آشنایی با پلتفرم

پلتفرم وام دهی ارزهای دیجیتال چیست

آشنایی با پلتفرم

یک شرکت دانش‌بنیان موفق به طراحی و ساخت پلتفرمی شده که کاربرد آن معاملات دارایی‌های دیجیتال است.

محمد قاسمی مدیرعامل شرکت دانش‌بنیان توسعه فناوری مالی مزدک با بیان این ‌ که پلتفرم مزدکس کار تبادل مالی دارایی‌های دیجیتال را به صورت هوشمند انجام می‌دهد، گفت: طراحی بستری‌ هوشمند برای سرمایه‌گذاری که افراد بتوانند در هر ساعت از شبانه‌روز کار تبادل را صورت بدهند.

بستری هوشمند برای سرمایه‌گذاری

این پلتفرم تبادل دارایی‌های دیجیتال یا ارزهای رمزنگاری ساخته شده است، در این پلتفرم به بحث تأمین مالی دیجیتال پرداخته شده است و با یک سازوکار هوشمند، تبادل‌ها در فضای دیجیتال را تسریع می‌کند.

از ویژگی‌های اپلیکیشن مزدکس می‌توان به رابط کاربری آسان و جذاب، امکان ترید پیشرفته و ساده زبان فارسی و انگلیسی، نوتیفیکشن‌‌های کاربردی، نمایش رمزارزها با قیمت لحظه‌ای، مشاهده تاریخچه معاملات و سفارش‌ها و امکان تأیید 2 مرحله‌ای برای ورود به حساب کاربری جهت افزایش امنیت اشاره کرد.

پشتیبانی از رمزارزهای متنوع

با توجه به بالا آشنایی با پلتفرم رفتن ارزش رمزارزها، رشد مراکز آنلاین تبادل دارایی‌های دیجیتال کاربران ایرانی برای فعالیت در این زیرساخت‌ها با مشکلات بسیاری مواجه هستند.

برای کاربران ایرانی معمولا مشکلاتی مثل نبود اعتماد، تحریم آدرس‌های اینترنتی ایرانی، شفاف نبودن کارمزدها، نقد شوندگی پایین، ناشناخته بودن تیم تشکیل دهنده صرافی، پروسه طولانی‌مدت احراز هویت و از همه مهم‌تر ابهام در آشنایی با پلتفرم امنیت وجود دارد.

نقد شوندگی بالا، رمزارزهای متنوع و ابزارهای پیشرفته از ویژگی‌های این پلتفرم‌های آنلاین معاملات رمزارز است. رمزارزها درحال‌توسعه بازار خود و تبدیل شدن به جایگزین ارزهای رایج هستند.

زیرساخت فنی قوی و امنیت بالا

این برنامه به‌تازگی راه‌اندازی شده اما در همین زمان کوتاه هم توانسته طیف گسترده‌ای کاربر جذب کند و در حال حاضر در حدود 50 نفر در این شرکت مشغول به فعالیت هستند.

مدیرعامل شرکت دانش‌بنیان توسعه فناوری مالی مزدک با اشاره به این‌که مزدکس، می‌تواند در محیطی ساده و حرفه‌ای به‌راحتی با نقد شوندگی بالا کار تبادل مالی را محقق می‌کنند، افزود: یکی از مزیت‌های این محصول حرفه‌ای بودن آن است، این آشنایی با پلتفرم برنامه زیرساخت‌های فنی بسیار قوی دارد و شبیه به برنامه‌های خارجی طراحی شده و دارای امنیت بالایی نیز است.

کشت سود چیست؟ معرفی 7 تا از پلتفرم های معروف آن

احتمالأ تاکنون، مبلغی را به عنوان سپرده در بانک سرمایه‌گذاری کرده‌اید و در ازای پولی که در بانک گذاشته‌اید، ماهیانه پولی را به عنوان سود این سپرده‌گذاری دریافت نموده‌اید. به این دریافت سود در دنیای ارز دیجیتال، مدیریت مالی غیرمتمرکز و یا Defi، می‌گویند. در واقع، دیفای یک سیستم پولی جدید بر مبنای بلاکچین‌های عمومی است. از جمله دلایلی که به این سیستم مالی جدید، غیرمتمرکز می‌گویند، این است که با توجه به این نکته که سوابق و اسناد سیستم به صورت یکسان در شبکه همتا به همتا و در هزاران سیستم که در سراسر جهان پراکنده است، نگهداری می‌شوند هیچ گونه مشکلی در این فرآیند رخ نمی‌دهد. یکی از کاربردهای دیفای، کشت سود است که در سال 2020 میلادی توسط کاربران و سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال شناخته شد و مورد استفاده قرار گرفت.

ییلد فارمینگ

کشت سود یا Yield-farming، به معنی کسب درآمد غیرفعال از دارایی‌های ارز دیجیتال است و اشاره به فرآیندی دارد که طی آن، کاربر ارز دیجیتال با هدف کسب سود بیش‌تر، موجودی ارز دیجیتال فعلی خود را قرض می‌دهد. دقیقأ مانند شیوه سنتی مالی که پول را در بانک با هدف کسب سود ماهانه در بانک سپرده‌گذاری می‌کردیم.

ییلد فارمینگ یک شیوه سرمایه‌گذاری نوین است که بسیار پرنوسان و پرریسک به حساب می‌آید اما در عین حال، بسیار پر بازده است به گونه‌ای که یکی از بزرگ‌ترین محرک‌های رشد دیفای محسوب می‌شود.

به این نکته توجه کنید، به کاربرانی که در قالب پروتکل‌های ییلد فارمینگ، اقدام به قرض دادن ارزهای دیجیتال در استخرهای نقدینگی با هدف کسب سود بیش‌تر می‌کنند، در اصطلاح تأمین‌کنندگان نقدینگی یا Liquidity Provider (LP) می‌گویند.

