت رسیدن قیمت به نقطه B، سفارش خرید شما فعال شده تا در صورت رسیدن قیمت به نقطه C خرید مورد نظر انجام شود.

برای امکان پیاده سازی چنین استراتژی، ما به تعیین دو نقطه نیاز داریم. نقطه اول (B) جایی است که سیستم بصورت خودکار (بجای ما) سفارش‌گذاری را انجام می‌دهد (با نام قیمت فعال‌سازی) و نقطه C جایی خواهد بود که در صورت رسیدن قیمت به آن نقطه معامله انجام خواهد شد (با نام قیمت خرید).

در این حالت، نقطه B به این دلیل مهم است که ممکن است قیمت به نقطه فعالسازی سفارش برسد اما هرگز به نقطه انجام معامله نرسد. این مهم زمانی رخ می‌دهد که روند بازار خارج از محدوده پیش‌بینی شده حرکت کند و شرایط بازار برای ورود به معامله مناسب نباشد. در این حالت، دیگر دارایی بلوکه نمی‌شود و معامله‌ای که برای آن برنامه ریزی شده، عملا

سفارش خرید با این روش معمولا پس از کسب اطمینان از ورود قیمت به یک کانال و روند صعودی یا اصلاح قیمتی استفاده می‌شود.

نحوه تعیین حد سود/ضرر در اکسکوینو مارکت

استفاده از گزینه سفارش حد سود/ضرر در اکسکوینو مارکت بسیار ساده است. پس از ورود به بخش اکسکوینو مارکت، از قسمت معاملات بازار زبانه سفارش حد سود/ضرر را مطابق شکل زیر انتخاب کنید.

حال، قیمتی که برای فعال شدن سفارش خرید یا فروش دارایی خود در نظر دارید را در بخش قیمت فعال‌سازی وارد کنید.

نکته: در نظر داشته باشید که ممکن است بازار هرگز به قیمت تعیین شده شما نرسد)

با رسیدن قیمت بازار به نقطه سفارش خرید یا فروش شما، سفارش فعال خواهد شد. حال، قیمتی که برای خرید یا فروش پس از فعال‌سازی سفارش در نظر دارید را در بخش قیمت خرید/فروش وارد کنید.

در قسمت مقدار خرید/فروش، مقدار دارایی که برای معامله در نظر دارید را وارد کنید و بر روی دکمه خرید یا فروش کلیک کنید تا سفارش‌گذاری شما تکمیل شود.

تفاوت اصلی سفارش محدود یا سفارش آنی با سفارش حد سود/ضرر در این است که در سفارش‌گذاری محدود و آنی، معامله با رسیدن به قیمت مورد نظر در هر زمان انجام می‌شود. در حالی که در سفارش حد سود/ضرر انجام معامله تنها در زمانی که قیمت به عدد دلخواه و از پیش تعیین شده شما برسد فعال خواهد شد.

تماشاخانه

حد ضرر یا stop-loss در بازار مالی فارکس به چه معناست؟

اگر اندک اطلاعاتی از بازارهای مالی داشته باشید یا با افرادی که در این بازارها فعالیت دارند در ارتباط بوده باشید، بدون شک بسیار این عبارت را شنیده‌اید: حد ضرر یا stop-loss. اما مفهوم حد ضرر چیست و چه کارایی در بازار فارکس دارد؟

همانطور که از اسمش پیدا است، حد ضرر یعنی تعیین حد یا محدودیت برای ضرر. حد ضرر تعیین می‌شود تا بدون نیاز به حضور شما معامله‌ای در بازار بسته شود. در مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ حقیقت حد ضرر به منظور کاهش ضررهای احتمالی یک معامله‌گر در بازار فارکس است. با تعیین حد ضرر معامله‌ی شما بعد از رسیدن به یک قیمت مشخص بسته می‌شود.

در این مطلب می‌خواهیم به طور کامل و روشن به تعریف و چگونگی محاسبه‌ی مزایای تعیین حد ضرر چیست؟ حد ضرر در بازار فارکس بپردازیم. اگر شما هم می‌خواهید به جمع معامله‌گرهای حرفه‌ای فارکس که سودهای زیادی می‌کنند بپیوندید، تا انتهای مقاله با ما همراه باشید.

اهمیت مفهوم حد ضرر در Forex

همانطور که اشاره کردیم حد ضرر سفارشی (اردر) است که معامله‌گر از طریق بروکر برای کاهش ضرر خود می‌گذارد. این سفارش در دو موقعیت خرید و فروش قابل اجرا است. با تعیین این اردر دیگر تحت تأثیر احساسات نخواهید بود. ضمن اینکه نیازی به نظارت لحظه به لحظه‌ی بازار ندارید و این موضوع به ویژه برای کسانی که فعالیت در بازار فارکس جزو شغل اصلی آن‌ها نیست، اهمیت زیادی دارد.

