ترمیم بورس چه مقدار زمان می‌خواهد؟
بورس تهران امروز نیز نتوانست روند صعودی ابتدایی خود را حفظ کند و با گذشت زمان به مرور شاهد افزایش عرضه‌ها بودیم به طوری که در نهایت شاخص کل بورس با کاهش 0.28 درصدی همراه شد و شاخص هم‌وزن نیز با از دست دادن 0.38 درصد از ارتفاع خود، بار دیگر رنگ سرخی را به سهامداران تقدیم کرد. ارزش معاملات نیز نسبت به روز گذشته کاهش داشت و با ثبت عدد 2160 میلیارد تومانی یکی از ضعیف‌ترین عملکردها را طی ماه‌های گذشته داشت. معاملات روز جاری نیز همچون روزهای گذشته با خروج پول همراه بود و 194 میلیارد تومان تغییر مالکیت از کدهای حقیقی به کدهای حقوقی اتفاق افتاد. پیش بینی بورس فردا را اینجا بخوانید.
بازارهای جهانی امروز بازگشایی شدند و به روند نزولی خود ادامه می‌دهند. نفت به مرز 90 دلاری رسیده است و طلا نیز حوالی 1660 دلار نوسان می‌کند. شاخص دلار امروز درحالی فاصله‌ای با 110 واحد ندارد که در مقابل مس در حال شکست کف 7700 دلاری است و روی حوالی 3100 دلار قیمت می‌خورد.
در بخش اول برنامه امروز همراه با پیام الیاس کردی کارشناس بازار سرمایه به بررسی شرایط این روزهای بورس پرداختیم. ایشان اعتقاد داشتند که رخدادهای 2 سال گذشته اصلی‌ترین دلیل ایجاد رکود در روزهای اخیر است و سرمایه‌گذاران تمایل چندانی برای ورود به بازار ندارد. ایشان معتقد بودند که عبور از این شرایط چه از سمت سهامداران و چه از سمت سیاست‌گذاران بورس و سرمایه‌گذاری نیاز به گذر زمان دارد و به دلیل سیکل‌هایی که همواره بورس تهران داشته است می‌توان به کسب سود امیدوار بود.
در بخش دوم برنامه نیز همراه به داوود حمزه مدیرصندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات مدیریت ارزش مسکن به بررسی جزئیات تشکیل اولین صندوق املاک و متسغلات پرداختیم و ایشان توضیح کاملی را در این زمینه ارائه دادند.
بورس چیست؟ چرا همه به فکر سرمایه گذاری در بورس هستند؟
این‌روزها صحبت از سیگنال‌های بورسی، موضوع گپ و گفتگوی بسیاری از افراد جامعه در جمع‌ها و محافل می‌باشد. بازار سرمایه‌گذاری در بورس بسیار داغ شده و طرفداران زیادی پیدا کرده است. از کاربران قدیمی بورس گرفته تا تازه‌واردهایی که برای افزایش سرمایه وارد این بازار شده‌اند، همه و همه درگیر شاخص‌های بورس در ایران شده‌اند. در حال حاضر، به دلیل تلاش کلیه‌ی شرکت‌ها و فعالان اقتصادی و همچنین عرضه‌ی سهام شرکت‌های بزرگ، خوشبختانه حال بورس ایران خوب است. با این همه، سرمایه‌گذاری در بورس ایران و تغییر جهت نقدینگی به سمت این بازار، نگرانی‌هایی را هم به دنبال داشته است. قبل از آنکه به بررسی این مسائل بپردازیم، بهتر است کمی بیشتر راجع به بورس و بازار آن صحبت کنیم. با این مطلب از سایت آموزش و استخدام چراغ همراه باشید.
بورس چیست؟
بورس
تاریخچه‌ی تشکیل بورس در ایران به سال ۱۳۴۶ باز می‌گردد. نخستین بار در پانزدهم بهمن ماه همان سال، بورس اوراق بهادار تهران با انجام چند معامله به‌طور رسمـی فعالیت خود را در ایران آغاز کرد. این معاملات بر روی سهام بانک بورس و سرمایه‌گذاری توسعه‌ی صنعت و معدن که بزرگ‌ترین مجتمع واحدهای تولیدی و اقتصادی در آن زمان به شمار می‌رفت، انجام پذیرفتند. در آن زمان بازارها محدود بودند و افراد در مکان‌های خاص و معینی به صورت سنتی معاملات را انجام می‌دادند. اما امروزه، سرمایه‌گذاری در بورس و تقریباً تمام خرید و فروش‌ها به‌صورت آنلاین و اینترنتی در این بازار انجام می‌شوند. مهم بورس و سرمایه‌گذاری نیست که شما در کدام نقطه از دنیا باشید. فقط کافی است تا به اینترنت پرسرعت دسترسی داشته باشید تا در قالب این شبکه‌ی ارتباطی به بازار بورس دسترسی داشته باشید و به کارتان ادامه دهید.
بنابراین امروزه برای سرمایه‌گذاری در بورس محدویت مکانی وجود ندارد. بازار بورس، در ذهن اکثر مردم به بازاری اشاره دارد که در آن خریداران و فروشندگان اوراق بهادار (مانند سهام) گرد هم می‌آیند و به معامله‌ی دارایی‌های خود می‌پردازند. دارایی‌ها به دو نوع کلی در بازارها تقسیم می‌شوند. دارایی های واقعی و دارایی های مالی. دارایی‌های واقعی همان دارایی‌های فیزیکی هستند. مثل زمین، ملک و انواع کالا مانند ماشین، لوازم خانگی و… . در مقابل، دارایی‌های مالی، همان دارایی‌های کاغذی یا بهتر بگوییم اسنادی مانند سهام و اوراق مشارکت هستند. منظور از بورس، همان بازاری است که در آن دارایی‌ها مورد معامله قرار می‌گیرند. از این رو بازار بورس به سه دسته تقسیم‌بندی می‌شود:
بازار بورس به ۳ دسته تقسیم می‌شود
بورس ارز
برای سرمایه‌گذاری در بورس ارز، همان‌گونه که از نام آن مشخص است، کار خرید و فروش ارز و پول‌های خارجی انجام می‌گیرد. این نوع از بورس که در حال حاضر در کشور ما فعال نیست، اما در کشورهای پیشرفته فعالیت چشمگیری دارد. در‌باره‌ی اینکه چرا در برهه‌ی کنونی، بورس ارز در کشور نداریم، چهار عامل کلیدی و مهم وجود دارد. از آن جمله می‌توان به چند نرخی بودن ارز در کشور، شرایط پرتنش بین‌المللی فعلی، نرخ تورم بالا و موضوع پشتیبانی یا عدم پشتیبانی ذخایر ارزی کشور از این بازار اشاره کرد.