سودی که تأمین‎کنندگان نقدینگی از فرآیند ییلد فارمینگ به دست می‌آورند، معمولأ به صورت سالیانه است و سود یا در اصطلاح پاداشی که این تأمین‌کنندگان دریافت می‌کنند، درصدی از سود وام پرداخت شده توسط قرض گیرنده و یا درصدی از کارمزد تراکنش صرافی است.

از چه روش‌ هایی برای کشت سود می‌ توان استفاده کرد؟

همان‌طور که در بالا نیز اشاره کردیم، Yield farmingبر روی پلتفرم Defi انجام می‌شود که البته برای اجرای این فرآیند، از روش‌های مختلفی می‌توان بهره برد، که عبارتند از:

1. کشت سود در استخرهای نقدینگی
2. کشت سود به واسطه طرح‌های تشویقی
3. کشت سود در بازارهای مالی
4. کشت سود در استخرهای نقدینگی

1.کشت سود در استخرهای نقدینگی

تأمین‌کنندگان نقدینگی از طریق پلتفرم‌های Balancer و Uniswap که بزرگ‌ترین استخرهای نقدینگی در Defi به حساب می‌آیند، اقدام به ییلد فارمینگ می‌کنند.

به این ترتیب که سرمایه خود را به ازای دریافت سود به استخر تزریق می‌کنند و با هر معامله‌ای که از طریق استخرهای نقدینگی انجام می‌شود و کاربری از این پلتفرم‌ها اقدام به معامله نماید، سودی به عنوان تسهیل در معاملات در اختیار ارایه‌دهندگان نقدینگی قرار می‌گیرد.

کشت سود به واسطه طرح‌های تشویقی

دسته‌ای از پلتفرم‌های Defi، ارزهای بومی خود را به عنوان عاملی جهت ایجاد انگیزه برای سرمایه‌گذاران به کاربران معرفی می‌کند و کاربران با خرید ارزهای بومی معرفی شده، شانس این را خواهند داشت که اقدام به ییلد فارمینگ نمایند.

کشت سود در بازارهای مالی

یکی از آسان‌ترین روش‌ها برای کسب سود در بازار ارز دیجیتال، ییلد فارمینگ است. برای کسب سود در بازارهای مالی باید مقداری استیبل کوین در پلتفرم‌هایی مانند کامپوند و آوی، پس‌انداز کنید تا در سریع‌ترین زمان ممکن به سود دست یابید.

برای درک بهتر محیط دیفای، شاید بهتر باشد که با پلتفرم‌های ییلد فارمینگ آشنا شوید، بنابراین با ما همراه باشید.

آیا پلتفرم‌های کشت سود را می‌ شناسید؟

آقای غفاری، تصمیم دارد اقدام به ییلد فارمینگ در بازار ارز دیجیتال نماید، بنابراین اتریوم خود را در قالب یک قرارداد هوشمند سپرده‌گذاری بر بستر یک پلتفرم سرمایه‌گذاری می‌کند.

مهم‌ترین نکته‌ای که آقای غفاری باید به آن توجه کند این است که، پلتفرمی را انتخاب کند تا به واسطه آن سرمایه‌اش را مدیریت نماید و کم‌تر متحمل پذیرش ریسک در سرمایه‌گذاری شود.

بنابراین، مهم است که آقای غفاری پلتفرم‌های موجود در دیفای را بشناسد. این پلتفرم‌ها عبارتند از:

1. پلتفرم کامپوند (Compound Finance)
2. پلتفرم آوی (Aave)
3. پلتفرم یونی سوآپ (Uniswap)
4. پلتفرم بالانسر (Balancer)
5. پلتفرم میکرداو (Maker DAO)
6. پلتفرم کرو فایننس (Curve Finance)
7. پلتفرم یرن فایننس (Yearn.finance)

1- پلتفرم کامپوند (Compound Finance)

کامپوند، به عنوان یکی از شاخص‌ترین پروتکل‌های ییلد فارمینگ به حساب می‌آید. به این ترتیب که این پلتفرم بازار سرمایه است و به هر کاربر این امکان را می‌دهد تا با در اختیار داشتن کیف پول اتریوم در استخرهای نقدینگی، فعالیت نمایند و اقدام به قرض دادن و یا قرض گرفتن دارایی کنند. به همین دلیل است که نرخ سودی که از پلتفرم کامپوند به دست می‌آید براساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود.

2- پلتفرم آوی (Aave)

این پلتفرم یکی از مورد توجه‌ترین پلتفرم‌های غیرمتمرکز مالی است که به کاربران خود اجازه می‌دهد تا از طریق وام دادن و یا وام گرفتن به سود برسند.

در واقع هر سرمایه‌گذار به ازای دارایی که در استخر نقدینگی تزریق می‌کند، توکنی را به عنوان پاداش دریافت می‌نماید. به این نکته توجه داشته باشید که فرآیند سوددهی در پلتفرم آوی، بلافاصله پس از سپرده‌گذاری شروع می‌شود.

3- پلتفرم یونی سوآپ (Uniswap)

یونی سوآپ در واقع یک صرافی غیرمتمرکز است که از طریق در اختیار قراردادن توکن به سرمایه‌گذاران امکان ییلد فارمینگ را فراهم می‌کند. به این ترتیب که تأمین‌کنندگان نقدینگی، با سپرده‌گذاری به ارزش معادل با 2 توکن، استخر نقدینگی را ایجاد می‌کنند و معاملات براساس ارزش ایجاد شده در این استخر نقدینگی انجام می‌پذیرد. که به ازای هر معامله درصدی به تأمین‌کنندگان نقدینگی تخصیص می‌یابد.

4- پلتفرم بالانسر (Balancer)

بالانسر یکی از آشنایی با پلتفرم انواع پروتکل‌های نقدینگی است که به دلیل ایجاد انعطاف‌پذیری که در استخرهای نقدینگی شکل می‌دهد، نوآوری مهمی در حوزه ییلد فارمینگ به حساب می‌آید.

بالانسر این امکان را به کاربران می‌دهد تا توکن‌های سفارشی را در استخرهای نقدینگی سفارشی به خود تخصیص دهند و کاربران از معاملاتی که در این استخرها انجام می‌پذیرد درصدی را به عنوان سود دریافت می‌نمایند.