بازار فارکس همچون دیگر بازارهای مالی روند ثابتی ندارد و همین عدم ثبات است که می‌تواند سود و ضررهای بازارهای مالی را شکل دهد. بدون این بالا و پایین‌های بازار هیچ سود و ضرری در کار نخواهد بود. هر چند با داشتن دانش‌های تکنیکال و تحلیلی تا حدی می‌توان پیش‌بینی‌هایی داشت اما حتی اگر 99 درصد از پیش‌بینی‌های خود مطمئن باشید، باید این را به خاطر بسپارید که هیچ چیز قطعی نیست و تعیین حد ضرر هم برای همین یک درصد عدم قطعیت است.

همین یک درصدر ناشناخته‌ در مورد آینده‌ی بازار باعث شده که هر معامله‌ای در فارکس یک ریسک به حساب بیاید و کسی در این بازار به سود خواهد رسید که بتواند مدیریت ریسک داشته باشد. همانطور که در مقاله‌‌ی «مدیریت ریسک در بازار فارکس چگونه است» خواندیم، تعیین حد ضرر یکی از استراتژی‌های مدیریت ریسک است.

حالا که با اهمیت تعیین حد ضرر در forex آشنا شدیم، با هم ببینیم که محاسبه‌ی آن به چه نحوی خواهد بود.

چگونه برای معاملات خود در فارکس حد ضرر تعیین کنم؟

اردر stop-loss در فارکس توسط تریدرها گذاشته می‌شود تا ضرر خود را در معاملات کم کرده یا سود خود را حفظ کنند. هر بار که معامله‌ای در بازار فارکس دارید، در پلتفرم متاتریدر می‌توانید گزینه‌ی سفارش stop-loss را ببینید. این سفارش یا اردر قابل تغییر است اما توصیه می‌کنیم با فکر عمل کنید و یک بار عمل کنید. در دام احساسات و هیجانات نیفتید که اینگونه تعیین حد ضرر کمکی به شما نخواهد کرد. بهترین میزانی که می‌توانید برای حد ضرر خود در نظر بگیرید، در ریسک قرار دادن یک تا دو درصد از سرمایه‌تان است. یعنی اردر stop-loss خود را به گونه‌ای تعریف کنید که اگر سرمایه‌ی شما در معامله به مقدار مشخصی، یک تا دو درصد، کاهش یافت، معامله بسته شده و از ضررهای بیشتر جلوگیری شود.

محاسبه‌ی سود و ضررها در فارکس همانطور که می‌دانید بر اساس پیپ است و محاسبه‌ی دلاری پیپ بستگی به این دارد که حجم معامله‌های شما (مقدار لات) چقدر است.

بگذارید با مثالی این موضوع یعنی مفهوم حد ضرر در فارکس را مشخص‌تر کنیم. تصور کنید معامله‌ای که در بازار انجام داده‌اید روندی نزولی دارد و شما در حال ضرر هستید، در این شرایط شما اردر stop-loss خود را روی 5 پیپ تنظیم می‌کنید. یعنی تنظیم می‌کنید که اگر سرمایه‌ی فعلی شما که در معامله هست، تا 5 پیپ کاهش یافت، معامله در همان نقطه بسته شود یعنی بیشتر از 50 دلار از سرمایه‌تان کم نشود.

حد ضرر برای سود هم می‌تواند تعریف شود یعنی اگر انتظار شما از معامله‌ای 5 پیپ سود است، اردر حد ضرر خود را 5 پیپ بیشتر از مقدار خریدتان می‌گذارید و زمانی که 5 پیپ سود کردید، معامله بسته می‌شود.

چه زمانی باید اردر stop-loss را تعیین کرد؟

سفارش stop-loss در هر مرحله‌ای از معامله می‌تواند گذاشته شود ولی بیشتر معامله‌گرها در همان ابتدای معامله برای جلوگیری از ضرر از این سفارش استفاده می‌کنند. همچنین زمانی که معامله‌ای به سود متوسطی رسید، تریدرها معمولاً حد ضرر را تغییر می‌دهند تا بخشی از سود معامله حفظ شود

مقدار تعیین حد ضرر را می‌توانید به دو روش به دست آورید:

1. با توجه به پیپ‌های تحت ریسک
2. با توجه به دلارهای تحت ریسک

در نظر گرفتن دلارهای تحت ریسک اطلاعات دقیق‌تری را در اختیارتان قرار می‌دهد چرا که به طور واضح مبلغی که در حسابتان تحت ریسک است را نشان می‌دهد. برای به دست آوردن میزان دلار‌های تحت ریسک باید بدانید که چه میزان پیپی تحت ریسک است. علاوه بر این باید اندازه‌ی موقعیت خود را بدانید. البته مقدار پیپ‌های تحت ریسک هم اهمیت دارند اما بهتر است از آن‌ها به عنوان اطلاعات کمکی استفاده کنید.