بورس کالا
این نوع از بورس همانطور که از نامش پیداست، بازاری است که در آن خرید و فروش کالاهای معین صورت می گیرد و به طور دائم و منظم فعال می‌باشد. برای سرمایه‌گذاری در بورس کالا، معمولاً مواد خام و مواد اولیه مورد معامله قرار می‌گیرند. آنچه که در این بورس انجام می‌شود شبیه معامله در بازار پول است. هر بورس کالایی با نام همان کالایی که مورد معامله قرار می‌گیرد، نامگذاری می‌شود. مثل بورس نفت، بورس گندم و بورس پتروشیمی.
بورس اوراق بهادار
سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار به معنای معامله‌ی دارایی‌های مالی از قبیل سهام، اوراق مشارکت و… می‌باشد که تحت ضوابط و مقررات خاص انجام می‌شوند. این نوع از بورس، یک بازار منسجم و پویاست. منظور از « بورس اوراق بهادار» در ایران، همان بازار خرید و فروش اوراق بهادار است که به طور رسمی و دائمی در محل معینی تشکیل می‌شود.
آیا شما هم به سرمایه‌گذاری در بورس فکر می‌کنید؟
سرمایه‌گذاری در بورس
بازار سرمایه و بورس ایران در عمر ۵۳ ساله‌ی خود شاهد تجربه کردن دوران خاص و بی‌نظیری بوده است. طی سال‌های اخیر عواملی همچون افزایش میزان نقدینگی وارد شده به بازار سرمایه، رشد تعداد صنایع و شرکت‌های فعال در این بازار و اعتماد بالای مردم به بورس موجب شده است که اقبال اکثریت جامعه برای سرمایه‌گذاری در بورس بیش از هر زمان دیگری باشد. شما چطور؟ آیا تب بورس این روزها به شما هم سرایت کرده است؟ شاید جزو آن دسته از افرادی باشید که به تازگی در این بازار ورود کرده‌اند و قصد سرمایه‌گذاری در آن را دارند. یا اینکه ممکن است از جمله افراد با سابقه در بازار سرمایه باشید؛ که در این صورت، قطع به یقین استقبال گسترده‌ی مردم از بورس و حجم بالای تازه‌واردها در این بازار شما را شگفت‌زده کرده است و بارها مخاطب سوالات آنان قرار گرفته‌اید.
البته این امکان هم وجود دارد که شما جزء هیچکدام از دسته‌های بالا نباشید و تنها اخبار رسانه‌های مختلف را دنبال کرده باشید. بنابراین، حتماً این روزها اظهارنظرات مکرر مسئولین اقتصادی کشور راجع به بازار سرمایه، زیاد به گوشتان خورده است. تحلیل‌گران در واکنش به شرایط فعلی بازار داغ بورس، مواضع مختلفی را در پیش گرفته‌اند. اغلب آن‌ها از رونق بازار سرمایه‌گذاری در بورس گفته‌اند و اثرات آن بر آینده‌ی اقتصاد را مثبت پیش‌بینی کرده‌اند. اما در مقابل، برخی دیگر نیز با توجه به عواقب احتمالی ورود حجم بالای تقاضای تازه‌واردها به بازار هشدارهایی داده‌اند و گاهی بر طبل بورس هراسی می‌کوبند! اما با وجود تمام فراز و فرودهایی که در این بازار پرتلاطم وجود دارد، انتخاب یک مسیر منطقی موفقیت را برای هرکسی به ارمغان خواهد آورد. پس اگر شما هم مایل به سرمایه‌گذاری در این بازار هستید، قبل از هر چیزی باید آموزش ببینید و تجربه کسب نمایید.
چرا برخی از افراد از سرمایه‌گذاری در بورس می‌ترسند؟
در این بخش به بررسی برخی از عواملی می‌پردازیم که موجب ایجاد تردید و ترس در دل برخی از بورس و سرمایه‌گذاری افراد برای سرمایه‌گذاری در بورس شده است. چه شخصی که تازه می‌خواهد وارد بازار بورس شود و چه سهامداران و کاربران با تجربه‌ی بورسی، ممکن است بارها سوالات مشترکی به ذهنشان رسیده باشد و آن‌ها را نسبت به بازار بورس دلسرد کرده باشد.
آیا قیمت سهام بورس دستکاری شده است؟
دستکاری قیمت سهام بورس!
همانطور که در ابتدای مطلب اشاره کردیم، متاسفانه بورس و سرمایه‌گذاری این روزها رشد پر سرعت بازار سرمایه این شائبه را در ذهن برخی از افراد ایجاد کرده است که دولت در حال تنظیم قیمت سهام می‌باشد! اما بر اساس اظهارات مدیرعامل شرکت اطلاع‌رسانی و خدمات بورس در رابطه با رد این ادعا، باید گفت که مکانیزم قیمت گذاری در بازار سهام بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می شود. بنابراین، بورس و سرمایه‌گذاری هیچ‌کس قادر به دستکاری قیمت در این بازار نخواهد بود. اگر کمی عمیق‌تر به این موضوع نگاه کنیم، متوجه خواهیم شد که عامل اصلی رشد قیمت‌ها این است که در حال حاضر حجم بسیار بالایی از نقدینگی به سمت بازار سهام حرکت کرده است. از طرفی، با توجه به رشد قیمت کالاها در بازارهای جهانی، نوسانات قیمت نفت و همچنین رکود حاکم بر بازارهای سرمایه‌گذاری دیگری همچون مسکن، دلار و طلا موجب حرکت سرمایه‌های موجود به سمت بازار بورس شده است.