5- پلتفرم میکرداو (Maker DAO)

تریدرهایی که به دنبال ییلد فارمینگ از پلتفرم میکر هستند، باید از دای (DAI) استفاده نمایند. اما ممکن است این سؤال برایتان مطرح شود که دای چیست؟

دای، یک استیبل کوین است که ارزش آن به طور الگوریتمی به ارزش دلار وابسته است.

فرآیند ییلد فارمینگ در پلتفرم میکرداو بسیار جالب است، به این ترتیب که، هر کاربر با ایجاد Maker Vault، می‌تواند دارایی‌هایی مثل BAT، WBTC و … را در آن ذخیره کند. در مرحله بعد، هر کاربر می‌تواند دای را که به عنوان وثیقه ناشی از بدهی دارایی قفل شده است را ایجاد نماید.

با گذشت زمان، سودی که نرخ آن به واسطه دارندگان توکن MKR تعیین می‌شود و به عنوان هزینه ثابت شناخته خواهد شد، بدهی مرحله اول را جبران می‌نماید.

6- پلتفرم کرو فایننس (Curve Finance)

یکی دیگر از پروتکل‌های صرافی غیر متمرکز، کرو فایننس است. این نوع از پلتفرم مختص مبادلات استیبل کوین‌های بالغ طراحی شده است که به تریدرها، این اجازه را می‌دهد تا مبادلاتی با ارزش بالا و ریسک پایین داشته باشند.

7- پلتفرم یرن فایننس (Yearn.finance)

این پلتفرم برای تریدرهایی طراحی شده است که ترجیح می‌دهند یک پروتکل اتوماتیک، بهترین استراتژی برای فرآیند ییلد فارمینگ مختص به آن‌ها را برگزیند.

هدف این پلتفرم، بهینه‌سازی در الگوریتم وام‌دهی توکن به وسیله یافتن سرویس وام‌دهی سودآور است. برای ییلد فارمینگ در این روش، دارایی‌ها به توکن تبدیل می‌شوند و سپس سپرده‌گذاری با هدف کسب بیش‌ترین سود، به صورت دوره‌ای بازنگری می‌شود.

پس از شناخت انواع پلتفرم‌های کشت سود، حتمأ تمایل دارید تا بدانید که کدام یکی از موارد ذکر شده در بالا گزینه‌های مناسبی برای انتخاب هستند.

انتخاب هر کدام از پلتفرم‌ها بستگی به میزان ریسک‌پذیری و یا ریسک‌گریزی شما بستگی دارد. به این ترتیب که اگر شما یک سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر هستید و منابع زیادی از ارز دیجیتال را در اختیار دارید، می‌توانید از طریق پلتفرم‌های یونی سوآپ و بالانسر که استخرهای نقدینگی هستند، اقدام به ییلد فارمینگ نمایید.

اما اگر شما یک تریدر ریسک‌گریز هستید و هدف شما کسب سود از استیبل‌ کوین‌هاست، بهترین گزینه برای انجام کشت سود، بازارهای نقدینگی مانند آوی و یا کامپوند است.

چطور با تخفیف کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟

نام صرافی	تخفیف کارمزد	IP خارج از ایران	لینک ثبت نام
کوکوین	دارد	نیاز دارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
کوینکس	دارد	نیاز دارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت پین	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
آبان‌تتر	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت 24	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
نوبیتکس	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد

توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.

برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

پلتفرم بازی Yield Guild Games؛ آشنایی با شبکه و معرفی توکن YGG

شبکه Yield Guild Games یا YGG مجموعه‌ای خودگردان و متمرکز محسوب می‌شود که در سال ۲۰۲۰ فعالیتش را شروع کرد. این شبکه برای خرید و فروش توکن‌های غیرمثلی (NFT) ایجاد شده است.

بازی‌های مبتنی بر بلاک چین روزهای مهمی را پشت سر می‌گذارند. هر روز بازی‌های جدیدی ارائه می‌شود. احتمالا تا چند سال دیگر این بازی‌ها رقیب سرسخت برای کمپانی‌های آشنایی با پلتفرم بزرگ بازی‌سازی باشند. آن قدر مخاطبان این حوزه افزایش پیدا کرده‌اند که حالا بسترهایی برای ساماندهی و ارائه خدمات به کاربران بازی‌های مبتنی بر بلاک چین ایجاد شده است. پلتفرم Yield Guild Games قصد دارد با ارائه خدمات مختلف مالی و معاملاتی به کاربران بازی‌های دنیای بلاک چین، گامی مهم برای گسترش این سرگرمیِ پولساز بردارد.

پلتفرم Yield Guild Games چیست؟

شبکه Yield Guild Games یا YGG مجموعه‌ای خودگردان و متمرکز محسوب می‌شود که در سال ۲۰۲۰ فعالیتش را شروع کرد. این شبکه برای خرید و فروش توکن‌های غیرمثلی (NFT) ایجاد شده است. کاربران پلتفرم Yield Guild Games (انجمن بازی‌های درآمدزا) می‌توانند در این بستر توکن‌های دنیای مجازی یا بازی‌های بلاک معامله کرده و از این طریق کسب درآمد کنند. همچنین امکان اجاره دادن یا اجاره کردن توکن‌ها نیز موجود است.

مجموعه‌‌های خودگردان غیرمتمرکز (Decentralized Autonomous Organization) تحت حاکمیت شخص یا نهادی نیست و به شکل غیرمتمرکز مدیریت می‌شود. این مجموعه‌ها را نام دائو (DAO) معرفی می‌کنند. دائو‌ها پلتفرم‌های اینترنتی هستند که کاربرانی از سراسر جهان خواهند داشت و معمولا اهدافی بین‌المللی را دنبال می‌کنند.