نکته‌های آخر

میزان ریسک پذیری شما و حد ضررتان در معامله‌های مختلف می‌تواند متغیر باشد اما حتماً میزان ریسک خود را محاسبه کنید. دلارهایی که تحت ریسک هستند باید بخشی از موجودی شما باشند نه تمام آن. در بهترین حالت مبلغی که در معاملات در ریسک قرار می‌دهید باید حداکثر دو درصد از سرمایه‌تان باشد. در غیر اینصورت ممکن است ضررهای بزرگی را متحمل شوید.

چرا حد ضرر در سرمایه گذاری اهمیت دارد؟

بسیاری از کسانی که در بازارهای سرمایه گذاری وارد می‌شوند، به میزان زیان خود اهمیت بالایی نمی‌دهند. این در حالی است که حد ضرر داشتن برای هر گزینه‌ای بسیار لازم است. اگر در جایی سرمایه گذاری کنید که در یک سال 20 درصد ضرر کرده، سال بعد باید 25 درصد سود داشته باشد تا سرمایه اولیه‌تان به حالت پیش از سرمایه گذاری برگردد.

تا حالا در بازاری سرمایه گذاری کرده‌اید که ضرر کرده باشید؟ بسیاری از ما به احتمال زیاد حداقل یک بار در زندگی وارد بازاری شده‌ایم که مقداری پول از دست بدهیم. در این حالت چه می‌کنید؟ منتظر می‌مانید تا دوباره سود کند یا سریع از آن بازار خارج می‌شوید؟ اینجاست که اهمیت حد ضرر معلوم می‌شود. نوسان جزیی اساسی از بازارهای مالی است و ممکن است همیشه ضرر و سود در آن رخ دهد. به همین دلیل فرار از بازار با یک ضرر کم ممکن است کار چندان خوبی نباشد. از سوی دیگر، تحمل و ادامه ضرر هم مشکلات خود را دارد. اهمیت حد ضرر اینجا معلوم می‌شود. خیلی از افراد حد ضرری برای بیرون رفتن از یک گزینه زیان‌ده تعیین نمی‌کنند و وقتی زیان به حد بالایی می‌رسد، امیدوارند که بالاخره رشد قابل توجهی ایجاد و سرمایه آنها دوباره احیا شود. اما این تصور درست نیست. برای جبران درصد مشخصی از ضرر باید درصد بالاتری سود کنید تا پول شما به مقدار قبل از ضرر بازگردد یا به اصطلاح پول شما سر به سر شود. وقتی درصد زیان به شدت بالا برود، احیا کردن اصل سرمایه هم دیگر کار ساده‌ای نخواهد بود، چه برسد به این که سودی هم به دست بیاورید. برای اینکه این موضوع شفاف‌تر شود، به بررسی این موضوع با ارائه چند مثال می‌پردازیم.

مقدار سود لازم برای جبران ضرر چقدر است؟

همانگونه که گفته شد برای جبران درصد مشخصی از ضرر باید درصد بالاتری سود کنید تا پول شما سر به سر شود یا اصطلاحا دوباره به سرمایه اولیه خود برسید. برای روشن شدن این موضوع یک مثال ساده را بیان می‌کنیم. فرض کنید یک سرمایه گذار 100 میلیون تومان پول دارد و این پول را در بازاری سرمایه گذاری می‌کند. اگر بعد از یک سال 20 درصد ضرر کند پول او در پایان سال تبدیل به 80 میلیون تومان می‌شود. خیلی از مواقع این اشتباه در ذهن سرمایه گذاران پیش می‌آید که اگر 20 درصد ضرر کرده‌اند، حالا با سود 20 درصدی، دوباره پول آن‌ها به 10 میلیون تومان می‌رسد. در صورتی که این نحوه محاسبه کاملا اشتباه است.

برای اینکه پول این سرمایه گذار بار دیگر از 80 میلیون تومان به 100 میلیون تومان برسد، آن گزینه در سال جدید باید 25 درصد سود بدهد، یعنی 5 درصد بیشتر از نرخی که باعث افت سرمایه فرد شد. در واقع، هنگامی که فرد سرمایه گذار ضرر کرد پولش از 100 میلیون تومان به 80 میلیون تومان افت کرد. حالا که پولش 80 میلیون شده، با سود 20 درصدی تنها به 96 میلیون تومان می‌رسد که کمتر از مقدار اولیه سرمایه اوست. حالا فرض کنید مقدار زیان به 40 درصد برسد. در این صورت پول شما از 100 میلیون تومان به 60 میلیون تومان رسیده و برای این که به مقدار اولیه خود برگردد، باید حدود 67 درصد رشد کند. تازه این به شرطی است که هزینه فرصت پول فرد در این دو سال تا بازگشت سرمایه را نادیده بگیریم.