آیا شاخص بورس حباب دارد؟
با توجه به رشد بی‌وقفه‌ی این روزهای بازار سرمایه، بسیاری از سهامداران گمان می‌کنند که در قیمت سهام حباب ایجاد شده است. در واقع، آن‌ها از احتمال افت پرشتاب شاخص بورس می‌ترسند و نگران هستند بورس و سرمایه‌گذاری که سرمایه‌های خود را که با امید وجود روزهای سبز وارد این بازار کرده بودند از دست بدهند. در پاسخ به این افراد نیز گفته شده است که در هر بازاری کالای مرغوب و نامرغوب وجود دارد. بنابراین، سهامداران برای سرمایه‌گذاری در بورس باید به سودآوری شرکت‌ها توجه نمایند و هر سهمی را خریداری نکنند. چرا که بورس همانطور که بهترین جا برای سرمایه‌گذاری است، بدترین جا برای شکست نیز می‌باشد. پس اگر سهام نامرغوب در بورس نخرید، شکست نخواهید خورد. شرکت در دوره‌ی آنلاین آموزش بورس به شما کمک می‌کند تا با آگاهی و اطلاع کافی، سهام‌های مرغوب را از نامرغوب به خوبی تشخیص دهید.
ورود تازه‌واردها و تشدید هیجان برای سرمایه‌گذاری در بورس
تشدید هیجان سرمایه‌گذاری در بورس
هم‌زمان با ورود سهامداران جدید به بورس، موجی از هیجان در میان کاربران بورسی ایجاد شده است که آیا این گروه می توانند کلیت بازار را دچار هیجان کنند؟ در واقع، برخی از سهامداران با توجه به استراتژی‌های غالب سهامداری‌شان حق دارند که نگران تشدید این حرکات احساسی در بازار سرمایه باشند. به هرحال بازار امسال نسبت به سال‌های گذشته با تغییر شکل ارزش‌گذاری همرا بوده است. با ورود سرمایه‌گذاران خرد به بازار مدل ارزش‌گذاری در سهم‌ها به سمت ارزش جایگزینی رفته است و بسیاری از سهم‌ها با وجود رشد زیادی که داشتند باز هم خریدار دارند. بنابراین، افراد باید سعی کنند تا از بروز رفتارهای هیجانی در راستای سرمایه‌گذاری در بورس جلوگیری کنند.
آموزش راه و رسم سهام‌دار شدن و سهام‌دار ماندن
سهامداری بلند مدت، رمز رستگاری و موفقیت برای سرمایه‌گذاری در بورس است. اگر سرمایه‌ی مازاد خود را وارد بورس نمایید و آموزش‌های لازم را ببینید می‌توانید سبدی از سهام موفق و آینده‌دار را تشکیل دهید. در این صورت، مطمئن باشید که هیچ آسیبی از بورس به شما نخواهد رسید. به بیان ساده‌تر اگر با مبلغی وارد بورس شوید که در بازه‌ی زمانی طولانی (بیش از یک سال) به آن نیازی نداشته باشید و بتوانید مقاومت کنید، بورس برای شما سودآور خواهد بود. اما فرض کنید مبلغی را که مربوط به چک یک ماه بعد شما می‌باشد، اکنون وارد بورس نمایید. با این تفکر که ۲ الی ۱۰ درصد هم سود نمایید. اما با توجه به فراز و فرودهای بورس، احتمال اینکه با انجام این کار در کوتاه‌مدت با شکست مواجه شوید، بسیار بالا خواهد بود. شکست‌هایی همچون چک برگشتی و بی اعتبار شدن که برای هر شخصی، جبران ناپذیر می‌باشد.
برای کسب اطلاعات بیشتر و آموختن اصول و تکنیک‌های لازم برای سرمایه‌گذاری در بورس و رسیدن به موفقیت می‌توانید از فیلم آموزشی بورس استفاده نمایید. در این آموزش‌های ویدئویی ، هر آنچه را که برای ورود به بورس نیاز دارید به شما آموزش داده خواهد شد.
مثالی از سرمایه‌گذاری در بورس در طولانی مدت
مثالی از سرمایه‌گذاری در بورس
در این بخش با تحلیل نمودار بورس طی دو سال گذشته در کشور، به بررسی این موضوع خواهیم پرداخت که چطور سرمایه‌گذاری در بورس در طولانی مدت، سودآور خواهد بود؟ با مشاهده‌ی این نمودار، متوجه خواهید شد که شاخص بورس در کشور در فروردین ۱۳۹۷، چیزی در حدود ۹۶.۰۰۰ واحد بوده است. در حالی‌که این شاخص هم‌اکنون به ۹۷۶.۰۰۰ واحد افزایش یافته است. یعنی سرمایه‌ای که طی دو سال ۱۰ برابر شده است. حال خودتان قضاوت کنید که چنین سرمایه‌ای ارزش تامل و صبر کردن را دارد یا نه؟ البته همانطور که پیش از این هم اشاره شد، دسترسی به چنین سودهای خوبی یک شرط دارد. شما باید حواستان باشد که بر روی سهام بد سرمایه‌گذاری نکنید!