شبکه Yield Guild Games جهت رشد و ارتقا محیط‌ها تجارت مجازی ایجاد شده است. در حقیقت این شبکه معتقد است که در آینده دارایی‌های متاورس و توکن‌های NFT نقش مهمی در موضوعات مالی و اقتصادی خواهند داشت.

بازی که می‌خواهند از پلتفرم Yield Guild Games باید از قوانین این بستر تبعیت کنند. در درجه اول بازی باید یک اقتصاد مجازی و توکن بومی داشته باشد تا امکان انجام معاملات و تبادلات اقتصادی برای کاربران فراهم باشد. همچنین ساختار بازی باید به شکل Play to Earn بوده و الگوهای اعطای پاداش به کاربران مشخص باشد. در نهایت اقتصاد مجازی بازی باید بر پایه زمین‌هایی باشد که امکان خرید و فروش آن وجود دارد.

اهداف شبکه Yield Guild Games

پلتفرم Yield Guild Games می‌خواهد بزرگترین شبکه اقتصاد مجازی در جهان را ایجاد کند. همچنین این شبکه می‌خواهد قابلیت ییلد فارمینگ (Yield farming) را به بازی‌های بلاک چینی اضافه کند. شبکه Yield Guild Games برای تحقق این هدف از NTFها و پروژه‌های دیفای (DeFi) کمک خواهد گرفت.

اعتقادی در بین تیم توسه YGG وجود دارد که به تدریج حجم و قدرت اقتصاد مجازی بر اقتصاد حقیقی غلبه خواهد کرد و سال‌ها بعد دارایی‌های دیجیتال ارزش بیشتری نسبت به املاک، کالاها یا تجارت‌های فیزیکی خواهد داشت. به همین دلیل باید بسترهایی برای مدیریت و تبادل این دارایی‌ها به وجود آید. به علاوه بحران کرونا نشان داد دارایی‌های فیزیکی ممکن است تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار بگیرند و دچار افت ارزش شوند. در نتیجه باید مزیت‌های دارایی‌های دیجیتال را بیشتر جدی گرفت و بسترهای مختلفی را برای توسعه این سرمایه‌ها راه‌اندازی کرد.

پلتفرم Yield Guild Games چگونه کار می‌کند؟

پلتفرم Yield Guild Games از استاندارد ERC721 برای اجاره و فارم توکن‌ها استفاده می‌کند. این تبادلات فعلا به صورت متمرکز انجام می‌گیرد تا بتوان از سرمایه‌های کاربران حفاظت کرد. شبکه Yield Guild Games به کمک قراردادهای هوشمند، توکن‌های NFT را تعیین وضعیت می‌کند و پایگاه اطلاعاتی جامعی را برای نظارت مالکین بر دارایی‌های اجاره شده ایجاد کرده است. کاربرانی که توکن‌های NFT خود را اجاره می‌دهند، به عنوان پاداش توکن بومی شبکه Yield Guild Games را دریافت می‌کنند.

پلتفرم Yield Guild Games صندوق‌هایی را برای سپرده‌گذاری (Staking) دارایی طراحی کرده است که پاداش‌های متفاوتی دارند. همچنین قابلیتی وجود دارد که کاربران دارایی خود را در تمام صندوق‌ها به عنوان سپرده قرار دهند. هر صندوق قوانین و محدودیت‌های خاص خود را دارد و کاربر با مقایسه آن‌ها می‌تواند بهترین برنامه را برای استیکینگ توکن‌ها طراحی کند.

از مهمترین پروژه‌هایی که همکاری خود را با پلتفرم Yield Guild Games رسما آغاز رده‌اند می‌توان به HaloDAO و B21 اشاره کرد. همچنین دو بازی Illuvium و ZED RUN با این شبکه تعاملات سازنده‌ای دارند.

تیم توسعه پلتفرم Yield Guild Games

گابی دیزن (Gabby Dizon)، بریل لی (Beryl Li) و فردی با نام مستعار Owl of Moistness هم‌بنیان‌گذاران پلتفرم Yield Guild Games هستند. دیزن در نقش مدیرعامل و لی در موقعیت مدیر مالی فعالیت می‌کنند. همچنین Owl of Moistness مدیر ارشد فناوری پروژه است.

دیزن بیش از ۱۵ سال سابقه فعالیت در صنعت بازی‌های موبایل را دارد و از سال ۲۰۱۸ درگیر دنیای بلاک چین شده است. خانم لی سابقه ۷ سال حضور در حوزه بلاک چین را دارد و به عنوان مشاور در شرکت‌های CapchainX و Coin.ph فعالیت کرده است. Owl یک توسعه‌دهنده است و طی ۳ سال گذشته الگوریتم‌هایی را برای شرکت Axie Infinity طراحی کرده است.

توکن YGG

توکن YGG در شبکه اتریوم و با استفاده از استاندارد ERC20 توسعه داده شده است. حجم کل عرضه توکن YGG یک میلیارد واحد تعیین شده است. قیمت این توکن در زمان نگارش این مطلب 4.4 دلار است و طبق برنامه اعلام شده عرضه آن تا زمستان سال ۲۰۲۷ به طول خواهد انجامید. از مهمترین صرافی‌های که از توکن YGG پشتیبانی می‌کنند می‌توان به بایننس (Binance)، کوکوین (Kucoin)، اوکس اکس (OKEx) و یونی سواپ (Uniswap) اشاره کرد. کیف‌پول‌هایی که از توکن‌های شبکه اتریوم و استاندارد ERC20 پشتیبانی کنند می‌توانند میزبان این توکن YGG باشند.

طبق اعلام تیم توسعه پروژه، ۴۵ درصد از حجم کل توکن‌های شبکه Yield Guild Games در اختیار جامعه و کاربران قرار می‌گیرد و ۲۵ درصد نیز از آن سرمایه‌گذاران خواهند شد. ۱۵ درصد از توکن‌های YGG تا انتهای پروژه متعلق به بنیان‌گذاران خواهد بود و ۱۳ درصد برای امور تحقیق و آشنایی با پلتفرم توسعه در خزانه باقی خواهد ماند. در نهایت ۲ درصد توکن‌های این پلتفرم به مشاوران پروژه تعلق خواهد گرفت.