هزینه فرصت ضررکردن

هزینه فرصت یکی از مهمترین مفاهیم اقتصادی است. ما با هر انتخابی از انتخاب‌های دیگر باز می‌مانیم. اختلاف سودی که بهترین انتخاب ممکن به ما می‌داد در مقایسه با انتخابی که ما کرده‌ایم، به زبان ساده هزینه فرصت نام دارد. در واقع، وقتی فرد یا بنگاهی گزینه‌ای را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کند در واقع فرصت بهره‌گیری از سایر گزینه‌ها را از دست داده است. این از دست دادن فرصت استفاده از گزینه‌های دیگر سرمایه گذاری باعث می‌شود نتوانیم از این فرصت‌ها استفاده نماییم.

در مثال بالا فرض کردیم یک سرمایه گذار در بازار خاصی اقدام به سرمایه گذاری کرده و در پایان سال 20 درصد ضرر کرده است. اگر این سرمایه گذار در بازار دیگری سرمایه گذاری کرده بود شاید بجای ضرر کردن در پایان سال سود می‌کرد. در نتیجه این فرد علاوه بر ضرر 20 درصدی سرمایه خود در این بازار، فرصت استفاده از سرمایه گذاری‌های دیگر را از دست داده است. چه بسا که می‌توانست در بازار‌های دیگر سود مناسبی را کسب کند.

صندوق‌های سرمایه گذاری

اشاره کردیم که نادیده گرفتن اهمیت حد ضرر می‌تواند چه معایبی داشته باشد و چقدر سرمایه ما را با خطر مواجه کنید. یکی از عللی که چنین اشتباهی را در بازارها مرتکب می‌شویم این است که آگاهی کمی از روند حرکت بازارها داریم یا وقت کافی برای تحلیل مناسب سرمایه گذاری نمی‌گذاریم. راهکاری که برای رفع این مساله و رسیدن به یک سرمایه گذاری اصولی داریم، استفاده از سرمایه گذاری غیرمستقیم یا به عبارتی سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری است. صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت و صندوق‌های سهامی از جمله این صندوق‌ها هستند. صندوق‌های درآمد ثابت این ویژگی را دارند که ریسکشان ناچیز است. در واقع در آنها اصل سرمایه حفظ می‌شود و میزانی سود هم که در صندوق‌های معتبر بالاتر از بهره بانکی است، به سرمایه گذار پرداخت می‌شود. در صورتی که برجام احیا شود، این صندوق‌ها به گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری تبدیل می‌شوند، چرا که در آن وضعیت بهای دلار در برابر ریال کاهش می‌یابد.

جمع بندی

همیشه ممکن است در صورتی که وارد بازاری می‌شویم زیان کنیم. همان طور که در این مطلب اشاره کردیم، برای جبران ضرر یک سرمایه گذاری باید درصد بالاتری از ضرر سود کرد تا ضرر اتفاق افتاده جبران شود. این نکته‌ای است که گاهی از دید افراد مغفول می‌ماند. اینجاست که اهمیت حدد ضرر معلوم می‌شود. وقتی حد ضرر نداشته باشید، سرمایه شما ممکن است آن قدر پایین برود که دیگر به حد سابق خود برنگردد یا به سختی برگردد. تازه باید به یاد داشت که سرمایه گذاران در هنگام ضرر در یک بازار مشخص، علاوه بر ضرر کردن در این بازار فرصت سرمایه گذاری در بازارهای دیگر را نیز ازدست داده‌اند. همین موضوع به ضرر بالقوه آنها اضافه می‌کند. راهکاری که در اینجا اهمیت پیدا می‌کند، این است که حد ضرر برای خود معلوم کنید. اگر هم تجربه، دانش یا وقت کافی برای ورود به بازارهای سرمایه گذاری را ندارید اما می‌خواهید از مزایای آنها بهره‌مند شوید، می‌توانید از صندوق های سرمایه گذاری استفاده کنید. صندوق های درآمد ثابت طیف مختلفی از سرمایه گذاری‌ها را شامل می‌شوند که عبارتند از: صندوق سهامی، صندوق طلا و صندوق درآمد ثابت. هر کدام از این صندوق‌ها مزایای خاص خود را دارد به عنوان مثال صندوقی مانند صندوق درآمد ثابت کیان یا صندوق ندای ثابت کیان برای افراد ریسک‌گریز مناسب‌تر است. این در حالی است که صندوق سکه طلا کیان و صندوق آوای سهام کیان یا آهنگ سهام کیان برای افراد ریسک‌‎پذیر مناسب‌ترند.