یک نمونه‌ی موفق از سرمایه‌گذاری در بورس
با ورود به tsetmc که سایت مدیریت فناوری بورس می‌باشد، اگر سابقه‌ی سهام مخابرات را مورد تحلیل و بررسی قرار دهید، صف خرید را مشاهده خواهید کرد که در هر روز افزایش ۵ درصدی قیمت داشته است. در تاریخ ۲۶/۱۲/۹۸ آخرین قیمت معامله ۶۲۸.۵ تومان بوده است. پس از آن معاملات رشد خود را شروع کرده‌اند و تا تاریخ ۲۴/۲/۹۹ که قیمت معامله به ۱.۳۸۰ تومان رسیده است. یعنی چیزی در حدود دو برایر طی دو ماه سهامداری، نصیب کسانی که به سرمایه‌گذاری در بورس مخابرات پرداخته بودند، شده است. در تاریخ دیگری در مهر ماه سال ۱۳۹۷ این سهام تقریباً ۲۸۰ تومان بوده است. با اینکه در هشتم مهر ماه سال ۹۷ این سهام ۲۰ درصد (از ۱۹۵.۰۰۰ واحد تا ۱۵۶.۰۰۰) سقوط داشته است، هم اکنون قیمت آن به بیش از ۴ برابر (۱.۳۸۰ تومان) رسیده است؛ این یعنی سود در طولانی مدت حتی با وجود اصلاحات.
این مثال به خوبی صحبت‌های مدیرعامل شرکت اطلاع رسانی وخدمات بورس را تایید می‌کند که اصرار بر این داشتند تا سهام‌دار ماندن را آموزش دهید. سبد گردان تشکیل دهید و هیچ ترسی از بورس نداشته باشید. حتی اکنون که به مرز روانی ۱۰۰۰.۰۰۰ واحد رسیده است و آن را هم رد کرده است. از این رو ما در سامانه چراغ بر آن شدیم تا با قرار دادن ویدیو آموزشی بورس در بخش آموزش سامانه، اطلاعات مفیدی را در اختیار علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در بورس قرار دهیم. جهت آشنایی با ابزارها و روش‌های موفقیت در بورس می‌توانید از این دوره‌ی آموزشی مفید استفاده نمایید.
سخن آخر
نوسان و فراز و نشیب، ذات اصلی بورس می‌باشد که سهامداران باید برای سرمایه‌گذاری در بورس به آن توجه داشته باشند. کسانی که وارد بازار سرمایه می شوند، باید بدانند که این بازار مانند بازار بانکی نیست که سود مطمئن و مشخصی را به صورت ماهانه به سرمایه‌گذاران پرداخت نماید. آن‌ها همچنین لازم است تا در کنار این موارد، مفهوم ریسک و بازده را در نیز در نظر بگیرند. در واقع، ریسک ضرر و زیان را باید به جان خرید. چرا که این بازار در کنار روزهای سبز، روزهای قرمزی هم دارد. چراغ به عنوان پیشرفته‌ترین سامانه آموزش و کاریابی در ایران به شما توصیه می‌کند که برای دستیابی به سودهای مطمئن، سرمایه‌های مازاد خود را وارد بورس نمایید. مبادا سرمایه‌های اصلی خود را به پول تبدیل کرده و این بازار نمایید. چرا بورس و سرمایه‌گذاری که بازار بورس محل سرمایه‌گذاری سرمایه‌های اصلی زندگی همچون مسکن، خودرو و … نمی‌باشد.
درآمد ثابت‌ها از بورس جلو زدند
دنياي اقتصاد : اگر اخبار بازار سرمایه را رصد کرده باشید، حتما می‌دانید که در هفته گذشته شاخص کل بورس به عدد خود در ابتدای سال ۱۴۰۱ برگشت و از آن هم پایین‌تر رفت به نحوی که میانگین بازدهی بورس بر اساس رقم شاخص کل به صفر و حتی منفی رسید. این درحالی است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت در همین مدت توانسته‌اند بازدهی ۲۳ تا ۲۴ درصدی موثر سالانه نصیب سرمایه‌گذاران خود کنند.
به گزارش روابط عمومی تامین سرمایه لوتوس پارسیان، تجربه سال‌ها فعالیت و برخورد با چنین شرایطی در بازارهای مختلف و به ویژه بازار سهام منجر به این شده است که سرمایه‌گذاران حرفه‌ای هیچ‌گاه تمام سرمایه خود را به یک منبع اختصاص نمی‌دهند، بنابراین وقتی صحبت از سطوح مختلف ریسک و تاکید بر متنوع‌سازی پرتفوی سرمایه‌گذاری می‌شود، ناشی از چنین تجاربی است. متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری و انعطاف و نقدشوندگی سرمایه‌گذاری همواره باعث نجات سرمایه شما می‌شود. شرایطی را فرض کنید که تمام سرمایه خود را در یک سهام سرمایه‌گذاری کرده‌اید و در شرایط منفی بازار گرفتار صف فروش آن سهم شده و نمی‌توانید آن را نقد کنید و به اصطلاح از سهم خارج شوید.
در چنین شرایطی شما هر روز معاملاتی شاهد از دست رفتن بخشی از ارزش سرمایه خود خواهید بود و از طرفی قادر به دستیابی به همان میزان باقی مانده از سرمایه‌تان هم نیستید چرا که امکان فروش آن برای شما فراهم نیست. حال این شرایط را با زمانی مقایسه کنید که شما تنها درصدی از سرمایه خود را به آن یک سهم اختصاص داده و بقیه سرمایه‌تان را در یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یا یک نماد با درآمد ثابت مانند نماد «اعتماد» سرمایه‌گذاری کرده‌اید. در چنین شرایطی به مراتب استرس و ناراحتی کمتری تحمل خواهید کرد و زیان کمتری هم شناسایی می‌کنید.