از میان توکن‌هایی که به سرمایه‌گذاران اعطا شده است ۲۰ درصد قابل خرید و فروش است و ۸۰ درصد دیگر برای یک سال بلوکه خواهد بود. توکن‌های تیم بنیان‌گذار هم برای ۲ سال بلوکه می‌شود و مشاوران پروژه نیز پس از یک سال می‌توانند توکن‌های خود را دریافت کنند.

نقشه راه پلتفرم Yield Guild Games

برنامه‌های پلتفرم Yield Guild Games شامل سه مرحله است که هنوز زمان دقیقی برای شروع و پایان مراحل تعیین نشده است. تنها ماموریت‌های هر مرحله در وایت پیپر این پروژه ذکر شده است. در مرحله اول زیرساخت‌های فنی طراحی شده و تیم‌های متشکل از نیروهای انسانی کامل خواهند شد. در مرحله دوم بخش‌هایی مثل اضافه شدن بازی‌ها، رای‌گیری‌ها و … طراحی و آزمایش می‌شود. در مرحله سوم، فرایندهای استیکینگ و دریافت وام توسعه داده خواهند شد. در وایت پیپر این پروژه ذکر شده است که سند چشم‌انداز نیز دائما مورد بازبینی و اصلاح قرار خواهد گرفت و هیچ تصمیم قطعی یا جزییات ثابتی برای این پروژه وجود ندارد.

جمع‌بندی

همان طور که برخی از رمزارزها به وجود آمده‌اند تا مشکلات بلاک چین را حل کنند، پلتفرم Yield Guild Games نیز ایجاد شده تا هماهنگی و چالش‌های بازی‌های مبتنی بر بلاک چین را رفع کند. شواهد نشان‌دهنده آن است که هر روز کاربران این بازی‌ها بیشتر می‌شوند. حالا به راحتی می‌توان از سرگرمی‌های روزانه نیز درآمدزایی کرد. بازی‌های کریپتو شانس کسب درآمد و تفریح را به طور همزمان به کاربر می‌دهد. پدیده‌های ورزشی و سرگرمی مثل فوتبال، تئاتر، موسیقی و … در ابتدا یک سرگرمی بوده‌اند و حالا یک صنعت بین‌المللی محسوب می‌شوند. شاید در سال‌های آینده بازی‌های مبتنی بر بلاک چین قصد رقابت با غول‌های سرگرمی قرن ۲۱ را داشته باشند و بازارهای اقتصادی متنوعی را ایجاد کنند.

Trezor Suite پلتفرمی آسان جهت مدیریت ارزهای دیجیتال

اپلیکیشن Trezor Suite استفاده از بیتکوین و سایر ارزهای دیجیتال را آسان و ایمن‌تر کرده است. این پلتفرم، رابط اصلی مدیریت سرمایه در کیف پول ترزور ( Trezor Wallet ) است. تیم توسعه دهنده این برنامه دائما در حال اضافه کردن آپدیت‌های جدید به پلتفرم خود هستند. بنابراین روش‌های بیشتری جهت مدیریت دارایی‌های دیجیتال فراهم می‌شود.

در این مقاله قصد داریم در مورد نحوه استفاده از بیتکوین و سایر ارزهای دیجیتال در Trezor Suite صحبت کنیم. همچنین نکاتی در مورد حفظ حریم خصوصی و امنیت دارایی‌ها تحت اکوسیستم این پلتفرم بیان خواهیم کرد.

امنیت، عنصر اصلی Trezor Suite

کیف پول سخت افزاری ( Hard Wallet ) ترزور در ابتدا بدون اپلیکیشن اختصاصی روانه بازار شد. در آن زمان، کاربران از سایر اپلیکیشن‌ها مانند الکتریوم ( Electrum ) در کنار این هارد والت استفاده می‌کردند. با این حال، هیچ کدام از این اپلیکیشن‌ها، تمام نیازهای کاربران را برآورده نمی‌کردند.

بنابراین شرکت سازنده برای اولین بار، یک اپلیکیشن تحت وب اختصاصی جهت مدیریت دارایی‌ها در کیف پول ترزور، راه اندازی کرد. اگرچه این پلتفرم نیز مشکلات امنیتی بسیار زیادی داشت. یکی از اصلی‌ترین این موارد، کلاهبرداری و فیشینگ ( Phishing ) داده‌ها بود. نگرانی‌های زیادی بابت دسترسی هکرها از طریق مرورگر وجود داشت که باعث شد پلتفرم جدید دیگری تحت عنوان Trezor Suite راه اندازی شود.

ترزور سوییت یا Trezor Suite، یک پلتفرم کاملا جدید است که هم اکنون نسخه دسکتاپ آن در دسترس می‌باشد. این برنامه میزان کلاهبرداری‌ها را به مقدار زیادی کاهش داده و همچنین روش‌های بیشتری جهت مدیریت ارزهای دیجیتال از جمله بیتکوین فراهم می‌کند.

در طراحی ترزور سوییت سه جنبه اساسی شامل امنیت، حریم خصوصی و رابط کاربری در نظر گرفته شده است. طراحی این اپلیکیشن به گونه‌ای است که ذخیره سازی و مدیریت امن ارزهای دیجیتال برای درازمدت را بسیار آسان کرده است. در ادامه ویژگی‌های این اپلیکیشن را به طور کامل ارزیابی می کنیم.

برای دانلود این اپلیکیشن به صفحه رسمی ترزور سوییت مراجعه کنید.

آشنایی با رابط کاربری Trezor Suite

رابط کاربری و قابلیت استفاده از Trezor Suite، مهمترین معیاری است که در آپدیت‌های این برنامه در نظر گرفته می‌شود. تیم توسعه دهنده، ویژگی‌های امنیتی و حریم خصوصی را به گونه‌ای در اپلیکیشن ادغام کرده است تا فعالسازی و استفاده از آن برای کاربر تا حد امکان آسان باشد.