به‌طور کلی، اگر سبد سرمایه‌گذاری‌های خود را با تخصیص منابع در ابزارهایی با سطوح مختلف ریسک متنوع کنید در واقع ریسک از بین رفتن تمام سرمایه‌تان را پوشش می‌دهید و در صورت وقوع چنین شرایطی و کسب زیان از یک بازار یا ابزار، سایر منابع سرمایه‌گذاری می‌تواند سرمایه شما را از نابودی کامل نجات دهد و منجر به کاهش زیان کل سرمایه‌گذاری‌تان شود. مقایسه بازدهی ابزارهای با درآمد ثابت از ابتدای سال جاری تا ۲۵ شهریور ماه در کنار بازدهی شاخص کل بورس نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری در ابزارهای با درآمد ثابت در مدت یاد شده به مراتب ارزشمندتر از سرمایه‌گذاری در بازار سهام بوده است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت تحت مدیریت تامین سرمایه لوتوس پارسیان که شامل سه صندوق لوتوس پارسیان، پیروزان و اعتمادآفرین پارسیان می‌شود، در مدت یاد شده به ترتیب بازدهی ۰۲/ ۲۳ درصد، ۰۳/ ۲۴ درصد و ۳۶/ ۲۳ درصد موثر سالانه نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده‌اند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛ کلیدواژه بازگشت رونق به بورس
عبده تبریزی: عامه مردم باید سال‌های ۹۸ و ۹۹ را به یاد داشته باشند که تک سهم خریداری کردند به تبع آن اواسط سال ۱۴۰۰ مشکلات بروز کرد و زیان‌های زیادی به بار آمد؛ یکی از دلایل اتفاقات دو سال گذشته این بود که افراد بدون تخصص شروع به خرید تک سهم کردند درحالیکه باید به سراغ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بروند تا ریسکشان را کاهش دهند.
صدای بورس؛ ملیکا حمزه‌ئی– حسین عبده تبریزی، کارشناس ارشد بازار سرمایه درمورد مهمترین پیام همایش‌هایی مانند همایش "سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای مقابله با تورم" گفت: این نوع نشست‌ها برای سرمایه‌گذار و سرمایه پذیر باید نتایجی به همراه داشته باشد، همایشی که در ۱۴ شهریور ماه ۱۴۰۱ برگزار شد درمورد صندوق‌ها بود و آنچه به‌طور مشخص نتیجه گرفته شد این بود که عامه مردم تک سهم خریداری می‌کنند که امری خطرناک است و باید به سراغ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بروند.
او ادامه داد: در این همایش تأکید شد هنوز عده زیادی از مردم بدون هیچ دانش مشخصی تک سهم خریداری می‌کنند بنابراین یکی از پیام‌های چنین همایش‌هایی این است که باید حوزه‌های مختلفی را گسترش داد تا از این کار پرهیز و به سمت صندوق‌ها روانه شده و به این ترتیب ریسکشان را کاهش دهند.
عبده تبریزی افزود: عامه مردم باید سال‌های ۹۸ و ۹۹ را به یاد داشته باشند که تک سهم خریداری کردند به تبع آن اواسط سال ۱۴۰۰ مشکلات بروز کرد و زیان‌های زیادی به بار آمد؛ یکی از دلایل اتفاقات دو سال گذشته این بود که افراد بدون تخصص شروع به خرید تک سهم کردند و چنین سمینارهایی به افراد کمک می‌کند تا اگر تخصص خاصی ندارند به سراغ چنین خریدی نروند.
این کارشناس ارشد بازار سرمایه در پاسخ به این پرسش که به نظر شما این اجبار که سهامداران خرد باید با مبانی بازار سرمایه آشنا باشند، کار درستی است، گفت: باید از سرمایه‌گذار به‌صورت منطقی حمایت شود به‌اینصورت که به سرمایه‌گذاری منابع بیشتری دارد اختیارات بیشتری داده شود اما مثلا به فردی که در سال ۹۹ با ۲۰ میلیون تومان وارد بازار شد از همان ابتدا نباید اجازه خریدن تک سهم داده می‌شد همچنین در استارتاپ‌ها و خریدهایی که ریسک بالایی دارند مانند صندوق‌های سهامی خاص طبیعی است که مدیر بازار در قبال افرادی که ثروت زیادی ندارند و قصد دارند تمام پس‌انداز خود را صندوق خریداری کنند مسئولیت دارد و نباید بگذارد این اتفاق رخ دهد.
وی با بیان اینکه در سال جاری صندوق‌های با درآمد ثابت نمی‌توانند بازده مناسبی مقابل تورم باشند، افزود: تورم ۴۰ درصد پیش‌بینی می‌شود اما صندوق‌های با درآمد ثابت سودهای ۲۳تا۲۴ درصد دارند البته از زیان افراد می‌کاهد یعنی به جای اینکه سود ۱۰ درصد بانکی را دریافت کنند، سود ۲۴ درصد می‌گیرند و اگر منابعشان بزرگتر است می‌توانند به سراغ صندوق‌های تلفیقی بروند که به تورم نزدیک است.
عبده تبریزی ادامه افزود: نرخ بازدهی واقعی هیچ کشوری با نرخ رشد فاصله زیادی ندارد یعنی اگر در کشور ما سه درصد نرخ بازده واقعی گرفته شود، خوب است بنابراین اینگونه نیست که معجره رخ دهد و رشد کشور دو درصد باشد اما بخواهیم ۲۰ درصد بازدهی واقعی دریافت کنیم، سیستم بانکی هیچوقت و در هیچ سالی به جز چهار سال نرخ واقعی نداشته اما بازار سهام اگر نرخ سودش کمتر بوده، منفی کمتری داده یا اگر مثبت بوده، مثبت بیشتری داده است.
این کارشناس ارشد بازار سرمایه در پاسخ به این پرسش که رقابتی که بین صندوق‌ها، بانک‌ها و دولت وجود دارد به ضرر بازار سرمایه و آینده کشور نیست، گفت: خیر، در هرجای دنیا دولت‌ها در صندوق‌ها هستند و به‌نظر می‌رسد حضورشان در صندوق‌ها بهتر از این است که پول چاپ کنند اما احتمالا مقدار اوراقی که بخش خصوصی صادر می‌کند به نسبت بیشتر می‌شود و از این نظر اتفاق مورد انتظار اینکه ۳۰تا۴۰ درصد کل اوراق را بخش خصوصی داشته باشد.
سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار (خرید سهم سودده)
اگر می خواهید در مدت کمی پول زیادی به دست بیاورید به فکر سرمایه گذاری در بورس باشید. مطمئن باشید سودی که از طریق سرمایه گذاری در بورس به دست خواهید آورد در هیچکدام از بازارهای ارز، طلا و سکه نخواهد بود. اگر می خواهید کسب و کار اینترنتی پول سازی در بورس داشته باشید باید در این بازار هوشمندانه فعالیت کنید.
خیلی از افراد از بورس و سرمایه گذاری در آن ناراضی هستند. این افراد به دلیل ضررهایی که در بورس متحمل شده اند از سرمایه گذاری دیگران در بورس جلوگیری می کنند.
بعضی از دوستانی که می خواهند وارد بازار بورس شوند سوالات زیادی در مورد آموزش بورس و تحلیل تکنیکال دارند. می خواهند بدانند چگونه باید در بورس سرمایه گذاری کنند؟ یا چه مقدار پول بهتر است برای سرمایه گذاری در بورس کنار بگذارند؟ و یا چطور باید از طریق اینترنت در بورس خرید و فروش کرد؟ و چطور بهترین سهم برای سرمایه گذاری در بازار بورس را پیدا کنند؟
در این مقاله تصمیم دارم در مورد روش های سرمایه گذاری در بازار بورس صحبت کنم. پس اگر شما هم تصمیم دارید مطمئن ترین روش ها برای سرمایه گذاری سودده در بورس را بدانید این مقاله را تا آخر دنبال کنید.
پیشنهاد می کنم حتما مقاله کاربردی آموزش الگوهای کندل استیک در تحلیل تکنیکال را مطالعه فرمایید
بورس چیست؟
بورس در واقع یک بازار است که خریداران و فروشندگان به معامله انواع اوراق بهادار می پردازند. سرمایه گذاری در سهام شرکت ها و انواع اوراق مشارکت در بازار بورس انجام می شود. این سرمایه گذاری می تواند به صورت حضوری در تالار بورس و یا اینترنتی انجام شود.
بازار بورس را می توان به سه دسته کلی تقسیم کرد :
بورس اوراق بهادار، بورس کالا و بورس ارز از آن جمله می باشد.
پیشنهاد می کنم مقاله حرفه ای روانشناسی بازار بورس و تابلو خوانی حجم معاملات که در وبسایت موجود می باشد را مطالعه کنید
چرا سرمایه گذاری در بورس بهتر از سرمایه گذاری در بازارهای دیگر است؟
هر کسی دوست دارد پول خود را در یک بازر امن سرمایه گذاری کند. سرمایه گذاری در بورس این امنیت را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد. از طرفی مثلا اگر کسی بخواهد در بازار مسکن سرمایه گذاری کند باید پول زیادی داشته باشد ولی سرمایه گذاری در بورس با مبالغ کم حتی چند صد هزار تومان هم انجام می شود.
اگر پول خود را در بازار بورس سرمایه گذاری کنید هر زمان اراده کنید پول شما نقد می شود. ولی در بازار های دیگر مثل مسکن اگر مشتری نباشد یا بازار در رکود باشد شما نمی توانید پول خود را به سرعت نقد کنید.
در بازار بورس می توانید کلیه اطلاعات مالی شرکت ها را مطالعه کنید و سرمایه گذاری دقیق تری انجام دهید. اطلاعات مالی شرکت ها در سایت کدال منتشر شده و توسط سازمان بورس و اوراق بهادار نظارت می شود.
از طرفی بازار بورس یک بازار دائمی است که می توانید بلند مدت و یا کوتاه مدت در آن سرمایه گذاری کنید. در بازار بورس به راحتی این امکان وجود دارد که در منزل سهم مورد نظر خود را خرید و فروش کنید. سرمایه گذاری در بازار بورس را می توان به عنوان یک کسب و کار اینترنتی دانست و خیلی ها آن را به عنوان کار در منزل می دانند البته من خیلی با آن ها موافق نیستم و بیشتر یاید به چشم سرمایه گذاری به آن نگاه کرد.
سرمایه گذاری در بورس چگونه انجام می شود؟
برای سرمایه گذاری در بورس باید کد بورسی داشته باشید. برای گرفتن کد بورسی باید به یکی از کارگزاری های رسمی بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید و کد بورسی خود را برای شروع سرمایه گذاری دریافت کنید. دریافت کد بورسی برای خرید و فروش در بورس چند دقیقه بیشتر زمان نمی برد.
کد بورسی یا کد معاملاتی هر شخص در واقع شناسه شخص برای انجام معاملات در بورس است. کد بورسی که برای هر شخص صادر می شود مخصوص همان شخص می باشد و به راحتی می توان اینترنتی در بورس سرمایه گذاری کرد و یا معاملات بازار را دنبال نمود.
بعد از گرفتن کد بورسی یک آدرس اینترنتی برای ورود به معاملات آنلاین هم دریافت خواهید کرد. این اطلاعات را کارگزاری به شما خواهد داد و پس از آن می توانید خرید و فروش و سرمایه گذاری در بورس شروع کنید.
همچنین می توانید از فیلترهای موجود در مقاله بیش از 20 فیلتر نوسان گیری بورس در سایت دیده بان بازار برای نوسانگیری استفاده کنید
خرید و فروش در بورس چگونه انجام می شود؟
پس از اینکه کد بورسی خود را دریافت کردید می توانید سرمایه گذاری خود را در بورس شروع کنید. برای این کار در زمان معاملات بورس یعنی بین ساعت 9 صبح تا 12.30 ظهر می توانید در بازار بورس خرید و فروش انجام دهید.