در داشبورد برنامه ترزور سوییت، تصویر کاملی از دارایی‌ها و نموداری از تراکنش‌ها و برداشت‌های خود را مشاده می‌کنید. تنها با چند کلیک ساده می‌توانید یک ارز دیجیتال را انتقال دهید یا از تب “Trade” بیتکوین و سایر رمز ارزها را خریداری کنید.

تمام آنچه که برای استفاده از ارز دیجیتال نیاز دارید در این اپلیکیشن گنجانده شده است. بنابراین نیازی نیست از سایر اپلیکیشن‌ها در کنار Trezor Suite استفاده کنید. در ادامه ۴ مورد از ویژگی‌های اصلی این اپلیکیشن را مورد ارزیابی قرار می‌دهیم.

برای آشنایی با مراحل راه‌اندازی کیف پول ترزور، مقاله راهنمای راه‌اندازی ترزور تی را مطالعه کنید.

۱. راه اندازی آسان

Trezor Suite دارای نصب و راه اندازی سریع و آسان برای کسانی است که تا به حال از کیف پول‌های بیتکوین استفاده نکرده‌اند. همچنین تنظیمات این برنامه بسیار آسان است و مراحل امنیتی ضروری به صورت برجسته در این پلتفرم به نمایش در می‌آید.

به عنوان یک رابط کاربری همه کاره، ترزور سوییت امکان مدیریت ارزهای دیجیتال را به راحتی فراهم می‌کند. همچنین بدون نصب هیچ گونه برنامه اضافی و پیچیدگی خاص، می‌توانید تنظیمات حریم خصوصی خود را بهبود ببخشید.

۲. تراکنش‌های ایمن

تراکنش‌های جدید در ترزور سوییت به سرعت اجرا شده و کارمزد معقولی نیز دارد. همچنین برای جابه‌جایی و انتقال دارایی خود تنها کارمزد مربوط به شبکه را پرداخت می‌کنید و ترزور سوییت بابت آن هزینه‌ای دریافت نخواهد کرد. کلید خصوصی درون کیف پول سخت افزاری نگهداری می‌شود؛ بنابراین امنیت دارایی‌های شما به خطر نمی‌افتد.

۳. مدیریت ساده‌تر ارزهای دیجیتال

با استفاده از منوی تنظیمات توکن، به راحتی می‌توانید ارزهای دیجیتالی را که قصد نمایش آن در داشبورد را دارید؛ مشخص کنید. همچنین Trezor Suite امکان مدیریت توکن‌هایی که در شبکه‌های غیر از بیتکوین اجرا می‌شوند را نیز می‌دهد. به عنوان مثال می توانید توکن‌های ERC-20 را در حساب اتریوم خود ایمن نگه دارید.

برای افزودن یک توکن ERC-20، کافی است که به حساب اتریوم خود رفته و تب “Tokens” را باز کنید. سپس بر روی گزینه “Add Token” کلیک کنید. اکنون باید آدرس قرارداد توکن ( Contact address ) را وارد کنید. پس از انجام مراحل فوق، توکن جدید در تب “Tokens” نمایش داده می‌شود.

۴. حفظ حریم خصوصی

گزینه‌های مختلفی جهت حفظ حریم خصوصی در ترزور سوییت قرار داده شده است. یکی از این موارد، استفاده از مرورگر Tor جهت دسترسی به Dapp ها و صرافی‌های غیرمتمرکز است. این گزینه به خصوص برای کاربران ایرانی با توجه به محدودیت‌های تحریمی بسیار مناسب است.

شبکه Tor یک راه عالی جهت عدم شناسایی فعالیت‌های شما است. در Trezor Suite تنها با استفاده از یک کلیک می‌توانید این قابلیت را فعال کنید. همچنین با استفاده از تنظیمات این برنامه، امکان سفارشی سازی شبکه Tor نیز وجود دارد.

خرید ارز دیجیتال در Trezor Suite

امروزه استفاده از صرافی‌های متمرکز جهت خرید کریپتوکارنسی ( Cryptocurrency ) به یک امر رایج تبدیل شده است. با این حال، نگهداری دارایی خود در این صرافی‌ها خطراتی را نیز آشنایی با پلتفرم به دنبال دارد. همچنین خرید از صرافی و انتقال آن به یک کیف پول دیگر نیز مستلزم پرداخت هزینه‌های بیشتری است.

Trezor Suite با ادغام صرافی‌های دیگر در پلتفرم خود این مشکل را به طور کامل برطرف کرده است. اکنون با استفاده از این پلتفرم می‌توانید قیمت رمز ارزها را در صرافی‌های مختلف با یکدیگر مقایسه کنید. همچنین کارمزد تراکنش را با توجه به خرید خود تنظیم کرده تا کمترین هزینه را هنگام تبادل رمز ارزها پرداخت کنید.

جهت دستیابی به این قابلیت، ترزور سوییت از ویژگی invity استفاده می‌کند. در ادامه در مورد این آپشن توضیحات بیشتری می‌دهیم.

Invity چیست؟

Invity یکی از شرکت های ساتوشی لب ( Satoshi lab ) است که به طور خاص جهت ساده‌تر کردن تراکنش‌های ارز دیجیتال طراحی شده است. با استفاده از Invity، بیتکوین‌ها و رمز ارزهایی را که می‌خرید؛ مستقیما به کیف پول شما فرستاده می‌شود و درون صرافی نگهداری نمی‌شود.

جهت حفظ امنیت دارایی‌های شما؛ شرکت Invity تنها از صرافی‌هایی که سوابق عالی در ارائه خدمات به کاربران دارند؛ استفاده می‌کند. هنگام خرید ارز دیجیتال به این روش، تعدادی از صرافی‌ها به همراه کارمزد مربوط به تراکنش‌ها به نمایش در می آید. بنابراین بهترین گزینه را انتخاب خواهید کرد.

جهت استفاده از قابلیت Invity در Trezor Suite تنها کافی است از تب “Trade” در این برنامه دیدن کنید. در این قسمت، لیستی از ارزهای دیجیتالی که قابلیت خرید را دارند نمایش داده می‌شود.