بعد از ورود به سایت که برای هر کارگزاری ممکن است کمی متفاوت باشد می توانید سفارش خرید و فروش خود را در بازار بورس ثبت کنید. به این صورت که کمترین قیمت خرید و کمتریت قیمت فروش در ردیف بالای جدول معاملات هر سهم قرار می گیرد و هر وقت دو قیمت خرید و فروش با هم یکی شود معامله انجام می شود. شما می توانید قیمت بالاتر و یا پایین تر از قیمت های خرید و فروش در جدول را برای سهم مورد نظر خود پیشنهاد دهید و در هر سهمی که مدنظرتان بود در بازار بورس سرمایه گذاری کنید.
البته باید توجه داشت سرمایه گذاری در هر سهم شامل کارمزد می باشد. این کارمزد در قیمت خرید و فروش متفاوت است ولی در مجموع خرید و فروش 1.5 درصد کارمزد بابت خدمات مختلف از شما کسر می شود.
پیشنهاد می کنم از محصول اندیکاتور خرید و فروش (هشدار ورود به سهم) بازدید فرمایید
در کدام سهم ها در بورس سرمایه گذاری کنیم که ریسک کمی داشته باشد؟
سرمایه گذاری در بازار بورس بسیار جذاب و سود آن شیرین می باشد ولی هر سرمایه گذاری با ریسک همراه است. در بازار بورس هم همینطور است این بازار بسیار بی رحم ولی سود آن بسیار شیرین است. برای اینکه بتوانید در بازار بورس سرمایه گذاری کنید روش های مختلفی وجود دارد که در ادامه درباره آن ها توضیح می دهم.
خیلی از کسانی که با من در ارتباط هستند می پرسند چه سهمی را باید بخرند؟ یا چگونه بهترین سهم بازار را باید انتخاب کرد؟ و یا می گویند که یکی از دوستانشان گفته فلان سهم خوب است همه سرمایه خودت را برو و این سهم را بخر چند روز دیگر میلیاردر می شوی! آیا این ها صحت دارد؟
در اینجا باید بگویم برای بررسی سهام شرکت ها غیر از روش های غیر متعارف که بعدا توضیح می دهم از دو روش تکنیکال و فاندامنتال استتفاده می شود.
روش تحلیل تکنیکال برای سرمایه گذاری در بازار بورس
در روش تحلیل تکنیکال برای سرمایه گذاری در بازار بورس از نمودارها استفاده می شود. کسانی که از این روش استفاده می کنند اعتقاد دارند یک سهم در طی بازه زمانی مشخصی رفتار مشابه را از خود نشان می دهد. کسانی که تکنیکالیست هستند می گویند هر سهمی در بورس دردوره های خاصی همانند دوره های مشابه مثلا دوره های دو ماهه رفتار صعودی و یا نزولی دارد و این عمل در بورس و سرمایه‌گذاری ماه های بعد هم تکرار می شود.
در روش تکنیکال با این فرضیه آینده سهم را پیش بینی می کنند. در روش تکنیکال بیشتر دید کوتاه مدت مدنظر می باشد برای همین مورد استفاده خیلی از معامله گران برای سرمایه گذاری قرار می گیرد و طرفداران زیادی در بورس دارد.
روش تحلیل فاندامنتال یا بنیادی برای سرمایه گذاری در بازار بورس
به زبان ساده کسانی که از روش فاندامنتال برای سرمایه گذاری در بازار بورس استفاده می کنند بیشتر دید میان مدت و بلند مدت دارند. در این روش انواع عوامل از جمله صورت های مالی شرکت، نسبت بدهی ها، گردش مالی شرکت مربوطه، ارزش دفتری و از جمله نسبت P/E و شرایط اقتصادی، وضعیت صنعت مربوطه و خیلی از موارد دیگر که بسیاری از آن ها در سایت کدال (codal) موجود می باشد استفاده می شود.
پیشنهاد می کنم مقاله انواع روش های تحلیل تکنیکال برای سرمایه گذاری در بورس را حتما مطالعه فرمایید
کمترین مبلغ برای سرمایه گذاری در بازار بورس چقدر است؟
همانطور که قبلا گفتم سرمایه گذاری در بازار بورس را می توانید با چند صد هزار تومان شروع کنید. هر کسی می تواند با حداقل مبلغ 100 هزار تومان در بورس سرمایه گذاری کند. این مبلغ برای شروع سرمایه گذاری در بازار بورس به صورت آنلاین لازم می باشد.
سود و زیان در بورس
در بازارهای مختلف میزان درصد سود و زیان متفاوت می باشد. هر سهمی که در بازار بورس روی آن معامله می بورس و سرمایه‌گذاری کنید ممکن است در بازار اصلی باشد که میزان 5 درصد می تواند در روز مثبت و یا منفی شود. و اگر سهمی که خرید کردید در بازار پایه ب باشد سهم مورد نظر می تواند روزانه به میزان 10 درصد منفی یا مثبت شود. که با توجه به میزان ریسک پذیریتان می توانید در بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنید.
پیشنهاد می کنم کتاب کسب سود 20 میلیونی از بورس 30 روزه را حتما مطالعه کنید
برای شروع با پول کم در بازار بورس سرمایه گذاری کنید
معمولا هر نوع سرمایه گذاری با ریسک همراه است و بازار بورس هم از این قاعده مستثنی نیست. پس برای اینکه از خطرات احتمالی ریزش قیمت در امان باشید و تجربه سرمایه گذاری خود را بالا بورس و سرمایه‌گذاری ببرید با پول کم شروع کنید. چون با توجه به اینکه شما تازه کار هستید شک نکنید که ممکن است مدت زیادی ضرر کنید. این کار باعث می شود تجربه شما بالا برود و ضررهای شما تا کسب تجربه لازم بالا برود.
90% افرادی که در بورس سرمایه گذاری می کنند ضرر می کنند!