سخن پایانی

Trezor Suite انقلابی در استفاده از کیف پول سخت افزاری ترزور ( ترزور والت ) به وجود آورده است. امنیت، حریم خصوصی و رابط کاربری آسان، سه مورد از ویژگی‌هایی است که این اپلیکیشن را از سایر پلتفرم‌های مشابه جدا می‌کند.

اگر کیف پول سخت افزاری ترزور را از دیجی ولت خریداری کرده اید؛ تنها کافی است که به وب سایت رسمی ترزور ( trezor.io ) مراجعه کرده و این اپلیکیشن را دانلود کنید. پس از راه اندازی و اتصال این برنامه به ترزور والت، به راحتی قادر به مدیریت دارایی‌های دیجیتال خود خواهید بود.

برای خرید انواع کیف پول ترزور همراه با گارانتی ویژه به فروشگاه آنلاین دیجی ولت مراجعه کنید.

پلتفرم وام دهی ارزهای دیجیتال چیست، چگونه کار می‌کنند و معرفی برخی از آنها

پلتفرم وام دهی ارزهای دیجیتال چیست

وام دهی قدمتی هزارساله دارد. در طول تاریخ سرمایه‌داران زیادی پول خود را در قالب وام به افراد می‌دادند و با دریافت سود بازپرداخت‌ها، درآمد کسب می‌کردند.

وام دهی، یکی از روش‌های افزایش سرمایه است. امروزه با پیشرفت سیستم بانکداری این شیوه از حالت سنتی خارج شده و به‌صورت سیستماتیک در تمامی کشورها به مشتریان بانک‌ها داده می‌شود. اما هنوز هم شکل سنتی آن بین مردم رواج دارد. پیش از صحبت درباره وام دهی در بازار ارزهای دیجیتال، بهتر است کمی به عقب برگشته و نگاهی به مقوله وام دهی همتا به همتا (P2P) بیندازیم.

آشنایی با وام‌های همتا به همتا (Peer to Peer (P2P) lending)

در وام دهی همتا به همتا (Peer to Peer (P2P) lending)، افراد سرمایه‌های خود را به‌عنوان وام در اختیار اشخاص حقیقی یا حقوقی قرار می‌دهند و در کنار دریافت سود به‌صورت دوره‌ای، با دریافت بخشی از سرمایه اولیه که به‌عنوان وام در اختیار فرد دیگری گذاشته بودند؛ اصل سرمایه خود را دریافت می‌کنند. طبیعتاً این نحوه سرمایه‌گذاری خطرات بیشتری نسبت به‌حساب‌های پس‌انداز به همراه دارد. اما افراد زیادی از همین روش توانستند سود زیادی به جیب بزنند.

تفاوت عمده در وام همتا به همتا، این بود که افراد به‌صورت کاملاً مستقیم و بدون دخالت هیچ سازمان مالی یا بانکی اقدام به وام دهی یا وام‌گیری می‌کردند. این نکته باعث می‌شد افراد بدون اینکه هزینه یا کارمزدی به سازمان‌های واسط پرداخت کنند، به سود بیشتری برسند. دردسرهای وام‌دهندگان، از جایی شروع شد آشنایی با پلتفرم که هیچ واسطی برای تضمین بازگشت سرمایه وجود نداشت. این افراد همیشه نگران کلاهبرداری و ازدست‌دادن سرمایه خود بودند.

همه‌گیری کرونا، این ضعف بزرگ در سیستم وام دهی همتا به همتا (P2P) را بیشتر از قبل به نمایش گذاشت. افراد و سازمان‌های مختلفی گرفتار شدند؛ به‌طوری‌که وب‌سایت لندینگ کلاب (Lending Club) که به‌عنوان بزرگ‌ترین رابط میان وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان شناخته می‌شد، نه‌تنها مستلزم پرداخت هزینه‌های سنگین برای جبران خسارت‌های وارده به سرمایه‌گذاران آسیب‌دیده شد، بلکه با کنارگذاشتن سیستم وام دهی همتا به همتا (P2P) توانست راه‌حل امن‌تری برای دادن خدمات بدهد.

مشکل اصلی شرکت‌هایی چون لندینگ کلاب (Lending Club)، این بود که در سیستم وام دهی همتا به همتا (P2P) هیچ‌گونه وثیقه‌ای از وام‌گیرنده به‌عنوان ضمانت اجرای تعهدات دریافت نمی‌شد؛ با حجم وسیع این سیستم تقریباً چنین کاری غیرممکن بود و همین امر موجب شد سرمایه‌داران بسیاری ضرر کنند.

با گسترش رمزارزها سیستمی ایمن و جایگزین به داد سرمایه‌دارانی که قصد دادن وام‌های مالی داشتند، رسید. وام دهی دیجیتال، توانست با موفقیت‌های بسیاری تمام موانع را از میان بردارد.

وام دهی رمزارزها یعنی چه؟

وام دهی رمزارزها، یک اتفاق جدید در امور مالی و شبکه بلاک چین است. این نوع از خدمات مالی را می‌توان وام غیرمتمرکز به‌حساب آورد. در این شیوه سرمایه‌گذاران با اعطای وام‌هایی بر پایه رمزارزهایی مثل بیت کوین و یا ارزهای رایج مانند دلار و یورو به وام‌گیرندگان، سرمایه خود را با آنها به اشتراک گذاشته و در قبال آن سود دریافت می‌کنند. این نوع از وام دهی، تقریباً مشابه وام دهی همتا به همتا (P2P) است. بااین‌حال تفاوت‌هایی هم با آن دارد و مهم‌ترین فرق آن وجود یک شرکت واسط برای دادن وام است.

اینجا، نقش بسترهای وام دهی پررنگ می‌شود. کاری که بسترهای وام دهی انجام می‌دهند، ایجاد فضایی برای دریافت تضمین از وام‌گیرندگان به نفع وام‌دهندگان است تا خیال وام‌دهندگان را از بازپرداخت راحت کنند.

وام دهی رمزارزها به چه معناست؟

سیستم وام دهی رمزارزها، شرایطی فراهم کرده که وام‌گیرندگان را موظف به پرداخت وثیقه‌های خود می‌کند. با وجود چنین آشنایی با پلتفرم شرایطی اگر وام‌گیرنده‌ای از پرداخت اقساط خود امتناع کند، با دسترسی‌ای که وام‌دهنده به رمزارزهای وام داده شده خواهد داشت؛ امکان فروش آنها را به دست آورده و با فروش آنها می‌تواند سرمایه خود را نجات دهد. این وثیقه‌ها تا حد زیادی جلوی کلاهبرداری‌ها را می‌گیرد و نقشِ بازدارنده دارد. برای مثال وام‌گیرنده موظف است وثیقه‌ای به ارزش ۱۵۰% وام خود به وام‌دهنده بدهد.

چگونه می‌توان از سیستم وام دهی رمزارزها بهره برد؟

همان‌طور که اشاره کردیم، وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان هر دو به‌وسیله بسترهای واسط می‌توانند به یکدیگر متصل شوند. در واقع بسترهای وام دهی، رابط میان این دو به‌حساب می‌آیند؛ بنابراین برای بهره‌بردن از این سیستم همواره پای سه آشنایی با پلتفرم شخص به‌صورت حقیقی و حقوقی در میان است. این ۳ شخص عبارت‌اند از:

• وام‌دهنده
• وام‌گیرنده
• بستر واسط وام دهی

وام‌دهنده، شخصی است که مقدار معینی از یک رمزارز را به‌عنوان وام در اختیار شخص دیگری می‌گذارد.

بسترهای وام‌دهی رمزنگاری شده، رابط میان وام‌دهنده و وام‌گیرنده هستند و وظیفه حفظ امنیت معاملات مرتبط را برعهده دارند. این بسترها، می‌توانند متمرکز یا غیرمتمرکز باشند و فعالیتشان برحسب نوع تمرکزپذیری سیستم متفاوت است. در سیستم‌های متمرکز، عده‌ای از افراد و شرکت‌های معین که در نقطه‌ای مشخص از جهان مشغول به فعالیت هستند، مسئولیت عملیات‌ها را برعهده می‌گیرند و به مشتریان خدمات می‌دهند. در حالی که در سیستم و بسترهای غیرمتمرکز، افراد موجود در شبکه بلاک چین به‌صورت کاملاً ناشناس و با تبعیت از قوانین وام‌دهی بلاک چین، خدمات مربوط را در اختیار مشتریان قرار داده و از امنیت معاملات اطمینان خاطر کسب می‌کنند.

وام‌گیرنده، می‌تواند یک شخص حقیقی یا یک کسب‌وکار باشد که به دنبال جذب سرمایه و بودجه برای دستیابی به اهداف خود است؛ و در قبال وام دریافتی وثیقه‌های رمزنگاری شده به وام‌دهنده می‌دهد.

درحالی‌که وام دهی رمزنگاری شده در هر پلتفرم و بستر وام دهی مراحل و شرایط خاص خود را دارد، بااین‌حال در تمامی این بسترها قوانین یکسان و مفاهیم پایه مشابه هستند. صرفاً جزئیات این عملیات در آن‌ها متفاوت خواهد بود.

سیستم وام دهی رمزنگاری شده نیز، همانند بسیاری از عملیات‌های مرتبط با شبکه رمزارزها به‌واسطه قراردادهای هوشمند (Smart Contract) صورت می‌گیرد. قراردادهای هوشمند، قراردادهای خود اجرایی هستند که شرایط آن‌ها در یک خط به‌صورت کد نوشته شده و درون هر بلاک قرار داده می‌شود. این خط کد و بلاک در شبکه بلاک چین توزیع شده و به‌صورت کاملاً غیرمتمرکز اجرای تعهدات را برای طرفین قرارداد الزامی می‌کند.

ارزش بازار وام‌های رمزنگاری شده، رشد و پیش‌بینی بازار

بر اساس گزارش اخیر سازمان TGlobal Market Insights، انتظار می‌رود بازار وام‌های ارزهای دیجیتال با عبور از اختلالات به وجود آمده در اقتصاد (ناشی از همه‌گیری کرونا و…) افراد بی‌شماری را جذب کند. روزانه شمار سهام‌داران شبکه‌های رمزارزی که متوجه می‌شوند، می‌توانند از دارایی‌های خود به‌عنوان وثیقه اخذ وام استفاده کنند در حال افزایش است.

اکثر این افراد، نیاز دسترسی به بودجه‌های مالی را در خود احساس می‌کنند و امروز به این نتیجه رسیده‌اند که می‌توانند از سرمایه‌های مجازی خود به‌عنوان وثیقه‌ای برای اخذ وام‌های مالی بدون هیچ‌یک از دردسرهای اخذ وام از سیستم‌های بانکداری استفاده کنند. همین مسائل موجب شده امروزه ارزش کل بازار سرمایه مجازی در حوزه وام‌های رمزنگاری شده به عددی معادل ۵۰ میلیارد دلار برسد.

باتوجه‌به پیش‌بینی‌های سازمان‌های مالی بزرگ دنیا، بازار وام‌های رمزنگاری شده طی سال‌های آینده رشد بی‌سابقه‌ای خواهد داشت. بررسی‌ها نشان می‌دهد، رشد این بازار در چند سال آینده بالغ‌بر ۱۲۰ میلیارد دلار خواهد بود. یکی از دلایل این رشد، پیشرفت سریع فناوری و دیجیتال شدن فرایندهای مختلف است. بعضی از متخصصان حدس می‌زنند، این رشد به ۲۰۰ میلیون دلار هم برسد.

مزایا و معایب وام دهی ارزهای دیجیتال

در مقایسه با انواع دیگر وام‌ها، وام ارزهای دیجیتال مزایای زیادی برای وام‌دهنده و وام‌گیرنده دارد.