بله تعجب نکنید! بیشتر از 90 درصد افراد سرمایه گذار در بورس ضرر می کنند. خیلی از این افراد هم بعد از مدتی بیخیال بورس و سرمایه گذاری در آن می شوند و سرمایه خود را کلا از بورس خارج می کنند. پس کسانی که در بورس سود می کنند چه کسانی هستند؟ که در ادامه درباره این موضوع توضیح می دهم.
چه افرادی واقعا در بورس سود می کنند؟
با تجربه چندین ساله ای که در بورس دارم به این نتیجه رسیدم که دو دسته از افراد در سرمایه گذاری از بورس سود خیلی زیادی کسب می کنند. البته این بخشی را که توضیح می دهم جزو دسته افرادی است که به صورت غیر متعارف سرمایه گذاری در بازار بورس انجام می دهند و سود به دست می آورند. یعنی به غیر از روش های تکنیکال و فاندامنتال!
این افراد چه کسانی هستند؟ و چطو در سرمایه گذاری خود از بورس سود می کنند؟
دسته اول : افرادی که از طرق مختلف خبر دارند که یک سهم قرار است بالا برود و در آن سهم سرمایه گذاری می کنند و خب چون مطمئن هستند پس سرمایه زیادی در سهم مورد نظر می گذارند و حاصل سرمایه گذاری در بازار بورس را با سود میلیاردی خود جشن می گیرند. البته اگر در حال خواندن این مقاله هستید قطعا جزو دسته اول نیستید ولی نگران نباشید افراد دیگری هم هستند که در بورس سود های زیادی می برند که در دسته دوم قرار می گیرند.
دسته دوم : افرادی هستند که تجربه چندین ساله در سرمایه گذاری در بازار بورس دارند. این افراد جزو افرادی هستند که سود های کلان در بازار می کنند. این افراد ممکن است از روش های تکنیکال و فاندامنتال استفاده کنند ولی شک نکنید که تصمیم نهایی برای سرمایه گذاری در بازار بورس و خرید سهم مورد نظرشان را به عهده تجربه خود می گذارند.
پیشنهاد می کنم محصول اندیکاتور پول هوشمند (شناسایی پول هدفمند) را مشاهده کنید
چطور ما هم در سرمایه گذاری در بورس همیشه سود کنیم؟
اگر می خواهید در سرمایه گذاری در بورس همیشه موفق باشید باید تجربه داشته باشید. خیلی ها می گویند زمان کافی برای به دست آوردن تجربه را ندارند و خیلی سریعتر می خواهند به نتیجه برسند. پیشنهاد من به این دوستان این است که بهتر است از تجربه افراد خبره در بورس استفاده کنید.
در حال حاضر خیلی از کانال های تلگرام و اینستاگرام هستند که سهمی را معرفی می کنند ولی برای معرفی باید مبلغ شارژی را به آن ها پرداخت کنید. جالب است بدانید اکثر این کانال ها پول شما را می گیرند و سهم هایی که هیچ سودی به شما نمی رساند و شما را دچار ضرر می کنند برای سرمایه گذاری در بازار بورس به کاربران معرفی می کنند.
مطمئن باشید تمام این کانال ها و سایت ها همه بی تجربه هستند برای سرمایه گذاری در بورس باید مطمئن باشید کسی که سهمی را برای سرمایه گذاری معرفی می کند واقعا کاربلد باشد.
پیشنهاد می کنم از محصول فیلترهای کاربردی بورس دیدن فرمایید
مشخصات کانال های فیک و بی تجربه برای سرمایه گذاری در بازار بورس :
1- مبالغ کمی برای شارژ ماهیانه دریافت می کنند.
2- تعداد کاربران زیادی عضو کانال VIP آن ها هستند.
3- تضمینی بابت سود به شما نمی دهند.
4- در صورت عدم سوددهی پول شما را پس نمی دهند.
نتیجه گیری و سخن پایانی
اگر می خواهید سرمایه گذاری در بورس انجام دهید باید تجربه داشته باشید. از نظر من سرمایه گذاری در بازار بورس یکی از شیرین ترین سرمایه گذاری ها می باشد چون در هر کجا حتی در سر کار و سفر فقط با یک تلفن همراه می توانید در بورس سرمایه گذاری کنید.
اگر تجربه کافی ندارید به هیچ عنوان مبلغ زیادی برای سرمایه گذاری در بورس اختصاص ندهید. یادم هست چند سال پیش زمانی که تازه وارد بورس شدم دوست داشتم یک شبه چند صد میلیون سود کنم برای همین به توصیه یکی از دوستان سهمی را خریدم.
جالب اینکه بعد از سرمایه گذاری و خرید سهم مورد نظر بعد از مدتی 75 میلیون تومان ضرر کردم! بله بورس و سرمایه‌گذاری این نتیجه سرمایه گذاری و بی تجربگی من در آن زمان و گوش دادن به حرف بی تجربه تر از خودم بود که باعث شد مدت زیادی تمام سرمایه من در بورس راکد بماند.
البته بعد از مدتی تمام ضررهای خودم را جبران کردم ولی یاد گرفتم چطور سرمایه گذاری مطمئن در بورس انجام بدهم. نتیجه مهمتری که گرفتم این بود که به حرف کسانی که از بورس چیزی بلد نیستند گوش ندهم و روش معامله گری را یاد بگیرم البته شاید اگر مبلغ زیادی در اون سال را ضرر نمی کردم به فکر کسب تجربه بیشتر نمی رفتم تا بتوانم ضرر خودم را جبران کنم.
ممکن است در بازار بورس فراز و نشیب های زیادی وجود داشته باشد. ولی کسی که تجربه دارد از این فراز و نشیب ها در بدترین شرایط بازار هم سود می کند و سرمایه گذاری مطمئنی انجام می دهد.
در این مقاله سعی کردم تجربیات خودم در مورد سرمایه گذاری در بازار بورس را برای شما بگویم. امیدوارم مورد توجه شما قرا گرفته باشد خوشحال می شوم نظرات شما را در این مورد بدانم.
دیدگاه شما